本報(bào)記者 朱寶琛

    近年來(lái)，我國(guó)居民財(cái)富的持續(xù)積累以及對(duì)自身財(cái)富管理關(guān)注程度的提升，帶動(dòng)財(cái)富管理市場(chǎng)需求不斷擴(kuò)大。那么，如何認(rèn)識(shí)、做好財(cái)富管理？北京在這方面有何優(yōu)勢(shì)？在10月26日至27日舉行的“2019全球財(cái)富管理論壇”上，與會(huì)人士就此發(fā)表了精彩觀點(diǎn)。

    未來(lái)財(cái)富管理市場(chǎng)將是一個(gè)國(guó)際化市場(chǎng)

    全國(guó)政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)委員、原保監(jiān)會(huì)副主席周延禮表示，隨著居民收入提高和中等收入群體的擴(kuò)大，全社會(huì)財(cái)富管理認(rèn)知、知識(shí)與能力都是日益提升，在經(jīng)過(guò)財(cái)富管理市場(chǎng)精準(zhǔn)定價(jià)，保險(xiǎn)作為更高級(jí)的財(cái)富管理形態(tài)，將會(huì)被充分的認(rèn)識(shí)、重視以及合理的評(píng)價(jià)。

    他同時(shí)表示，保險(xiǎn)資管可承擔(dān)財(cái)富管理發(fā)展的重任：第一，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理能滿(mǎn)足不同層次人群財(cái)富管理需求。第二，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)能夠設(shè)計(jì)研發(fā)財(cái)富管理產(chǎn)品。第三，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理創(chuàng)新環(huán)境和創(chuàng)新能力有基礎(chǔ)有條件。第四，保險(xiǎn)財(cái)富管理產(chǎn)品能夠合理降低家庭稅負(fù)。

    中國(guó)銀行前行長(zhǎng)、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈工作組組長(zhǎng)、第十二屆全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委員李禮輝表示，未來(lái)的財(cái)富管理市場(chǎng)將是一個(gè)國(guó)際化的市場(chǎng)。實(shí)現(xiàn)我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的健康發(fā)展，是財(cái)富擁有者、財(cái)富管理業(yè)者和財(cái)富金融監(jiān)管者共同的責(zé)任?？梢試L試從價(jià)值觀、數(shù)字化、專(zhuān)業(yè)化三個(gè)維度，提升財(cái)富管理市場(chǎng)的品質(zhì)和效率。

    他同時(shí)表示，我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)產(chǎn)品同質(zhì)化的問(wèn)題，歸根到底是資源配置的結(jié)構(gòu)性缺陷和技術(shù)性短板。大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等數(shù)字化技術(shù)有可能營(yíng)造全新的財(cái)富管理平臺(tái)，補(bǔ)齊資源配置的短板。

    北京市地方金融監(jiān)督管理局局長(zhǎng)霍學(xué)文表示，去年以來(lái)，資管新規(guī)等一系列政策出臺(tái)，對(duì)資管機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品提出了堅(jiān)持審慎管理、打破剛性?xún)陡?、消除監(jiān)管套利、消除產(chǎn)品嵌套等要求，這就要求資管行業(yè)把經(jīng)營(yíng)邏輯從產(chǎn)品或資產(chǎn)驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻?hù)驅(qū)動(dòng)，把被動(dòng)的產(chǎn)品銷(xiāo)售轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)的資產(chǎn)配置，把傳統(tǒng)的客戶(hù)選擇產(chǎn)品轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诳萍嫉撵`活運(yùn)用。

    “相信在未來(lái)的5年到10年中，能夠看到一個(gè)更具深度的資本市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資人包括長(zhǎng)期投資者占比顯著提高。”中金公司財(cái)富管理服務(wù)中心執(zhí)行負(fù)責(zé)人、董事總經(jīng)理梁東擎表示。

    她同時(shí)表示，當(dāng)資金進(jìn)到股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)中，如何保證其中有優(yōu)質(zhì)的資金承載標(biāo)的，有幾點(diǎn)非常重要：第一，專(zhuān)業(yè)化，要有足夠多專(zhuān)業(yè)化的投資人在市場(chǎng)中；第二，國(guó)際化，要有足夠多外資管理人進(jìn)入，從不同視角有人買(mǎi)、賣(mài)，看多、看空也會(huì)給市場(chǎng)帶來(lái)活力和流動(dòng)性；第三，市場(chǎng)化，希望有越來(lái)越多市場(chǎng)化的發(fā)行機(jī)制，能使得更多好的企業(yè)回到資本市場(chǎng)當(dāng)中。

    北京發(fā)展財(cái)富管理優(yōu)勢(shì)巨大

    值得關(guān)注的是，“全球財(cái)富管理論壇”將永久落址北京市通州區(qū)北京國(guó)際財(cái)富中心，搭建財(cái)富管理在北京城市副中心的高端交流平臺(tái)，促進(jìn)財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)在北京城市副中心集聚及落地，加快將北京城市副中心打造成為世界級(jí)的財(cái)富管理新高地。

    北京市委常委、副市長(zhǎng)殷勇表示，目前，在北京的金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總量占全國(guó)45%，強(qiáng)化資產(chǎn)管理中心功能，管好國(guó)民財(cái)富，是首都金融業(yè)的職責(zé)所在。北京將充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)聚集、信息交流通暢、客戶(hù)群體龐大、交易對(duì)手眾多、基礎(chǔ)設(shè)施完備、開(kāi)放水平較高的優(yōu)勢(shì)，持續(xù)推動(dòng)首都財(cái)富管理行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

    他同時(shí)介紹，北京將積極承接國(guó)家金融改革開(kāi)放任務(wù)落地，支持商業(yè)銀行在京設(shè)立理財(cái)子公司，支持外資機(jī)構(gòu)在京設(shè)立合資理財(cái)子公司或合資理財(cái)公司，支持外資機(jī)構(gòu)參與設(shè)立養(yǎng)老金管理公司、基金管理公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，支持優(yōu)質(zhì)外資機(jī)構(gòu)按相關(guān)規(guī)定在京從事私募基金業(yè)務(wù)。

    作為全國(guó)唯一的服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放綜合試點(diǎn)城市，還將在金融業(yè)務(wù)開(kāi)放方面先行先試，支持在京外資機(jī)構(gòu)參與股票、債券、外匯、基金市場(chǎng)交易，參與北京QDLP、跨境人民幣貿(mào)易投資便利化等改革試點(diǎn)。針對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)機(jī)構(gòu)和人才發(fā)展實(shí)際需求，將出臺(tái)更有針對(duì)性的激勵(lì)措施，爭(zhēng)取國(guó)家金融開(kāi)放成果在北京率先落地。

    “北京的財(cái)富管理有一個(gè)特點(diǎn)，就是金融服務(wù)業(yè)發(fā)展拉動(dòng)了財(cái)富管理的提速。”周延禮稱(chēng)，財(cái)富管理中心的崛起愿景可期：第一，金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放政策要求我們進(jìn)一步提高財(cái)富管理能力；第二，金融科技、保險(xiǎn)科技賦能財(cái)富管理高效運(yùn)行；第三，高質(zhì)量財(cái)富管理發(fā)展要求高水平的營(yíng)商環(huán)境。

    霍學(xué)文表示，北京具有發(fā)展財(cái)富管理的巨大優(yōu)勢(shì)。具體來(lái)說(shuō)，北京高凈值客戶(hù)數(shù)量眾多，專(zhuān)業(yè)化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)高度聚集，專(zhuān)業(yè)金融人才儲(chǔ)備豐富，金融開(kāi)放水平較高，營(yíng)商環(huán)境亦十分優(yōu)越。因此，北京應(yīng)發(fā)揮首都金融資源聚集、資產(chǎn)聚集優(yōu)勢(shì)，積極豐富財(cái)富管理領(lǐng)域市場(chǎng)主體，引進(jìn)國(guó)際先進(jìn)的財(cái)富管理實(shí)踐和專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，滿(mǎn)足投資者多元化服務(wù)需求。

    他建議，為發(fā)展具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的財(cái)富管理中心，一要持續(xù)優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，提升金融機(jī)構(gòu)服務(wù)水平；二要加大金融開(kāi)放力度，引進(jìn)國(guó)際先進(jìn)專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)；三要加強(qiáng)金融科技應(yīng)用，提高財(cái)富管理服務(wù)效率；四要健全風(fēng)險(xiǎn)防控體系，保障行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

（編輯 才山丹 策劃 朱寶?。?/p>