銀保監(jiān)會近期修訂完成《企業(yè)集團財務公司管理辦法（征求意見稿）》（下稱《征求意見稿》），于昨日起向社會公開征求意見。相較原《企業(yè)集團財務公司管理辦法》，《征求意見稿》作出較大調整，重點體現(xiàn)在市場準入、業(yè)務范圍、監(jiān)管指標和公司治理等方面。

    銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，隨著經(jīng)濟金融形勢的變化，原《企業(yè)集團財務公司管理辦法》已無法滿足財務公司行業(yè)高質量發(fā)展和有效監(jiān)管的需要。近年來，企業(yè)集團經(jīng)營風險向財務公司傳導問題日益突出，個別財務公司被集團利用，淪為對外融資工具，加速產(chǎn)業(yè)風險轉化成金融風險。

    從主要修訂內容看，《征求意見稿》調整了市場準入標準，擴大對外開放，將申請設立財務公司的企業(yè)集團許可條件進行調整，明確跨國集團可直接發(fā)起設立外資財務公司。

    《征求意見稿》優(yōu)化了企業(yè)集團財務公司的業(yè)務范圍，取消了部分未能有效服務集團發(fā)展且外部成本更低、替代性更強的非核心主營業(yè)務，區(qū)分財務公司對內基礎業(yè)務和對外專項業(yè)務，實施分級監(jiān)管。例如，《征求意見稿》縮減了財務公司“發(fā)行債券、股權投資、擔保、信貸資產(chǎn)證券化、衍生產(chǎn)品交易、融資租賃、保險代理、委托投資”等業(yè)務。

    銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，《征求意見稿》充分汲取破產(chǎn)及高風險財務公司風險教訓，堅決杜絕財務公司淪為企業(yè)集團對外融資平臺，強調財務公司資金來源和使用均在集團內部的定位。此外，實踐中相關業(yè)務未能為企業(yè)集團主業(yè)發(fā)展提供有效的金融服務和支持，由外部提供服務的成本更低、替代性更強。

    《征求意見稿》還優(yōu)化了監(jiān)管指標，增設了部分票據(jù)業(yè)務和集團外負債等監(jiān)管指標，力爭實現(xiàn)對財務公司風險的早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置。

    對于這一安排，銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，近年來個別企業(yè)集團利用財務公司違規(guī)開具大量無真實貿易背景的票據(jù)，在集團出現(xiàn)經(jīng)營危機后，財務公司承兌票據(jù)逾期，造成重大社會影響。

    為加強票據(jù)業(yè)務監(jiān)管，《征求意見稿》新增“票據(jù)承兌余額不得超過資產(chǎn)總額的15%、承兌匯票保證金余額不得超過存款總額的10%、票據(jù)承兌和轉貼現(xiàn)總額不得高于資本凈額”等監(jiān)管指標；將原監(jiān)測指標“票據(jù)承兌余額不得超過存放同業(yè)余額的3倍、貸款余額不得高于存款余額與實收資本的80%”規(guī)范為監(jiān)管指標。

    此外，《征求意見稿》強化向上延伸監(jiān)管，防范集團產(chǎn)業(yè)風險，增加了強化股東監(jiān)管的相關措施；強化公司治理監(jiān)管要求，提升法人獨立性；完善風險處置和退出機制，增加財務公司破產(chǎn)相關條款及制定恢復處置計劃的相關內容。