本報記者 李文

    12月24日，平安銀行私人銀行聯(lián)合福布斯中國在京發(fā)布《2020中國家族辦公室白皮書》（以下簡稱“白皮書”），全景展示中國家族的財富管理和傳承需求，分析家族辦公室發(fā)展現(xiàn)狀和前景。

    發(fā)布會上，平安銀行私人銀行推出家族辦公室全新服務(wù)理念——更懂中國人的家族辦公室。平安銀行私人銀行基于對中國家族財富管理和傳承需求的深入洞察，為中國家族提供一站式傳承及全方位財富管理服務(wù)。

    平安銀行零售業(yè)務(wù)總監(jiān)兼私鉆事業(yè)部常務(wù)總裁李明表示：“平安私人銀行今年已經(jīng)躋身到萬億元俱樂部，規(guī)模的增長源于對客戶需求的深度滿足。平安私人銀行保險金信托今年的設(shè)立金額在業(yè)內(nèi)也是遙遙領(lǐng)先的。到目前為止，應(yīng)該有超過120億元的規(guī)模，是去年同期的6倍，這也說明市場的需求非常大；我們的專業(yè)能力也切合了用戶的需求，在我們120多億元的新增家族信托的業(yè)務(wù)當(dāng)中，破億元的家族信托、保險金信托有十余單，最大的一單有2.6億元。”

    白皮書基于近千份高凈值人士調(diào)研問卷和百余位客戶深度訪談，包括數(shù)十位曾入選福布斯中國富豪榜的企業(yè)家，其中超五成被調(diào)研者家族總資產(chǎn)超10億元。被調(diào)研者的平均年齡為43歲，越來越多“二代們”開始成為家族和企業(yè)中的決策者、經(jīng)營者和管理者。

    白皮書顯示，疫情并沒有放慢中國造富巨輪的前進(jìn)速度，2020年福布斯中國富豪榜上榜者的總財富值由一年前的9.1萬億元人民幣飆升至14.1萬億元人民幣，近三分之二的上榜者的財富在過去一年時間有所上漲。國內(nèi)家族辦公室市場將持續(xù)釋放可觀的增長潛力和巨大的市場價值。

    那么，中國家族需要什么類型的家族辦公室？白皮書顯示，專業(yè)可靠的財富傳承服務(wù)、隱私保護(hù)，和具有綜合金融優(yōu)勢是被調(diào)研者最看重的三個衡量標(biāo)準(zhǔn)，這進(jìn)一步佐證了商業(yè)銀行及其下屬的私人銀行因具有“更強的業(yè)務(wù)整合能力、與客戶間更好的信用基礎(chǔ)及更具影響力的品牌效應(yīng)”而被優(yōu)先選擇的觀點。同時，調(diào)研發(fā)現(xiàn)，中國家族傳承和家族管理的痛點集中在家族繼承人、財產(chǎn)隔離、家族治理及法律稅務(wù)四大方面。

    白皮書顯示，實現(xiàn)財富安全保障及保值增值是建立或加入家族辦公室的最核心原因，其次是規(guī)劃、培養(yǎng)家族下一代。專業(yè)的資產(chǎn)配置、運營服務(wù)和風(fēng)險控制是仍未使用家族辦公室的參與者最希望被提供的服務(wù)，其次是法律、稅務(wù)、財會等專項服務(wù)，這也與企業(yè)家家族面臨的痛點相印證。

    在需求方面，金融類業(yè)務(wù)依然是最重要也是最核心的需求，同時，在疫情背景下，越來越多的家族開始注重家族辦公室的生活類服務(wù)，如教育規(guī)劃、健康管理、出行規(guī)劃等。

    發(fā)布會上，平安私人銀行家族辦公室推出全新服務(wù)理念“更懂中國人的家族辦公室”，以及服務(wù)宗旨“平安傳家，傳承平安”。據(jù)介紹，平安私人銀行已為眾多中國家族提供財富傳承及管理服務(wù)，基于深刻的客戶需求洞察，更懂中國家族傳承需求，有能力設(shè)計出個性化的家族傳承綜合解決方案，更好地幫助客戶穿越經(jīng)濟(jì)周期、實現(xiàn)財富穩(wěn)健增長和平安傳承。

    平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)表示，平安私人銀行攜手福布斯雜志，深入剖析中國家族在財富傳承方面的痛點與需求，希望讓家族辦公室服務(wù)切實走進(jìn)中國財富家族，更好地支持和滿足客戶需要；同時向全社會普及家族傳承理念，共同豐富高凈值客戶財富管理的行業(yè)生態(tài)。

（編輯 上官夢露）