從接近監(jiān)管層人士了解到，為進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)資金投資信托計(jì)劃的監(jiān)管，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)，銀保監(jiān)會(huì)近期開(kāi)展《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)資金投資信托計(jì)劃報(bào)送信息自查補(bǔ)正工作的通知》（下稱《通知》），要求各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查補(bǔ)正報(bào)送保險(xiǎn)資金投資信托計(jì)劃信息，并于2018年8月31日前完成。

    “自查”“摸底”堵漏洞

    《通知》指出，此次自查的目的和依據(jù)是根據(jù)《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資集合資金信托計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知》以及《關(guān)于填報(bào)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品集中登記系統(tǒng)有關(guān)信息的通知》等監(jiān)管要求，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管指定的信息登記平臺(tái)報(bào)送信息。為確保各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)機(jī)構(gòu)在保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品集中登記系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱“集中登記系統(tǒng)”）中報(bào)送信息的完整性及準(zhǔn)確性，故開(kāi)展此次報(bào)送信息自查補(bǔ)正工作。

    《通知》對(duì)自查的方式、范圍、時(shí)間做出了詳細(xì)的要求。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)針對(duì)截至2018年6月30日持有并存續(xù)的信托計(jì)劃，自查在集中登記系統(tǒng)中的產(chǎn)品要素信息及持有份額變動(dòng)信息有無(wú)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等情況，如需進(jìn)行信息補(bǔ)正的，應(yīng)與中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中保登”）及時(shí)聯(lián)系，按照相關(guān)操作流程進(jìn)行信息補(bǔ)正。如涉及有關(guān)信息需與信托公司配合開(kāi)展補(bǔ)正的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)與信托公司充分溝通，共同制定整改計(jì)劃，并協(xié)調(diào)信托公司開(kāi)展信息補(bǔ)正工作。

    《通知》明確，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于2018年8月31日前，完成自查補(bǔ)正工作，自查報(bào)告主要內(nèi)容應(yīng)包括錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)的產(chǎn)品列表、原因說(shuō)明和整改情況，以及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和信托公司負(fù)責(zé)信息報(bào)送工作的聯(lián)系人及聯(lián)系方式。根據(jù)要求，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要高度重視此次報(bào)送信息自查補(bǔ)正工作，加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，指派專人負(fù)責(zé)，確保工作質(zhì)量；針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要及時(shí)整改，切實(shí)堵住管理漏洞。

    建立數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)長(zhǎng)效機(jī)制

    一位險(xiǎn)企人士透露，目前保險(xiǎn)資管公司受托業(yè)務(wù)主要包括受托關(guān)聯(lián)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)資金業(yè)務(wù)、非關(guān)聯(lián)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)資金業(yè)務(wù)、業(yè)外第三方非保險(xiǎn)資金的業(yè)務(wù)。這就導(dǎo)致一些險(xiǎn)企風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不清，個(gè)別公司將保險(xiǎn)資金投向?qū)訉忧短桩a(chǎn)品，放大杠桿，形成資金池，底層資產(chǎn)不清，具體投向模糊。

    國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心保險(xiǎn)研究室副主任朱俊生指出，在合作過(guò)程中，一些中小型險(xiǎn)企在不具備投資管理能力的情況下，自主決定投資品種和規(guī)模、開(kāi)展實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并與受托方簽署投資風(fēng)險(xiǎn)提示函和承諾函，聲明承擔(dān)委托投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，形成事實(shí)上的“假委托”投資業(yè)務(wù)。

    對(duì)于險(xiǎn)企委受托投資不規(guī)范問(wèn)題，近期銀保監(jiān)會(huì)對(duì)4家險(xiǎn)企開(kāi)具監(jiān)管函。無(wú)疑對(duì)目前部分投資激進(jìn)的中小險(xiǎn)企敲響警鐘，而此次《通知》報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)質(zhì)量，也是確保這些投資風(fēng)險(xiǎn)可控。

    據(jù)了解，監(jiān)管部門還將建立保險(xiǎn)資金投資信托計(jì)劃數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)的長(zhǎng)效機(jī)制，組織對(duì)各相關(guān)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)報(bào)送和數(shù)據(jù)質(zhì)量情況的檢查，對(duì)未及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送信息的，將依據(jù)有關(guān)法規(guī)對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員采取質(zhì)詢、監(jiān)管談話、下發(fā)監(jiān)管函等監(jiān)管措施，情節(jié)嚴(yán)重的予以行政處罰。