上海證券報記者昨日獨(dú)家獲悉，銀保監(jiān)會近日在行業(yè)內(nèi)通報的人身險公司2020年公司治理監(jiān)管評估結(jié)果顯示，86家人身險公司中，27家為B級（較好），36家為C級（合格），10家為D級（較弱），13家為E級（差）。

    監(jiān)管部門展開公司治理監(jiān)管評估，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)人身險機(jī)構(gòu)的公司治理監(jiān)管，推動提升公司治理有效性。評估的維度主要由股東治理、董事會治理、監(jiān)事會和高管層治理、風(fēng)險內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易、市場約束、其他利益相關(guān)者治理等組成。

    從評估結(jié)果來看，整體而言，人身險機(jī)構(gòu)的公司治理建設(shè)和改革取得積極成效，“三會一層”（股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層）的公司治理架構(gòu)基本形成，運(yùn)作機(jī)制趨于規(guī)范。一些公司明確了高質(zhì)量發(fā)展愿景，開展提升公司治理有效性的管理創(chuàng)新，與股東、消費(fèi)者等利益相關(guān)方具有良好關(guān)系。

    但監(jiān)管部門在評估過程中仍發(fā)現(xiàn)不少問題，比如股東股權(quán)行為存在違規(guī)，包括：存在隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持等問題；股東股權(quán)質(zhì)押比例過高；投資人使用非自有資金出資；大股東直接干預(yù)公司經(jīng)營管理。

    “三會一層”運(yùn)作亦存在不規(guī)范情況。有的公司不按規(guī)定報告控股股東、實(shí)際控制人及其變更和關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動情況。有的公司董事會構(gòu)成、董事?lián)Q屆、獨(dú)立董事履職不符合監(jiān)管要求。有的公司監(jiān)事會作用發(fā)揮不到位，監(jiān)事會人員組成和運(yùn)作方式不符合監(jiān)管規(guī)定。還有的公司未建立明確的董事、監(jiān)事和髙管人員問責(zé)機(jī)制，履職和考核激勵機(jī)制不合規(guī)，董事、監(jiān)事和高管人員在取得任職資格前存在實(shí)際履職等問題。

    監(jiān)管中還發(fā)現(xiàn)，有的公司風(fēng)險內(nèi)控管理仍有待完善。問題主要集中在：未配備足夠數(shù)量、符合任職要求的內(nèi)審人員，未建立內(nèi)審信息系統(tǒng)，高管任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作開展不到位且問責(zé)不到位；未建立整體獨(dú)立的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，相關(guān)制度不完善，風(fēng)險和合規(guī)管理體系未覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)。

    關(guān)聯(lián)交易管理方面也有待加強(qiáng)。比如，未設(shè)關(guān)聯(lián)交易控制委員會或關(guān)聯(lián)交易管理辦公室，關(guān)聯(lián)交易管理制度不完善，未按照“實(shí)質(zhì)重于形式”原則，對關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行準(zhǔn)確識別與及時更新；部分關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)審批、報告和信息披露，關(guān)聯(lián)交易超出監(jiān)管限額；存在關(guān)聯(lián)方信息檔案不完備、未按規(guī)定逐筆報告關(guān)聯(lián)交易情況等問題。

    銀保監(jiān)會明確提出，各人身險公司應(yīng)成立由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組，制定切實(shí)可行的整改方案，明確整改措施和時間表，逐項(xiàng)進(jìn)行整改。同時要結(jié)合監(jiān)管評估中發(fā)現(xiàn)的具體問題，明確責(zé)任，做好追責(zé)問責(zé)、薪酬追索扣回等相關(guān)工作。

    良好的公司治理是金融機(jī)構(gòu)長期穩(wěn)健運(yùn)行的前提和基礎(chǔ)。銀保監(jiān)會要求各人身險公司要高度重視，董事會應(yīng)召開專題會議研究，及時全面地將監(jiān)管要求和評估中發(fā)現(xiàn)的問題向股東進(jìn)行通報，共同做好公司治理工作。并且應(yīng)以此次評估和整改為契機(jī)，牢固樹立依法合規(guī)意識，構(gòu)建長效機(jī)制，完善公司治理制度與運(yùn)作流程，有效防范風(fēng)險，推動公司治理水平全面提升。