■本報(bào)記者 王思文

    隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的高速發(fā)展，以及財(cái)富人群的代際遷移，年青一代逐漸成為社會(huì)財(cái)富的主要承載者和理財(cái)需求者，這也正為券商在線(xiàn)投資顧問(wèn)的發(fā)展創(chuàng)造機(jī)會(huì)。

    據(jù)易觀千帆最新數(shù)據(jù)顯示，從2018年第二季度至2019年第二季度來(lái)看，用戶(hù)對(duì)券商APP使用時(shí)長(zhǎng)大幅上升。原因有二：一是市場(chǎng)整體行情回暖，二是證券公司數(shù)字生態(tài)閉環(huán)概念的高度實(shí)踐。

    券商APP

    使用時(shí)長(zhǎng)大幅上升

    易觀千帆近日最新數(shù)據(jù)顯示，從2018年第二季度至2019年第二季度整年跨度來(lái)看，用戶(hù)對(duì)券商APP應(yīng)用的使用時(shí)長(zhǎng)已經(jīng)有了大幅的上升，但是較第一季度變化不明顯。

    究其原因，一是市場(chǎng)整體行情在2019年年初迎來(lái)了回暖，投資者的負(fù)面情緒減少，使得移動(dòng)端相關(guān)證券產(chǎn)品的應(yīng)用頻率上升，用戶(hù)黏性余熱延續(xù)到二季度。二是證券自營(yíng)企業(yè)應(yīng)用數(shù)字化的進(jìn)程不斷完善、應(yīng)用子功能持續(xù)豐富、加強(qiáng)用戶(hù)體驗(yàn)以及對(duì)“數(shù)字信息，制定商業(yè)模式、重構(gòu)商業(yè)生態(tài)、改善用戶(hù)體驗(yàn)、生成數(shù)字產(chǎn)品”這一數(shù)字生態(tài)閉環(huán)概念的高度實(shí)踐。

    事實(shí)上，目前中信證券、國(guó)泰君安、廣發(fā)證券、華泰證券等頭部券商都在加大數(shù)字化投入。平安證券也積極響應(yīng)政策，在二季度推出了科創(chuàng)板頻道以及新聞熱點(diǎn)獨(dú)家解讀。華泰證券旗下漲樂(lè)財(cái)富通APP在二季度新增了個(gè)股除權(quán)除息標(biāo)簽、啟用了市場(chǎng)核心數(shù)據(jù)包，還添加了AI港股盯盤(pán)的功能。

    整體來(lái)看，各大券商在數(shù)字化進(jìn)程上的投入也在增加，用戶(hù)體驗(yàn)上各自營(yíng)券商APP愈加多元，用戶(hù)習(xí)慣在逐步從“用”演進(jìn)為“刷”。

    華泰證券打造場(chǎng)景化體驗(yàn)

    在線(xiàn)投資顧問(wèn)服務(wù)落地

    《證券日?qǐng)?bào)》記者了解到，近日華泰證券漲樂(lè)財(cái)富通APP發(fā)布新版本，在線(xiàn)投資顧問(wèn)服務(wù)正式上線(xiàn)。據(jù)了解，此次華泰證券在線(xiàn)投資顧問(wèn)服務(wù)的推出，使大量客戶(hù)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)就能夠方便地獲取專(zhuān)業(yè)的信息服務(wù)、精選產(chǎn)品展示和咨詢(xún)服務(wù)，而以往這類(lèi)服務(wù)大都需要通過(guò)線(xiàn)下面對(duì)面的方式來(lái)完成。

    在進(jìn)一步了解在線(xiàn)投資顧問(wèn)服務(wù)的幾大特點(diǎn)時(shí)，華泰證券相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“首先，在信息呈現(xiàn)上它告別了散點(diǎn)的信息堆砌，緊密?chē)@大類(lèi)資產(chǎn)最新觀點(diǎn)，為客戶(hù)提供與投資資產(chǎn)和投資方法相關(guān)的咨詢(xún)服務(wù)。其次，在線(xiàn)投資顧問(wèn)解決了一大服務(wù)痛點(diǎn)，就是服務(wù)溝通即時(shí)性和服務(wù)半徑的問(wèn)題。依托漲樂(lè)財(cái)富通可以隨時(shí)與客戶(hù)進(jìn)行服務(wù)溝通，打破時(shí)間與地點(diǎn)的限制，極大地提高了服務(wù)半徑，達(dá)成線(xiàn)上線(xiàn)下服務(wù)聯(lián)動(dòng)，為客戶(hù)創(chuàng)造全方位、立體式的服務(wù)體驗(yàn)。再次，在線(xiàn)投資顧問(wèn)也可根據(jù)客戶(hù)特點(diǎn)推薦風(fēng)格適合的、可視化的智能化配置工具，滿(mǎn)足客戶(hù)不同的風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)。”

    華泰證券相關(guān)負(fù)責(zé)人還向記者介紹了一些全新場(chǎng)景化服務(wù)體驗(yàn)的案例。例如，一個(gè)客戶(hù)在產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)時(shí)出現(xiàn)疑問(wèn)，在線(xiàn)投資顧問(wèn)會(huì)適時(shí)出現(xiàn)給予幫助指導(dǎo)。這是在線(xiàn)投資顧問(wèn)的另一大特色，它實(shí)現(xiàn)了觸發(fā)式交互，即除了即時(shí)溝通外，還可以在數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)上，自動(dòng)觸發(fā)服務(wù)交互，主動(dòng)提供及時(shí)的精準(zhǔn)服務(wù)。

    另外，據(jù)記者了解，在線(xiàn)投資顧問(wèn)服務(wù)提供的是貫穿客戶(hù)投資周期的伴隨式服務(wù)，從初次接觸客戶(hù)開(kāi)始，到咨詢(xún)服務(wù)，再到投資過(guò)程中的動(dòng)態(tài)調(diào)整咨詢(xún)，并通過(guò)方法和理念的培育，全程陪伴客戶(hù)成長(zhǎng)。“在線(xiàn)投顧吧、漲樂(lè)學(xué)堂課群、短視頻等形式還創(chuàng)造了社群化的在線(xiàn)服務(wù)平臺(tái)，方便了投資者和投資顧問(wèn)之間、以及投資者之間的交流探討。”華泰證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。