本報記者 郭冀川

    2023年7月20日，“金融數(shù)字化安全合規(guī)與治理專題大會”在北京召開，中國信息通信研究院云計算與大數(shù)據(jù)研究所副所長魏凱在會上深入闡述了科技治理新范式如何助力銀行數(shù)字化安全合規(guī)發(fā)展。

    金融數(shù)字化安全合規(guī)與治理專題大會現(xiàn)場 攝影/郭冀川

    魏凱提到，隨著銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型不斷深入推進，銀行機構(gòu)的信息科技整體環(huán)境發(fā)生了巨大的變化，數(shù)字時代下也應重新構(gòu)建現(xiàn)代化科技治理體系，以更好地支撐銀行數(shù)字化安全合規(guī)發(fā)展。

    魏凱介紹，現(xiàn)代化科技治理的新變化主要體現(xiàn)在三方面：一是治理邊界的擴大，從傳統(tǒng)的信息科技治理逐漸演變到了對數(shù)字化轉(zhuǎn)型的治理；二是治理議題的豐富，包括數(shù)據(jù)隱私和共享、科技倫理、可持續(xù)發(fā)展、技術安全風險、價值效率等等；三是治理模式的變革，數(shù)字時代的科技治理需要多元共治，包括監(jiān)管規(guī)則設定、市場行為調(diào)節(jié)、企業(yè)自治以及行業(yè)自律。

    科技治理體系在發(fā)展演進的同時，科技審計體系也需要同步發(fā)展才能與之適配。魏凱提出，以數(shù)字化合規(guī)審計、數(shù)字化風險審計、研發(fā)運營審計、數(shù)字化績效審計、數(shù)字化戰(zhàn)略審計為主的“數(shù)字化審計”體系，可以促進審計理念轉(zhuǎn)型，推動審計方式方法創(chuàng)新，致力于以審促治，提升科技治理效能。

    魏凱說：“銀行業(yè)數(shù)字化安全合規(guī)發(fā)展需要各方共建共治、共創(chuàng)共享，中國信息通信研究院將持續(xù)加深與各方合作，圍繞科技治理領域開展更多創(chuàng)新研究工作。”

    中國信息通信研究院云計算與大數(shù)據(jù)研究所審計與治理部主任楊玲玲對《證券日報》記者表示，當前，人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新技術廣泛應用于銀行領域，不斷革新銀行業(yè)務的服務商業(yè)模式，甚至是行業(yè)格局。

    楊玲玲分析，一方面，新技術、新模式在為銀行業(yè)帶來發(fā)展新機遇的同時，也對傳統(tǒng)的金融安全和合規(guī)提出了新的挑戰(zhàn)。另一方面，隨著銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的不斷深入，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成效評價已經(jīng)成為監(jiān)管和公司治理層的關注重點，也是銀行進一步實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的有效抓手。

    “數(shù)字化轉(zhuǎn)型的評價不只是來自于企業(yè)的內(nèi)部需求，也來自監(jiān)管的需求。中國人民銀行2021年發(fā)布的《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022—2025年）》、原銀保監(jiān)會2022年發(fā)布的《銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型指導意見》都有提到，要對數(shù)字化轉(zhuǎn)型進行定期的規(guī)劃、評估。通過評估能夠督促落地實施，改進當前的工作，為制定未來的比較規(guī)劃提供重要的依據(jù)。”楊玲玲說。

    據(jù)悉，信通院云大所聯(lián)合多個銀行在2021年開啟了銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型投入有效性課題，進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型評價，站在全行級的角度對標數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效，確定業(yè)務條線在戰(zhàn)略執(zhí)行上和全行級戰(zhàn)略是否保持一致，另外，也進一步明確各條線之間的數(shù)字化轉(zhuǎn)型能力、數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展是否一致。

    楊玲玲說：“我們認為數(shù)字化轉(zhuǎn)型是技術、數(shù)據(jù)、業(yè)務三方面的融合。評價業(yè)務板塊的數(shù)字化能力，就要分析它在每個部門、每個條線數(shù)據(jù)應用、技術應用方面的能力，有對應的評價模型評價業(yè)務部門對行內(nèi)數(shù)據(jù)平臺、技術平臺的應用能力和成效，通過評價模型引導業(yè)務部門更好地去使用現(xiàn)有的技術平臺、現(xiàn)有的數(shù)據(jù)中臺，發(fā)揮業(yè)技融合的最大價值。”

（編輯 李波）