本報記者 矯月

    3月9日，華安證券（SH：600909）公告稱，第三屆董事會第六次會議審議通過了公司設(shè)立普惠金融部的提案。

    “早在2015年，公司已經(jīng)開始了普惠金融工作的探索，當時主要是投行與省內(nèi)分支機構(gòu)共同組建中小微企業(yè)融資服務(wù)單元。”華安證券相關(guān)負責人向《證券日報》記者介紹。2015年底，國務(wù)院出臺了《推進普惠金融發(fā)展規(guī)劃（2016—2020年）》，華安證券結(jié)合證券行業(yè)特點和自身業(yè)務(wù)發(fā)展實際，對普惠金融工作做了更全面的梳理，聚焦以下幾個方面：一是增強省內(nèi)地市服務(wù)單元力量，建立保薦代表人聯(lián)系市縣工作機制，加強與地方政府的合作，面向中小微企業(yè)開展關(guān)于資本市場基礎(chǔ)知識的公益培訓，累計開展數(shù)百場次，參與企業(yè)近兩千家。公司還安排了8名投行骨干在地方政府部門掛職；二是服務(wù)中小微企業(yè)登陸多層次資本市場，幫助企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度、完善公司治理、加強內(nèi)部控制、提升財務(wù)水平，為登陸更高層次資本市場打下扎實基礎(chǔ)。累計幫助71家中小企業(yè)在新三板掛牌，累計持續(xù)督導98家，累計定增62次，實現(xiàn)融資16.6億元。公司持續(xù)督導的新三板企業(yè)中，寧波長陽科技股份有限公司已于2019年在上交所科創(chuàng)板發(fā)行上市，浙江力諾流體控制科技股份有限公司IPO項目于2020年初順利過會，準備在深交所創(chuàng)業(yè)板發(fā)行上市；多家企業(yè)正在加緊準備申報公開發(fā)行股份并在精選層掛牌。累計幫助1194家中小微企業(yè)在區(qū)域股權(quán)市場掛牌，通過私募債形式幫助融資18.05億元；三是以直接投資、私募股權(quán)基金投資帶動社會資本投資，為不同階段具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行∥⑵髽I(yè)拓寬股權(quán)融資渠道，另類投資子公司華富瑞興股權(quán)投資規(guī)模累計13.14億元，私募股權(quán)基金管理子公司華富嘉業(yè)管理基金規(guī)模近180億元，已完成投資66.36億元；四是通過債務(wù)融資方式為中小微企業(yè)多渠道籌措資金，發(fā)行安徽首批中小企業(yè)集合私募債、首單創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債；五是線上線下聯(lián)動服務(wù)中小投資者，線上借助金融科技為中小投資者提供普惠型的咨詢服務(wù)、理財服務(wù)和金融知識普及，線下走進高校、走進社區(qū)、走進企業(yè)，深入開展普法、打非和投教活動，累計舉辦各類活動千余場次，參與人數(shù)近十萬人次，華安證券總部投教基地即將獲得國家級投教基地命名。

    業(yè)內(nèi)人士指出，普惠金融從概念上來講，是指立足機會平等要求和商業(yè)可持續(xù)原則，以可負擔的成本為有金融服務(wù)需求的社會各階層和群體提供適當、有效的金融服務(wù)。相對傳統(tǒng)金融而言，普惠金融是一種堅持新發(fā)展理念的全新商業(yè)模式。從短期來看，傳統(tǒng)商業(yè)性金融與普惠金融、公益金融、政策金融等非商業(yè)性金融活動的目標不一致；但從長期來看，大力開展普惠金融、適度開展公益金融、積極落實政策金融要求，有助于平衡好金融與實體、市場化經(jīng)營與國企責任、長期與短期之間的關(guān)系，有助于改善政府、監(jiān)管、社會對公司的評價，提升品牌形象，從而改善金融機構(gòu)經(jīng)營發(fā)展所處的外部環(huán)境，幫助金融機構(gòu)贏得更多的業(yè)務(wù)機會。從前些年的推進來看，涉及的主體主要在銀行、保險機構(gòu)。2019年以來，隨著金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的推進，大力發(fā)展直接融資特別是股權(quán)融資，成為支持民營經(jīng)濟發(fā)展、支持中小企業(yè)及科創(chuàng)型企業(yè)融資、防范化解系統(tǒng)性金融風險的重要手段，普惠金融涉及的主體開始向證券公司延伸。2019年10月，黨的十九屆四中全會指出，要“健全具有高度適應(yīng)性、競爭力、普惠性的現(xiàn)代金融體系”。2019年11月，中國證監(jiān)會黨委書記、主席易會滿出席證券基金行業(yè)文化建設(shè)動員大會，并作了題為《加快行業(yè)文化建設(shè)優(yōu)化行業(yè)發(fā)展生態(tài)著力提升證券基金機構(gòu)軟實力和核心競爭力》的講話。講話特別提出，“針對廣大中小微企業(yè)融資難、融資貴的痛點問題，行業(yè)機構(gòu)要充分發(fā)揮貼近實體、貼近投資者的優(yōu)勢，深耕細作，發(fā)展一批專業(yè)的普惠金融服務(wù)機構(gòu)，成立專門的普惠金融部門，提供高質(zhì)量的專業(yè)服務(wù)。”

    “開展普惠金融，既是公司深入貫徹十九屆四中全會精神、積極落實行業(yè)文化建設(shè)部署安排的重要舉措，也是公司經(jīng)營發(fā)展的現(xiàn)實需要。”上述公司負責人表示：“公司作為省屬金融企業(yè)、國有金融企業(yè)、上市券商，不僅要實現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展，還要開展包括普惠金融在內(nèi)的非商業(yè)性金融活動，自覺踐行社會責任。設(shè)立普惠金融部的同時，經(jīng)公司黨委研究決定，公司設(shè)立普惠金融工作領(lǐng)導小組，由黨委書記、董事長親自擔任組長，對普惠金融、公益金融、政策金融工作進行統(tǒng)一調(diào)度。公司已經(jīng)將普惠金融工作納入企業(yè)文化建設(shè)的重要方面，結(jié)合十四五規(guī)劃編制工作，公司還考慮將普惠金融工作提升到戰(zhàn)略高度，未來，在發(fā)展普惠金融、綠色金融、金融扶貧、投資者教育保護等方面，公司將進一步加大資源投入和工作力度。組織架構(gòu)的調(diào)整只是開始，關(guān)鍵是把工作做細做實，特別是要建立與完善工作相關(guān)制度和考核激勵政策。普惠金融的反哺作用是‘潤物細無聲’的，前期工作的效果已經(jīng)體現(xiàn)在投行業(yè)務(wù)的進步上。我們相信，只要持之以恒抓下去，必將給公司以持久豐厚的回報。”

    3月11日，華安證券發(fā)布2019年度業(yè)績快報顯示，2019年度實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤為11.08億元，同比增長近100.16%。據(jù)不完全統(tǒng)計（根據(jù)上市券商業(yè)績快報、業(yè)績預增公告、招股說明書財務(wù)預測等），華安證券凈利潤在37家上市券商中排名第18位，比上年提升6位。

（編輯 上官夢露）