賬戶優(yōu)化將促使券商進一步探索新的業(yè)務模式及服務品類，以滿足客戶多場景下的財富管理需求

    12月3日，證監(jiān)會批復同意10家券商開展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點。目前中信證券、國泰君安等券商綜合賬戶試點功能已經上線。截至12月8日，中信證券已有超過百名投資者成功簽約綜合賬戶業(yè)務，多筆客戶普通賬戶、信用賬戶及期權賬戶的橫向轉賬業(yè)務均已成功處理；國泰君安首單資金內轉業(yè)務也于12月7日上午順利落地。

    證券時報記者獲悉，試點券商中，目前還暫未正式上線相關功能的券商也正在加班加點趕進度，部分券商預計本周末推出相關功能。下一步，試點券商將在綜合客戶賬戶業(yè)務的基礎上，逐步探索新的業(yè)務模式及服務品類，更好地滿足客戶多場景下的財富管理需求。

    中信國君率先上線

    中信證券相關人士向證券時報記者表示，公司在收到證監(jiān)會批復后，第一時間與證監(jiān)局及投?；鸬缺O(jiān)管機構進行溝通，經過公司各部門緊密籌備，綜合客戶賬戶業(yè)務已于12月7日正式上線。“截至12月8日，已有超過百名投資者成功簽約綜合賬戶業(yè)務，多筆客戶普通賬戶、信用賬戶及期權賬戶的橫向轉賬業(yè)務，均已成功處理。”

    中信證券上述人士稱，本次綜合客戶賬戶業(yè)務的推出，一方面可以為客戶實現多領域的財富歸集，包括客戶名下多營業(yè)部賬戶的歸集；客戶普通賬戶、信用賬戶及期權賬戶等多類別賬戶的歸集；客戶場內資產與場外資產的歸集。另一方面，綜合客戶賬戶支持普通賬戶、信用賬戶及期權賬戶的橫向資金劃轉，有效提升客戶資金劃轉效率。

    國泰君安相關人士介紹，公司12月3日收到證監(jiān)會批復后，立即與監(jiān)管機構進行了充分的溝通，并于第一時間啟動業(yè)務上線的準備工作。經過90個小時緊鑼密鼓地籌備，公司首單資金內轉業(yè)務已于12月7日上午8：30順利落地。“2012年，公司已建立一戶通賬戶體系，通過以一戶通賬戶作為客戶身份唯一識別標識，實現了客戶的全賬戶管理及客戶資產統(tǒng)攬。”

    國泰君安上述人士稱，目前推出的資金內轉業(yè)務是在一戶通賬戶體系的基礎上，進一步打破了證券公司內部現有各業(yè)務之間的壁壘，通過客戶自主發(fā)起名下不同資金賬戶之間的資金劃轉，實現了同一客戶在普通經紀、基金投顧、信用、股票期權等業(yè)務項下資金的互聯互通，從而進一步提升客戶的資金使用效率，便利客戶對各類業(yè)務交易資金的統(tǒng)籌管理和靈活調度，更好地滿足客戶的綜合財富管理需求。

    除了上述兩家券商，還有多家券商也在試點范圍之類。證券時報記者獲悉，目前還未上線相關功能的券商也在加班加點趕工，有的券商明確稱將于本周末推出相關功能。

    新業(yè)務模式待探索

    綜合賬戶試點功能的上線，或將給券商的財富管理轉型帶來新的推動力。

    中信證券上述人士向證券時報記者表示，公司正在逐步構建以客戶為中心的財富管理業(yè)務體系，綜合客戶賬戶業(yè)務的推出對公司財富管理體系的搭建具有基礎性作用，并將成為新一代客戶賬戶管理平臺。“未來，公司將在平穩(wěn)開展綜合客戶賬戶業(yè)務的基礎上，充分發(fā)掘綜合客戶賬戶的靈活功能，逐步探索新的業(yè)務模式及服務品類，更好地滿足客戶多場景下的財富管理需求。”

    國泰君安則稱，未來公司將在“三個三年三步走”戰(zhàn)略路徑構想引領下，堅持以客戶為中心，立足客戶需求，不斷推進公司財富管理轉型，優(yōu)化客戶體驗。同時，繼續(xù)踐行金融報國理念，探索客戶綜合服務創(chuàng)新模式，持續(xù)推動證券市場基礎制度變革，為行業(yè)高質量發(fā)展做出新的貢獻。

    賬戶優(yōu)化提升競爭力

    隨著業(yè)務多元化發(fā)展，證券公司的賬戶體系日趨復雜，對現有賬戶管理制度帶來了整合和優(yōu)化的新要求。證監(jiān)會在充分聽取行業(yè)意見基礎上，按照“堅守客戶資金安全底線、優(yōu)化事中管控方式、提升客戶服務效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉、分類賬戶管理等方面開展賬戶管理功能優(yōu)化試點。

    為確保改革平穩(wěn)，防范業(yè)務風險，證監(jiān)會按照“分批試點、逐步放開”的思路，支持部分綜合實力較強、合規(guī)風控機制完善、信息系統(tǒng)準備充分的公司申請試點。經證券業(yè)協(xié)會組織專家問詢和評審，中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家證券公司符合試點的基本要求，獲評審通過。證監(jiān)會同意上述10家證券公司開展試點。

    東吳證券胡翔認為，此次試點將提升券商賬戶管理能力，并有望提升客戶體驗，推動資金向券商轉移。此前與銀行相比，賬戶分散是券商的一大短板，綜合賬戶試點有望使客戶更加直觀了解資產的歸集和配置狀態(tài)，方便資金劃轉。同時，隨著券商財富管理業(yè)務持續(xù)升級，良好的用戶體驗將推動客戶投資資金轉移，券商競爭力有望獲得提升。

    西部證券發(fā)布的研報稱，賬戶功能優(yōu)化試點有助于打破原來阻礙買方投顧發(fā)展的制度障礙。與國際成熟的市場環(huán)境相比，目前券商在境內開展財富管理業(yè)務，會遇到缺乏賬戶功能、不能代客理財交易、收費模式單一等障礙。因此，為券商客戶提供獨立于保證金賬戶的財富管理顧問賬戶，有助于國內證券公司發(fā)展財富管理業(yè)務。