賬戶優(yōu)化將促使券商進(jìn)一步探索新的業(yè)務(wù)模式及服務(wù)品類，以滿足客戶多場景下的財富管理需求

    12月3日，證監(jiān)會批復(fù)同意10家券商開展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點。目前中信證券、國泰君安等券商綜合賬戶試點功能已經(jīng)上線。截至12月8日，中信證券已有超過百名投資者成功簽約綜合賬戶業(yè)務(wù)，多筆客戶普通賬戶、信用賬戶及期權(quán)賬戶的橫向轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)均已成功處理；國泰君安首單資金內(nèi)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)也于12月7日上午順利落地。

    證券時報記者獲悉，試點券商中，目前還暫未正式上線相關(guān)功能的券商也正在加班加點趕進(jìn)度，部分券商預(yù)計本周末推出相關(guān)功能。下一步，試點券商將在綜合客戶賬戶業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，逐步探索新的業(yè)務(wù)模式及服務(wù)品類，更好地滿足客戶多場景下的財富管理需求。

    中信國君率先上線

    中信證券相關(guān)人士向證券時報記者表示，公司在收到證監(jiān)會批復(fù)后，第一時間與證監(jiān)局及投?；鸬缺O(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，經(jīng)過公司各部門緊密籌備，綜合客戶賬戶業(yè)務(wù)已于12月7日正式上線。“截至12月8日，已有超過百名投資者成功簽約綜合賬戶業(yè)務(wù)，多筆客戶普通賬戶、信用賬戶及期權(quán)賬戶的橫向轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，均已成功處理。”

    中信證券上述人士稱，本次綜合客戶賬戶業(yè)務(wù)的推出，一方面可以為客戶實現(xiàn)多領(lǐng)域的財富歸集，包括客戶名下多營業(yè)部賬戶的歸集；客戶普通賬戶、信用賬戶及期權(quán)賬戶等多類別賬戶的歸集；客戶場內(nèi)資產(chǎn)與場外資產(chǎn)的歸集。另一方面，綜合客戶賬戶支持普通賬戶、信用賬戶及期權(quán)賬戶的橫向資金劃轉(zhuǎn)，有效提升客戶資金劃轉(zhuǎn)效率。

    國泰君安相關(guān)人士介紹，公司12月3日收到證監(jiān)會批復(fù)后，立即與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行了充分的溝通，并于第一時間啟動業(yè)務(wù)上線的準(zhǔn)備工作。經(jīng)過90個小時緊鑼密鼓地籌備，公司首單資金內(nèi)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)已于12月7日上午8：30順利落地。“2012年，公司已建立一戶通賬戶體系，通過以一戶通賬戶作為客戶身份唯一識別標(biāo)識，實現(xiàn)了客戶的全賬戶管理及客戶資產(chǎn)統(tǒng)攬。”

    國泰君安上述人士稱，目前推出的資金內(nèi)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)是在一戶通賬戶體系的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步打破了證券公司內(nèi)部現(xiàn)有各業(yè)務(wù)之間的壁壘，通過客戶自主發(fā)起名下不同資金賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，實現(xiàn)了同一客戶在普通經(jīng)紀(jì)、基金投顧、信用、股票期權(quán)等業(yè)務(wù)項下資金的互聯(lián)互通，從而進(jìn)一步提升客戶的資金使用效率，便利客戶對各類業(yè)務(wù)交易資金的統(tǒng)籌管理和靈活調(diào)度，更好地滿足客戶的綜合財富管理需求。

    除了上述兩家券商，還有多家券商也在試點范圍之類。證券時報記者獲悉，目前還未上線相關(guān)功能的券商也在加班加點趕工，有的券商明確稱將于本周末推出相關(guān)功能。

    新業(yè)務(wù)模式待探索

    綜合賬戶試點功能的上線，或?qū)⒔o券商的財富管理轉(zhuǎn)型帶來新的推動力。

    中信證券上述人士向證券時報記者表示，公司正在逐步構(gòu)建以客戶為中心的財富管理業(yè)務(wù)體系，綜合客戶賬戶業(yè)務(wù)的推出對公司財富管理體系的搭建具有基礎(chǔ)性作用，并將成為新一代客戶賬戶管理平臺。“未來，公司將在平穩(wěn)開展綜合客戶賬戶業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，充分發(fā)掘綜合客戶賬戶的靈活功能，逐步探索新的業(yè)務(wù)模式及服務(wù)品類，更好地滿足客戶多場景下的財富管理需求。”

    國泰君安則稱，未來公司將在“三個三年三步走”戰(zhàn)略路徑構(gòu)想引領(lǐng)下，堅持以客戶為中心，立足客戶需求，不斷推進(jìn)公司財富管理轉(zhuǎn)型，優(yōu)化客戶體驗。同時，繼續(xù)踐行金融報國理念，探索客戶綜合服務(wù)創(chuàng)新模式，持續(xù)推動證券市場基礎(chǔ)制度變革，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。

    賬戶優(yōu)化提升競爭力

    隨著業(yè)務(wù)多元化發(fā)展，證券公司的賬戶體系日趨復(fù)雜，對現(xiàn)有賬戶管理制度帶來了整合和優(yōu)化的新要求。證監(jiān)會在充分聽取行業(yè)意見基礎(chǔ)上，按照“堅守客戶資金安全底線、優(yōu)化事中管控方式、提升客戶服務(wù)效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉(zhuǎn)、分類賬戶管理等方面開展賬戶管理功能優(yōu)化試點。

    為確保改革平穩(wěn)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，證監(jiān)會按照“分批試點、逐步放開”的思路，支持部分綜合實力較強、合規(guī)風(fēng)控機(jī)制完善、信息系統(tǒng)準(zhǔn)備充分的公司申請試點。經(jīng)證券業(yè)協(xié)會組織專家問詢和評審，中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家證券公司符合試點的基本要求，獲評審?fù)ㄟ^。證監(jiān)會同意上述10家證券公司開展試點。

    東吳證券胡翔認(rèn)為，此次試點將提升券商賬戶管理能力，并有望提升客戶體驗，推動資金向券商轉(zhuǎn)移。此前與銀行相比，賬戶分散是券商的一大短板，綜合賬戶試點有望使客戶更加直觀了解資產(chǎn)的歸集和配置狀態(tài)，方便資金劃轉(zhuǎn)。同時，隨著券商財富管理業(yè)務(wù)持續(xù)升級，良好的用戶體驗將推動客戶投資資金轉(zhuǎn)移，券商競爭力有望獲得提升。

    西部證券發(fā)布的研報稱，賬戶功能優(yōu)化試點有助于打破原來阻礙買方投顧發(fā)展的制度障礙。與國際成熟的市場環(huán)境相比，目前券商在境內(nèi)開展財富管理業(yè)務(wù)，會遇到缺乏賬戶功能、不能代客理財交易、收費模式單一等障礙。因此，為券商客戶提供獨立于保證金賬戶的財富管理顧問賬戶，有助于國內(nèi)證券公司發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)。