【編者按】為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)踐行《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，共促基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)總體工作部署，于2022年11月開(kāi)展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)。通過(guò)開(kāi)展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)，搭建交流平臺(tái)，展現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果案例，激發(fā)金融科技創(chuàng)新活力，營(yíng)造金融科技長(zhǎng)效發(fā)展新生態(tài)。該篇為“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”系列宣傳之十九。

    財(cái)務(wù)數(shù)字化管控項(xiàng)目

    ——英大基金

    一、背景

    伴隨時(shí)代發(fā)展與科技進(jìn)步，我們現(xiàn)已邁向由信息化向數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新時(shí)代，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、供應(yīng)鏈等新技術(shù)的迅速發(fā)展，正為全社會(huì)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供著源源動(dòng)力。如今，由于各行各業(yè)面臨日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，加之新冠疫情的沖擊，傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)管理模式下的企業(yè)承壓巨大，特別是一些成長(zhǎng)型企業(yè)甚至面臨著生存危機(jī)。而數(shù)字化轉(zhuǎn)型可以說(shuō)正成為當(dāng)今企業(yè)適應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)環(huán)境、謀求生存與可持續(xù)發(fā)展、提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的關(guān)鍵方向乃至必然選擇。

    同時(shí)，中央政府及各有關(guān)部門(mén)也不斷出臺(tái)多項(xiàng)方針政策，為企業(yè)開(kāi)展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控管理等各方面的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作提供了明確指導(dǎo)和有力支持。我國(guó)“十四五”規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要中曾明確指出要加快建設(shè)數(shù)字經(jīng)濟(jì)、數(shù)字社會(huì)、數(shù)字政府，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體驅(qū)動(dòng)生產(chǎn)方式、生活方式和治理方式變革。金融業(yè)信息科技發(fā)展規(guī)劃中也指出要堅(jiān)持“數(shù)字驅(qū)動(dòng)、智慧為民、綠色低碳、公平普惠”的發(fā)展原則，以加強(qiáng)金融數(shù)據(jù)要素應(yīng)用為基礎(chǔ)，以深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為目標(biāo)，以加快金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、強(qiáng)化金融科技審慎監(jiān)管為主線，將數(shù)字元素注入金融服務(wù)全流程，將數(shù)字思維貫穿業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)全鏈條，注重金融創(chuàng)新的科技驅(qū)動(dòng)和數(shù)據(jù)賦能。

    英大基金作為近年來(lái)迅速發(fā)展成長(zhǎng)起來(lái)的專業(yè)化財(cái)富管理公司，除了依靠高效的決策機(jī)制、專業(yè)的投研團(tuán)隊(duì)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)控體系等優(yōu)勢(shì)外，還積極響應(yīng)國(guó)家政府要求、投身數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮，運(yùn)用多種技術(shù)手段提升運(yùn)營(yíng)管理的數(shù)字化與智能化水平。英大基金確立了以“盡可能的業(yè)務(wù)場(chǎng)景數(shù)字化支撐、盡可能的經(jīng)營(yíng)要素網(wǎng)絡(luò)化連接、盡可能經(jīng)營(yíng)決策智能化運(yùn)轉(zhuǎn)”為三大要素的整體數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略，將數(shù)字技術(shù)整合運(yùn)用到運(yùn)營(yíng)流程、產(chǎn)品推廣、解決方案與客戶互動(dòng)中，來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，降低運(yùn)營(yíng)成本，提升運(yùn)行效率，保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

    而作為全面開(kāi)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的關(guān)鍵一環(huán)，英大基金在主動(dòng)學(xué)習(xí)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)、開(kāi)展了廣泛的財(cái)務(wù)數(shù)字化智能化管理領(lǐng)域市場(chǎng)調(diào)研的基礎(chǔ)上，積極推動(dòng)“財(cái)務(wù)數(shù)字化管控平臺(tái)”建設(shè)，現(xiàn)已全面上線投入使用，在降本增效、便利員工、強(qiáng)化內(nèi)控等多方面均展示出顯著的成效與價(jià)值。

    二、核心亮點(diǎn)

    三、案例介紹

    （一）開(kāi)展規(guī)劃——積極響應(yīng)政策，迅速投入研發(fā)

    由國(guó)家財(cái)政部、國(guó)家檔案局、商務(wù)部、國(guó)稅局（四部委）牽頭推進(jìn)的發(fā)票及會(huì)計(jì)檔案全面電子化工作，正式標(biāo)志著財(cái)稅管理數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型已進(jìn)入國(guó)家發(fā)展進(jìn)程。財(cái)政及監(jiān)管部門(mén)陸續(xù)出臺(tái)了一系列新政策，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)升級(jí)改造與發(fā)展提出了新要求，指出要推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新技術(shù)應(yīng)用，充分考慮未來(lái)應(yīng)用場(chǎng)景，增強(qiáng)應(yīng)用體系支撐能力。正是隨著發(fā)票電子化改革的推進(jìn)和財(cái)稅征管的日益嚴(yán)格，企業(yè)面臨降本增效與合法合規(guī)的客觀要求，因而對(duì)于費(fèi)控?cái)?shù)字化管理的需求愈發(fā)迫切。為此，英大基金啟動(dòng)“財(cái)務(wù)數(shù)字化管控平臺(tái)”建設(shè)，運(yùn)用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，基于社會(huì)化商業(yè)這一新的商業(yè)范式，開(kāi)展以智能報(bào)賬、智能核算為核心的財(cái)務(wù)服務(wù)，建立起具有連接、融合、數(shù)字、智能新特性的財(cái)務(wù)商旅報(bào)賬服務(wù)平臺(tái)，引領(lǐng)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型，創(chuàng)造財(cái)務(wù)新價(jià)值。

    英大基金財(cái)務(wù)數(shù)字化管控項(xiàng)目由公司信息技術(shù)、財(cái)務(wù)部門(mén)牽頭，信息技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)實(shí)施。在規(guī)劃階段，負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)首先明確了費(fèi)控服務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵方向：一方面在于通過(guò)快速降本和持續(xù)增效雙管齊下實(shí)現(xiàn)價(jià)值創(chuàng)造，另一方面則是要滿足當(dāng)下客觀上對(duì)票據(jù)合規(guī)與流程管控的更高要求。進(jìn)一步細(xì)分，可以歸納為圖1所示內(nèi)容。這也是團(tuán)隊(duì)進(jìn)行功能開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn)。

    （二）平臺(tái)功能及操作流程設(shè)計(jì)

    “財(cái)務(wù)數(shù)字化管控項(xiàng)目”的系統(tǒng)基于統(tǒng)一的制度、標(biāo)準(zhǔn)和操作流程進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)處理，運(yùn)用更加全面的自動(dòng)化和智能化技術(shù)，減少人為判斷與操作，對(duì)流程進(jìn)行優(yōu)化，為員工的差旅和報(bào)銷等相關(guān)場(chǎng)景提供了一站式解決方案，打造企業(yè)從申請(qǐng)、交易、報(bào)銷、審批、支付、核算、報(bào)告完整費(fèi)用閉環(huán)，從而達(dá)到有效降低成本和提升效率的目的。基本設(shè)計(jì)架構(gòu)如圖2所示。首先，建立了一套高可用、易擴(kuò)展、重體驗(yàn)線上商旅服務(wù)平臺(tái)，可以滿足員工住宿、交通、餐飲等差旅服務(wù)需求。其次，打破現(xiàn)有以流程管理為核心的系統(tǒng)理念，構(gòu)建“以服務(wù)為核心”的、場(chǎng)景化、靈活化、智能化的報(bào)銷系統(tǒng)。此外，挖掘系統(tǒng)運(yùn)行中產(chǎn)生的各項(xiàng)數(shù)據(jù)進(jìn)行整合分析，生成清晰直觀的可視化圖表等統(tǒng)計(jì)信息可供員工個(gè)人、企業(yè)管理層核對(duì)查閱。

    1、事項(xiàng)申請(qǐng)與商旅預(yù)訂

    事項(xiàng)申請(qǐng)時(shí)，首先由員工在個(gè)人工作臺(tái)中填寫(xiě)申請(qǐng)事項(xiàng)與相關(guān)信息并提交審批，其中包含事項(xiàng)申請(qǐng)、費(fèi)用申請(qǐng)、出差申請(qǐng)等多種申請(qǐng)方式，如遇事項(xiàng)變更，可填寫(xiě)申請(qǐng)變更單。申請(qǐng)單和變更單通過(guò)后則可生成通用報(bào)銷單，報(bào)銷單保存后申請(qǐng)單及變更單將被關(guān)閉。系統(tǒng)支持設(shè)定控制方式、允許報(bào)銷比例、一致性校驗(yàn)等申請(qǐng)單報(bào)銷管控規(guī)則。

    商旅預(yù)訂方面，通過(guò)連接整合社會(huì)化服務(wù)資源，打造商旅服務(wù)應(yīng)用，助力企業(yè)開(kāi)展統(tǒng)一墊付、免開(kāi)票、免報(bào)銷、免支付、多商旅服務(wù)商比價(jià)的一站式商旅預(yù)定服務(wù)。具體內(nèi)容包括酒店、機(jī)票、火車票、打車、物流和餐飲等等，可根據(jù)員工預(yù)訂生成報(bào)銷單直接由企業(yè)財(cái)務(wù)人員審批。

    此外，還支持會(huì)計(jì)、稅務(wù)和財(cái)資服務(wù)等一體化協(xié)同應(yīng)用。個(gè)人借款單、對(duì)公預(yù)付單、通用報(bào)銷單、差旅費(fèi)報(bào)銷單、還款單、退款單、預(yù)提單、攤銷明細(xì)單支持傳輸?shù)綍?huì)計(jì)平臺(tái)生成憑證；費(fèi)控賬單管理支持傳輸?shù)蕉悇?wù)企業(yè)臺(tái)賬，并同步報(bào)銷狀態(tài)；個(gè)人借款單、對(duì)公預(yù)付單、通用報(bào)銷單、差旅費(fèi)報(bào)銷單、還款單、退款單支持傳輸?shù)劫Y金結(jié)算進(jìn)行線上或線下結(jié)算。

    2、報(bào)銷處理與發(fā)票管理

    系統(tǒng)可隨時(shí)隨地智能采集、識(shí)別、解析電子發(fā)票與紙質(zhì)發(fā)票，實(shí)時(shí)處理發(fā)票合規(guī)性檢驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)“免貼單”。當(dāng)用戶發(fā)生票未到付款或采購(gòu)預(yù)付款等交易場(chǎng)景時(shí)，采用費(fèi)控服務(wù)對(duì)公預(yù)付流程，在付款前提交事項(xiàng)申請(qǐng)以及訂單協(xié)議與合同等證明材料，付款時(shí)形成對(duì)公預(yù)付單，隨后企業(yè)報(bào)銷款項(xiàng)給預(yù)付員工，報(bào)銷完成后進(jìn)行支付結(jié)算并生成憑證，若員工需要核銷或退款，則可以直接找到對(duì)應(yīng)預(yù)付單進(jìn)行沖單。

    日常報(bào)銷中，首先由報(bào)銷人進(jìn)行拍照、上傳照片或關(guān)聯(lián)微信卡包內(nèi)的發(fā)票，提出報(bào)銷申請(qǐng)，系統(tǒng)通過(guò)OCR識(shí)別將非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)抓取為結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)。系統(tǒng)與國(guó)稅驗(yàn)真接口無(wú)縫對(duì)接，可對(duì)發(fā)票真?zhèn)芜M(jìn)行智能查驗(yàn)，此后自動(dòng)生成報(bào)銷數(shù)據(jù)，包括金額、發(fā)票號(hào)、稅額等等信息。經(jīng)過(guò)發(fā)票池中發(fā)票數(shù)據(jù)比對(duì)、發(fā)票去重和合規(guī)校驗(yàn)等，會(huì)自動(dòng)生成報(bào)銷單。接下來(lái)主管部門(mén)將按照?qǐng)?bào)銷單信息聯(lián)查相關(guān)發(fā)票，對(duì)報(bào)銷單、發(fā)票影像等材料和信息進(jìn)行審閱，同時(shí)系統(tǒng)能夠提供智能輔助審核和風(fēng)控提醒。審核通過(guò)后自動(dòng)生成核算憑證與支付清單，由出納支付報(bào)銷的費(fèi)用。員工端可日常對(duì)發(fā)票進(jìn)行管理，系統(tǒng)支持多種錄入方式及多種發(fā)票類型，可建立多個(gè)票袋分類儲(chǔ)存發(fā)票，且上傳發(fā)票后可自動(dòng)生成報(bào)銷單報(bào)銷明細(xì)，且支持報(bào)銷單與發(fā)票的穿透查詢。

    其中發(fā)票識(shí)別可支持國(guó)內(nèi)各類增值稅發(fā)票、出租車票、客運(yùn)汽車票等全品類票據(jù)全部字段，自動(dòng)剔除重復(fù)發(fā)票；自動(dòng)翻譯識(shí)別海外購(gòu)物小票、國(guó)際機(jī)票、酒店賬單等國(guó)際發(fā)票全部字段；識(shí)別持有特定銀行卡的員工支付給商戶產(chǎn)生的消費(fèi)記錄單據(jù)、銀行回單，包括員工手機(jī)截圖和網(wǎng)銀系統(tǒng)下載等。識(shí)別準(zhǔn)確率高達(dá)98%，且不受拍攝角度、背景、亮度、折痕、內(nèi)容錯(cuò)位等因素干擾，也不受圖像提取設(shè)備的影響，單張發(fā)票識(shí)別時(shí)間少于一秒，實(shí)時(shí)率高，提升發(fā)票報(bào)銷效率。此外還支持不同類型的發(fā)票放在同一取景框一起拍照，系統(tǒng)自動(dòng)劃分分類，分別顯示每張發(fā)票的識(shí)別結(jié)果

    3、數(shù)據(jù)分析與風(fēng)險(xiǎn)防控

    提供個(gè)人及組織的費(fèi)控?cái)?shù)據(jù)整合分析板塊，提供數(shù)據(jù)多維篩選及穿透查詢等方式，以報(bào)表、環(huán)形圖、柱形圖等等多種形式呈現(xiàn)，清晰直觀地幫助企業(yè)及個(gè)人對(duì)費(fèi)用的趨勢(shì)、分布等進(jìn)行分析，為后續(xù)決策提供參考。PC端支持按費(fèi)用項(xiàng)目分類統(tǒng)計(jì)指定期間的報(bào)銷金額，支持占比分析以及增長(zhǎng)率同比和環(huán)比分析；支持查看各部門(mén)、員工、項(xiàng)目、費(fèi)用項(xiàng)目等發(fā)生的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)；支持費(fèi)用承擔(dān)業(yè)務(wù)單元維度、時(shí)間維度統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；支持查詢分組以及導(dǎo)出Excel。移動(dòng)端則由員工看板與組織看板提供個(gè)人和組織的報(bào)銷、借款、預(yù)付等多種場(chǎng)景分析，可查看全部明細(xì)，支持按不同條件排序查看，以及按項(xiàng)目類型、發(fā)生期間、業(yè)務(wù)單元和部門(mén)等條件分類查詢。

    風(fēng)險(xiǎn)防控方面，一方面通過(guò)制定標(biāo)準(zhǔn)控制額度來(lái)從源頭防控相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。制定報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，可根據(jù)事務(wù)類型、地區(qū)、職務(wù)崗位等進(jìn)行柔性控制，也可以由企業(yè)按照項(xiàng)目費(fèi)用制定每月、季、次等額度。在填寫(xiě)差旅申請(qǐng)單與行程明細(xì)后，若超出額度則會(huì)出現(xiàn)彈窗提示，無(wú)法生成報(bào)銷單。另一方面，建立自動(dòng)化風(fēng)險(xiǎn)管控模型，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行實(shí)時(shí)控制與預(yù)警，盡量將風(fēng)險(xiǎn)控制于業(yè)務(wù)前端；支持組織、個(gè)人、費(fèi)用類型、項(xiàng)目費(fèi)用、費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行、資金計(jì)劃執(zhí)行、業(yè)務(wù)單據(jù)多維分析。數(shù)據(jù)分析報(bào)表、預(yù)警功能，深度洞察差旅、報(bào)銷、發(fā)票等數(shù)據(jù)，對(duì)費(fèi)用與預(yù)算執(zhí)行進(jìn)行多維度精細(xì)化的圖表展示，實(shí)現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)的快速處理和可視化分析，提供直觀、即時(shí)、準(zhǔn)確的費(fèi)用報(bào)告。

    （三）當(dāng)前所處階段——平穩(wěn)運(yùn)行，持續(xù)優(yōu)化

    如今，平臺(tái)系統(tǒng)已經(jīng)完成了基本功能的開(kāi)發(fā)并廣泛投入使用。在平臺(tái)上線后，首先對(duì)員工進(jìn)行了平臺(tái)功能模塊與操作流程的培訓(xùn)，擬定并下發(fā)文件對(duì)新管理模式下申請(qǐng)審批等方面提出了明確要求，幫助系統(tǒng)使用者盡快熟悉掌握系統(tǒng)操作、適應(yīng)財(cái)務(wù)報(bào)銷管理新模式。其次，在一定過(guò)渡期內(nèi)安排專員進(jìn)行問(wèn)題答疑，為一些較為年長(zhǎng)、適應(yīng)新模式存在困難的員工提供指導(dǎo)。此外，日常開(kāi)放留言平臺(tái)，定期對(duì)于一些員工在使用中提出的新問(wèn)題或建議進(jìn)行收集整理，持續(xù)改進(jìn)優(yōu)化。

    如今系統(tǒng)已經(jīng)平穩(wěn)運(yùn)行了一段時(shí)間，全面覆蓋公司內(nèi)全體員工，在今后也將繼續(xù)對(duì)平臺(tái)進(jìn)行日常功能維護(hù)與優(yōu)化提升。

    四、技術(shù)先進(jìn)性

    系統(tǒng)采用最新的大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、移動(dòng)互聯(lián)、人工智能等技術(shù)，部署于上證云平臺(tái)，采用混合云集成模式，業(yè)務(wù)系統(tǒng)與數(shù)據(jù)共享平臺(tái)進(jìn)行對(duì)接集成。通過(guò)云和大數(shù)據(jù)模式的整合，交易數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)共享，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與監(jiān)管實(shí)時(shí)的聯(lián)動(dòng)，同時(shí)減少數(shù)據(jù)傳輸，滿足安全屬性要求；有效整合系統(tǒng)應(yīng)用資源，便于數(shù)據(jù)應(yīng)用和后續(xù)智能化監(jiān)管的應(yīng)用。

    （一）技術(shù)架構(gòu)

    構(gòu)建于技術(shù)中臺(tái)iuapPaaS5.0之上，完全基于新一代技術(shù)棧--云原生技術(shù)構(gòu)建并運(yùn)行，進(jìn)行了大型企業(yè)級(jí)應(yīng)用的微服務(wù)拆分，具備容器化、DevOps、灰度發(fā)布、持續(xù)交付、以及微服務(wù)治理等先進(jìn)特征。

    微服務(wù)框架是支撐NCCloud微服務(wù)架構(gòu)應(yīng)用全生命周期管理的平臺(tái)，為開(kāi)發(fā)者提供從開(kāi)發(fā)到運(yùn)維、運(yùn)行的一系列開(kāi)發(fā)套件和服務(wù)，包含RPC框架、配置中心、注冊(cè)中心、服務(wù)鏈路追蹤、服務(wù)限流、服務(wù)熔斷、服務(wù)統(tǒng)計(jì)、服務(wù)評(píng)價(jià)等組件和服務(wù)，全面支持微服務(wù)架構(gòu)，結(jié)合服務(wù)發(fā)現(xiàn)、配置管理支撐大規(guī)模微服務(wù)的運(yùn)行。包括微服務(wù)注冊(cè)，心跳檢查，服務(wù)發(fā)現(xiàn)和服務(wù)容災(zāi)，并提供了服務(wù)依賴關(guān)系圖，鏈路追蹤，服務(wù)權(quán)限控制，服務(wù)調(diào)用統(tǒng)計(jì)等。在微服務(wù)架構(gòu)中，每個(gè)服務(wù)獨(dú)立開(kāi)發(fā)，完成一個(gè)特定的業(yè)務(wù)功能，并且每個(gè)服務(wù)運(yùn)行在自己的進(jìn)程中，相互之間通過(guò)輕量級(jí)進(jìn)程間通信機(jī)制，方便了業(yè)務(wù)功能開(kāi)發(fā)。

    在微服務(wù)架構(gòu)的同時(shí)，還建立了完善的系統(tǒng)安全架構(gòu)，做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與防控。從管理上，實(shí)現(xiàn)安全的管理目標(biāo)透明、風(fēng)險(xiǎn)可視、遵循法律法規(guī)，并有科學(xué)的安全流程作為管理保障ISO27001用于組織的信息安全管理體系的建立和實(shí)施，保障組織的信息安全，采用PDCA過(guò)程方法，基于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，全面系統(tǒng)地持續(xù)改進(jìn)組織的安全管理，為系統(tǒng)帶來(lái)：受業(yè)界廣泛認(rèn)同的方法論；按業(yè)界最佳實(shí)踐方針開(kāi)展信息安全評(píng)估，實(shí)施，維護(hù)和管理；為定義策略，標(biāo)準(zhǔn)，流程提供框架指南。

    （二）技術(shù)原理

    基于場(chǎng)景進(jìn)行動(dòng)態(tài)模板化配置設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)配置前后臺(tái)表單，可以實(shí)現(xiàn)低代碼場(chǎng)景化服務(wù)的靈活配置，降低開(kāi)發(fā)成本，滿足多報(bào)銷場(chǎng)景需求。低代碼開(kāi)發(fā)平臺(tái)（Low-CodeDevelopmentPlatform）是無(wú)需編碼（0代碼）或通過(guò)少量代碼就可以快速生成應(yīng)用程序的開(kāi)發(fā)平臺(tái)。通過(guò)可視化進(jìn)行應(yīng)用程序開(kāi)發(fā)的方法，使具有不同經(jīng)驗(yàn)水平的開(kāi)發(fā)人員可以通過(guò)圖形化的用戶界面，使用模型驅(qū)動(dòng)和拖拽組件的邏輯來(lái)創(chuàng)建網(wǎng)頁(yè)和移動(dòng)應(yīng)用程序。它的強(qiáng)大之處在于，允許終端用戶使用易于理解的可視化工具開(kāi)發(fā)自己的應(yīng)用程序，而不是傳統(tǒng)的編寫(xiě)代碼方式。構(gòu)建業(yè)務(wù)流程、邏輯和數(shù)據(jù)模型等所需的功能，必要時(shí)還可以添加自己的代碼。完成業(yè)務(wù)邏輯、功能構(gòu)建后，即可一鍵交付應(yīng)用并進(jìn)行更新，自動(dòng)跟蹤所有更改并處理數(shù)據(jù)庫(kù)腳本和部署流程，實(shí)現(xiàn)在iOS，Android，Web等多個(gè)平臺(tái)上的部署。

    （三）關(guān)鍵技術(shù)及創(chuàng)新點(diǎn)

    YonBIP采用開(kāi)放的平臺(tái)與架構(gòu)，以技術(shù)平臺(tái)為底座，以數(shù)據(jù)中臺(tái)、智能中臺(tái)、業(yè)務(wù)中臺(tái)為核心，基于統(tǒng)一的平臺(tái)和公共服務(wù)，整體提高領(lǐng)域、行業(yè)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)效率和質(zhì)量，同時(shí)打造商業(yè)創(chuàng)新生態(tài)的強(qiáng)大底座，成為用友及生態(tài)未來(lái)整體業(yè)務(wù)的統(tǒng)一平臺(tái)，支撐企業(yè)服務(wù)產(chǎn)業(yè)生態(tài)伙伴共享共創(chuàng)，從而實(shí)現(xiàn)數(shù)智商業(yè)應(yīng)用基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)和企業(yè)服務(wù)產(chǎn)業(yè)共創(chuàng)平臺(tái)。

    1、技術(shù)平臺(tái)：YonBIP的基礎(chǔ)技術(shù)底座，面向用友及平臺(tái)生態(tài)提供開(kāi)發(fā)、集成等PaaS服務(wù)。技術(shù)中臺(tái)集容器云、DevOps、服務(wù)治理、Hubble（鏈路追蹤）、分布式事務(wù)一致性、測(cè)試與運(yùn)維工具為一體的綜合技術(shù)支撐與管理平臺(tái)。

    2、數(shù)據(jù)中臺(tái)：以數(shù)據(jù)移動(dòng)、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、大數(shù)據(jù)和人工智能等數(shù)據(jù)加工處理技術(shù)為基礎(chǔ)，主要提供主數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)移動(dòng)、畫(huà)像標(biāo)簽、關(guān)系圖譜和智能分析服務(wù)等產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)。

    3、智能中臺(tái)：YonBIP的AI企業(yè)大腦，基于企業(yè)大數(shù)據(jù)、領(lǐng)域模型、算法，由智能工場(chǎng)開(kāi)發(fā)平臺(tái)構(gòu)建，賦能商業(yè)創(chuàng)新。其中，數(shù)字工作助手，幫助提升用戶體驗(yàn)；RPA機(jī)器人自動(dòng)化業(yè)務(wù)流程，賦能業(yè)務(wù)，企業(yè)大腦幫助管理者智慧商業(yè)決策，實(shí)現(xiàn)敏經(jīng)營(yíng)、輕管理及智慧商業(yè)創(chuàng)新。

    4、業(yè)務(wù)中臺(tái)：aPaaS平臺(tái)支撐社會(huì)化商業(yè)建模，支持多租戶、企業(yè)群、企業(yè)間關(guān)系、社會(huì)化主數(shù)據(jù)、統(tǒng)一的企業(yè)和用戶身份管理、自動(dòng)化商業(yè)流程，在aPaaS基礎(chǔ)上構(gòu)建了營(yíng)銷、采購(gòu)、制造、供應(yīng)鏈、金融、財(cái)務(wù)、人力、協(xié)同業(yè)務(wù)中臺(tái)，沉淀了各領(lǐng)域通用業(yè)務(wù)組件服務(wù)，支撐YonBIP領(lǐng)域SaaS云服務(wù)、行業(yè)云服務(wù)、以及企業(yè)服務(wù)生態(tài)伙伴的云服務(wù)創(chuàng)新。

    五、成果與效益分析

    （一）員工體驗(yàn)簡(jiǎn)單便捷

    1、操作便捷省時(shí)

    首先，系統(tǒng)借助移動(dòng)端、自助式操作方式，支持隨時(shí)隨地在線填報(bào)申請(qǐng)單、報(bào)銷單，不受時(shí)間和地點(diǎn)限制。其次，通過(guò)資源、數(shù)據(jù)共享，整合內(nèi)外部業(yè)務(wù)流程，打通差旅報(bào)銷全流程，為員工帶來(lái)更為便捷、高效的出差申請(qǐng)、差旅預(yù)訂、移動(dòng)報(bào)銷與費(fèi)用結(jié)算體驗(yàn)，提高員工自主性。目前項(xiàng)目已支持用車、差旅、招待費(fèi)、其他四大報(bào)銷類型共計(jì)57個(gè)報(bào)銷事項(xiàng)，用戶可在3次點(diǎn)擊之內(nèi)找到想要的功能或信息，使得員工出差流程由13步簡(jiǎn)化為6步，平均報(bào)銷周期由10-25天縮短至5-10天。

    2、員工無(wú)需墊資

    通過(guò)企業(yè)授信模式，公司與差旅服務(wù)上游供應(yīng)商進(jìn)行月結(jié)對(duì)賬，員工預(yù)訂酒店、機(jī)票和火車票等無(wú)需墊付資金，員工出差墊付成本由100%減少為1%，有效節(jié)約員工出差墊付的資金成本。

    3、財(cái)務(wù)工作信息透明化

    “申請(qǐng)—審批—入賬—付款”整個(gè)財(cái)務(wù)流程均透明地展示在員工面前，員工可實(shí)時(shí)了解到業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)人員對(duì)單據(jù)所做的任何調(diào)整、審核及修改，雙方信息更加對(duì)稱，遇到問(wèn)題時(shí)員工可自主發(fā)現(xiàn)及時(shí)申請(qǐng)解決。

    4、財(cái)務(wù)人員工作效率提升

    系統(tǒng)根據(jù)預(yù)置審核規(guī)則，通過(guò)票據(jù)拍照自動(dòng)填單，并進(jìn)行智能合規(guī)檢查，減少單據(jù)填寫(xiě)的出錯(cuò)率；結(jié)合移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、影像技術(shù)、二維碼、OCR識(shí)別等技術(shù)，自動(dòng)識(shí)別發(fā)票；對(duì)符合條件的報(bào)賬單進(jìn)行自動(dòng)化、逐條審核，提高了財(cái)務(wù)審核工作效率；通過(guò)大票結(jié)算、自動(dòng)化對(duì)賬，減少票據(jù)審核量，規(guī)避繁瑣流程，系統(tǒng)預(yù)置校驗(yàn)規(guī)則，降低人工檢驗(yàn)量和出錯(cuò)率，提高我司財(cái)務(wù)效率90%。

    （二）企業(yè)管理水平提升

    1、完善公司標(biāo)準(zhǔn)化體系

    通過(guò)對(duì)系統(tǒng)的建設(shè)，規(guī)范財(cái)務(wù)核算體系與審核基礎(chǔ)，增強(qiáng)了我司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的有效性、一致性和規(guī)范性，完善了內(nèi)部控制機(jī)制。運(yùn)用技術(shù)手段加強(qiáng)智能報(bào)銷約束，提高我司財(cái)務(wù)報(bào)銷管理的規(guī)范化、精細(xì)化、自動(dòng)化程度。一方面通過(guò)流程自動(dòng)匹配、更新財(cái)稅的法律法規(guī)體系等對(duì)流程進(jìn)行規(guī)范，另一方面通過(guò)費(fèi)控全流程在線管理，優(yōu)化數(shù)據(jù)記錄方式、審核方式和數(shù)據(jù)保存方式，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行規(guī)范。

    2、實(shí)現(xiàn)差標(biāo)事前控制

    通過(guò)事先維護(hù)差旅政策，系統(tǒng)對(duì)差旅標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行靈活多樣的差規(guī)控制，從源頭規(guī)范員工的預(yù)訂行為，將管控職能前移，變事后審批為事前控制，杜絕了員工差旅過(guò)程中產(chǎn)生的超支浪費(fèi)行為，為我公司節(jié)約成本20%；

    3、節(jié)約人力成本與采購(gòu)成本

    系統(tǒng)運(yùn)用會(huì)計(jì)引擎，設(shè)置各種費(fèi)用、科目的對(duì)照關(guān)系，自動(dòng)錄入相關(guān)信息，生成會(huì)計(jì)憑證，無(wú)需財(cái)務(wù)人員手工輸入憑證，降低了人力成本，節(jié)約內(nèi)部考核及分析評(píng)價(jià)時(shí)間約87人天，約2名財(cái)務(wù)人員，每月節(jié)約人力成本約100萬(wàn)左右。此外通過(guò)為我公司和第三方服務(wù)提供商提供連接通道，協(xié)助我公司與酒店、航空公司以及商旅服務(wù)提供商簽訂三方協(xié)議，為我公司提供了有競(jìng)爭(zhēng)力的酒店和機(jī)票折扣價(jià)格，直接降低公司差旅成本30%。

    4、發(fā)展數(shù)據(jù)管理價(jià)值

    深入挖掘全流程中數(shù)據(jù)進(jìn)行整合，轉(zhuǎn)變?yōu)槠髽I(yè)經(jīng)營(yíng)需要的有效數(shù)據(jù)資產(chǎn)，并進(jìn)行數(shù)據(jù)創(chuàng)新，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行資產(chǎn)化管理，多端應(yīng)用分析，預(yù)演預(yù)測(cè)等等。通過(guò)清晰呈現(xiàn)的過(guò)程、結(jié)果數(shù)據(jù)，使得數(shù)據(jù)分析能力提高100%。

    （三）正向外部性與推廣價(jià)值

    1、與商旅平臺(tái)穩(wěn)定合作實(shí)現(xiàn)共贏

    通過(guò)企業(yè)授信來(lái)對(duì)接第三方商旅平臺(tái)，除前述我司獲得一定折扣外，我司的差旅需求也為合作平臺(tái)提供了持續(xù)穩(wěn)定的客戶服務(wù)需求與業(yè)務(wù)收入，從而可以說(shuō)這一過(guò)程可以通過(guò)穩(wěn)定合作來(lái)實(shí)現(xiàn)雙方互利共贏。

    2、積累寶貴經(jīng)驗(yàn)，具有推廣價(jià)值

    首先，財(cái)務(wù)報(bào)銷管理數(shù)字化項(xiàng)目是具有典型性和普適性的，幾乎每個(gè)企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型均存在著一定需求，特別是一些規(guī)模大管理難度高的企業(yè)以及需要開(kāi)源節(jié)流的成長(zhǎng)型企業(yè)。而我司的費(fèi)控?cái)?shù)字化項(xiàng)目現(xiàn)已獲得較為成功的實(shí)踐，期間也總結(jié)了一些問(wèn)題進(jìn)行了解決優(yōu)化，積累了一定經(jīng)驗(yàn)，可供其他處于觀望期或者建設(shè)初期的企業(yè)參考借鑒。而財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作得到推廣普及后將實(shí)現(xiàn)多方共贏以及全社會(huì)效率的提升。