近年來，我國財富管理行業(yè)快速發(fā)展，財富管理需求高度景氣。根據波士頓咨詢預測，未來在經歷短期經濟周期波動之后，2023年中國個人可投資金融資產有望達到243萬億元，年復合增長率約為11%?？梢?，財富管理行業(yè)面臨非常廣闊的藍海。

    從財富增長的驅動力來看，中國財富增量主要源于經濟快速增長帶來的新增財富，利用存量財富獲得的投資增值部分占比并不高。從居民資產配置來看，銀行存款等無風險資產依然是中國居民偏好的資產，金融資產占比不高，而美國等發(fā)達國家一般銀行存款占總資產的比例僅有兩成。從金融資產分布來看，近七成的中國家庭僅擁有一種投資品，約兩成擁有兩種投資品，擁有三種及以上投資品的家庭只有一成左右，金融投資品種單一；而美國居民擁有三種及以上投資品的家庭占比高逾六成，分配在股票、信用產品、共同基金、保險等多種金融產品中。

    可投資資產規(guī)模的增長、存量財富增值需求的持續(xù)釋放以及多樣化金融產品的不斷涌現，將為我國財富管理業(yè)務帶來良好的發(fā)展機遇。我國財富管理市場目前處于起步階段，主要金融機構是銀行。銀行由于其具有低風險、避險的特點，因此在設計、研發(fā)產品時會受到很大的限制，可能無法滿足高凈值客戶日益增長的產品多元化、高收益的需求。證券公司擁有龐大的研究團隊、廣泛的業(yè)務范圍和出眾的資本市場投資能力，但渠道銷售能力遠不及銀行。不過隨著財富管理高端產品需求的膨脹，研究能力強大的券商業(yè)務優(yōu)勢將會日益凸顯。

    為了抓住財富管理行業(yè)的藍海機遇，多家金融機構已紛紛轉型財富管理方向，發(fā)力產品代銷和資產配置等增值服務。盡管多數券商已經開始財富管理轉型的戰(zhàn)略布局，但僅有少數券商通過業(yè)務重塑的方式發(fā)展財富管理業(yè)務，大部分券商是新部門老業(yè)務，甚至將財富管理做成經紀業(yè)務，通道本質未變。經紀業(yè)務的核心在于業(yè)務通道和獲客能力，而財富管理業(yè)務的核心在于主動投資能力。發(fā)展財富管理業(yè)務需要摒棄牌照紅利時代的固有思維，以客戶需求為中心打造全新的財富管理服務體系。