本報記者 周尚伃

    11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公告“跨境理財通2.0”試點券商名單，中國國際金融股份有限公司（簡稱“中金公司”）旗下中國中金財富證券有限公司（簡稱“中金財富證券”）與中國國際金融香港證券有限公司（簡稱“中金香港證券”）通力協(xié)作，順利入圍。

    據(jù)了解，中金財富證券和中金香港證券是首批獲批開展“跨境理財通2.0”試點業(yè)務(wù)的證券公司。境內(nèi)中金財富證券作為總部位于粵港澳大灣區(qū)，客群數(shù)量龐大，且有著成熟、完善財富管理服務(wù)體系的證券公司，與中金香港證券后續(xù)將聯(lián)合開展跨境理財通試點業(yè)務(wù)，為粵港澳大灣區(qū)的內(nèi)地和港澳合資格居民提供一站式跨境理財服務(wù)。

    此前，六部門聯(lián)合發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細(xì)則》，標(biāo)志著“跨境理財通”邁入2.0階段，并首次擴容至證券公司。

    對證券公司而言，這是一個重大機遇，中金公司第一時間布局。在產(chǎn)品設(shè)計方面，中金“跨境理財通”同時支持“北向通”和“南向通”。其中，“北向通”可購買的產(chǎn)品包括經(jīng)內(nèi)地公募基金管理人和內(nèi)地銷售機構(gòu)評定為“R1”至“R4”風(fēng)險等級的公開募集證券投資基金（商品期貨基金除外）。

    中金財富證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“綜合考慮管理人管理規(guī)模、風(fēng)險管理能力、投資研究資源、過往業(yè)績等因素，中金財富上架的符合‘北向通’要求的基金產(chǎn)品超6000只。產(chǎn)品類型覆蓋股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等。”

    “南向通”可購買的產(chǎn)品則由中金香港證券精選，主要為在中國香港注冊成立并獲中國香港證監(jiān)會認(rèn)可，且被銷售該產(chǎn)品的參與機構(gòu)評定為“低”風(fēng)險至“中高”風(fēng)險及“非復(fù)雜”的基金和債券。目前，中金香港證券上架的“南向通”合資格基金產(chǎn)品數(shù)量超170只，主要投資策略包括大中華股票基金、亞洲股票基金、全球投資級債券基金、亞洲投資級債券基金、短債基金、貨幣基金等，同時，中金香港證券上架的“南向通”合資格債券產(chǎn)品數(shù)量達數(shù)百只，主要涵蓋環(huán)球主權(quán)債券、投資等級企業(yè)債券等。

    同時，中金財富證券和中金香港證券為參與“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點積極準(zhǔn)備，在境內(nèi)外均擁有充足、穩(wěn)定的運行保障，包括建立了“跨境理財通”業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度和操作規(guī)程、制定投資者權(quán)益保護實施方案，嚴(yán)格實施資金閉環(huán)匯劃和封閉管理，與合作銀行簽署辦理資金跨境匯劃的合作協(xié)議等，為業(yè)務(wù)運行做好充分保障。

    為支持“跨境理財通”業(yè)務(wù)，在技術(shù)能力方面，中金財富證券和中金香港證券圍繞“跨境理財通”的開戶、產(chǎn)品管理、南向通交易、北向通交易、資金轉(zhuǎn)賬、線上兌匯等關(guān)鍵業(yè)務(wù)場景，經(jīng)過多輪境內(nèi)外聯(lián)動全流程測試和在用戶體驗方面細(xì)致入微的打磨與優(yōu)化，將為客戶提供便捷、高效、安全的跨境理財通業(yè)務(wù)服務(wù)。同時，公司陸續(xù)向投資者普及“跨境理財通”相關(guān)金融政策知識，引導(dǎo)投資者了解跨境投資的特征、風(fēng)險和投資者義務(wù)。

（編輯 何帆）