國信證券北京分公司總經(jīng)理助理謝永丹表示，不同于上一輪股市回暖，此次兩融余額的變動比較平穩(wěn)，也從側面說明了投資者相對更理性

    ■本報記者 李文 呂江濤

    今年2月底，滬深兩市的成交量合計已經(jīng)突破1萬億元，A股進入“技術性牛市”。同時，股市回暖也調動了投資者的熱情，數(shù)據(jù)顯示，年內新增投資者數(shù)量超過150萬戶。

    證券公司營業(yè)部作為連接投資者與市場的重要渠道，在這一輪股市回暖中，是否也獲取到相應的“流量”？《證券日報》記者近日走訪了國信證券北京三里河營業(yè)部，以點帶面，探一探目前營業(yè)部的真實狀況。

    新增開戶數(shù)大增

    后臺部門最繁忙

    此次走訪，《證券日報》記者選擇了國信證券北京三里河營業(yè)部，這家營業(yè)部的客戶規(guī)模以及交易量在北京地區(qū)名列前茅，具有代表性。

    在記者采訪的過程中，來營業(yè)部大廳辦理業(yè)務的投資者并不多，不需要排隊。反倒在營業(yè)部辦公區(qū)，記者看到一番忙碌的景象，鍵盤敲擊聲此起彼伏、工作人員不停地接聽投資者的咨詢電話。

    國信證券北京分公司總經(jīng)理助理、北京三里河營業(yè)部總經(jīng)理謝永丹對記者表示：“其實每次股市回暖都伴隨著營業(yè)部人頭攢動、交易量活躍、業(yè)務辦理增多。但是，今年和之前相比還是有一定的差別。上一輪行情回暖的時候，大約是2014年到2015年期間，那時候很多業(yè)務是必須在現(xiàn)場辦理，但隨著技術的進步，很多業(yè)務可以網(wǎng)上或者手機APP端辦理，所以現(xiàn)場就不會表現(xiàn)出特別火爆的現(xiàn)象。”

    線上開戶已經(jīng)成為證券公司的“標配”，各大券商超過90%的新增開戶基本都是通過線上渠道完成的。隨著股市回暖，券商遠程端口業(yè)務量大幅增長。謝永丹表示：“今年以來我們營業(yè)部的遠程業(yè)務活躍度頻繁上升。在客戶提出申請之后，我們在后臺要做受理和審核，工作量也是一直在隨著交易活躍度上升的。”

    目前需要在營業(yè)部辦理的臨柜業(yè)務主要是創(chuàng)業(yè)板的開通、分級基金權限的開通、兩融業(yè)務的開通，還有一些復雜業(yè)務的辦理等。三里河營業(yè)部也對近期新入市的投資者年齡段構成進行了分析，據(jù)謝永丹介紹，“新入市投資者呈現(xiàn)年輕化趨勢，有很多白領、剛畢業(yè)的大學生，當然還有一些比較穩(wěn)健的中年投資者。他們現(xiàn)在對市場的認知比較成熟，也已經(jīng)有了一定的風險把控意識，可能也與我們這幾年所做的投資者教育工作有關。”

    投資者更理性

    兩融業(yè)務并未爆炸性增長

    雖然年內交易量有大幅增長，但兩融業(yè)務的表現(xiàn)卻沒有那么火爆。

    記者了解到，近幾年，國信證券三里河營業(yè)部的經(jīng)紀業(yè)務和融資類業(yè)務比例大約各占一半。當行情不好的時，投資者的交易意愿普遍下降，這兩個業(yè)務的絕對數(shù)額會同比例下降；而當股市行情活躍的時候，這兩個業(yè)務的絕對數(shù)額則會同比例上升，兩部分的比例基本上沒有變，在這幾年中一直如此。

    “但今年以來，三里河營業(yè)部的融資融券業(yè)務，相對于經(jīng)紀業(yè)務而言并沒有大比例增長，這說明現(xiàn)在與2015年的投資者大舉融資買入已大不相同了?，F(xiàn)在兩融余額的變動比較平穩(wěn)，也從側面說明了投資者相對更加理性，也說明這幾年的投資者教育還是有一定的成績的。”謝永丹表示。

    投資者教育方面，2017年國信證券朝陽北路營業(yè)部成立了一個省級的投資者教育基地，這也是北京地區(qū)最早的省級投教基地之一，也獲得了北京證監(jiān)局的認可和授牌。

    “在這個投資者教育基地運行的兩年多的時間里，每天都會接待很多的投資者，我們也會有專崗人員來進行講解，對大家普遍比較關心的防詐騙、風險投資把控、個人和家庭財產(chǎn)安全等問題都會做現(xiàn)場的指導和講解”，謝永丹表示，國信證券北京分公司的微信公眾號上也開設了投教專欄，可供投資者隨時了解相關信息。

    科創(chuàng)板開戶已超3000戶

    投教工作已全面展開

    隨著科創(chuàng)板的快速推進，券商也為投資者科創(chuàng)板開戶做好了準備，與此同時，投資者教育工作也在同步展開。

    近日，在中國證監(jiān)會投資者保護局的統(tǒng)籌指導下，上海證券交易所舉辦了證券公司科創(chuàng)板投資者教育工作專題培訓會。上交所會員管理相關負責人參會并對證券公司后續(xù)開展科創(chuàng)板投資者教育和適當性管理工作提出要求。

    培訓中強調，證券公司作為會員，要嚴把投資者交易權限開通關，做好適當性管理以及投資者教育工作，尤其是交易規(guī)則解讀和風險事項揭示，通過開展“走近科創(chuàng)，你我同行”為主題的投資者教育專項活動等方式，持續(xù)引導投資者理性參與科創(chuàng)板股票交易，規(guī)范、細致做好設立科創(chuàng)板并試點注冊制的市場準備，為這項重大改革平穩(wěn)啟動營造良好的市場環(huán)境。

    《證券日報》記者在走訪過程中發(fā)現(xiàn)，也有不少投資者去營業(yè)部咨詢、辦理科創(chuàng)板相關業(yè)務。

    對于擁有超過30萬存量客戶的國信證券北京三里河營業(yè)部而言，幫助符合條件的客戶方便、快速的開通科創(chuàng)板權限是他們今年的一項重點工作。謝永丹表示：“對于科創(chuàng)板這樣一個新興的板塊，收益和風險一定是同時存在的，所以說我們一定要在投資者教育這方面給予特殊的關注。”

    據(jù)記者了解，目前國信證券三里河營業(yè)部開通科創(chuàng)板權限的客戶已經(jīng)超過3000戶，這個數(shù)字還在持續(xù)增長中。公司總部曾多次組織全部員工參與培訓、學習考試等，然后再逐步通過線上和線下報告會的模式對廣大的投資者進行教育以及科普類的宣傳。