【編者按】為深入貫徹落實黨的二十大精神，引導基金行業(yè)機構踐行《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，共促基金行業(yè)數字化轉型，按照中國證監(jiān)會總體工作部署，于2022年11月開展“證券期貨業(yè)數字化轉型主題宣傳月”活動。通過開展“證券期貨業(yè)數字化轉型主題宣傳月”活動，搭建交流平臺，展現數字化轉型成果案例，激發(fā)金融科技創(chuàng)新活力，營造金融科技長效發(fā)展新生態(tài)。該篇為“證券期貨業(yè)數字化轉型主題宣傳月”系列宣傳之二。

    深化數字化轉型 打造高質量發(fā)展新引擎

    ——工銀瑞信基金

    當今世界正進入數字經濟快速發(fā)展期，新一輪科技革命和產業(yè)變革正在深刻影響著經濟社會的運行方式。國家“十四五”規(guī)劃明確提出加快數字化發(fā)展、建設數字中國，加快金融機構數字化轉型。如何用好金融科技這一“利器”，答好數字化轉型的“試卷”，賦能金融業(yè)高質量發(fā)展，成為金融機構發(fā)展布局的關鍵。

    一、數字化轉型歷程回顧

    回顧工銀瑞信基金管理有限公司（以下簡稱“工銀瑞信”）IT建設發(fā)展歷程，在每個時期始終堅持戰(zhàn)略先行原則，謀全域思全局，充分發(fā)揮戰(zhàn)略創(chuàng)新引領作用，穩(wěn)步推進各項科技工作任務，有力的支持了公司業(yè)務高質量發(fā)展。2016年之前，工銀瑞信主要業(yè)務系統(tǒng)普遍依賴供應商提供，自主研發(fā)能力不足，自主研發(fā)工作主要圍繞供應商核心系統(tǒng)開發(fā)一些簡單的“外掛”系統(tǒng)，很難提供差異化服務，業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展受到供應商的制約。為解決上述問題，當年正式提出“自主研發(fā)”戰(zhàn)略，通過構建強大的IT自主建設能力，打造特色和核心競爭優(yōu)勢，以應對更激烈的市場競爭和更多樣化的內部管理訴求。2019年，公司與包括Garnter在內的多家咨詢機構就數字化轉型進行專題交流，結合自身IT建設成熟度初步形成轉型意識，提出“中臺建設”戰(zhàn)略，通過打造“數據+技術”雙中臺，加速公司數字化進程，保持并提升公司運營效率和業(yè)務創(chuàng)新能力。2020年，編制完成工銀瑞信金融科技三年發(fā)展規(guī)劃，提出在嚴格控制科技風險和保障安全生產的前提下，顯著提升科技創(chuàng)新能力，實現業(yè)務與科技深度融合，以數據治理和金融科技應用為重點突破，助力公司經營管理的全面數字化轉型（一轉型）；構建技術和數據雙中臺，為前端應用的靈活快速響應奠定基礎（雙構建）；打造智能投研、智能營銷、智能風控、智能運營四大業(yè)務平臺與管理駕駛艙（“4+1”平臺）的總體目標。2022年，為落實工商銀行總行關于數字化轉型的工作安排，圍繞全面賦能公司數字化轉型目標，從“數字生態(tài)、數字資產、數字技術、數字基建、數字基因”五個維度形成工銀瑞信數字化轉型規(guī)劃。

    二、數字化轉型探索實踐

    戰(zhàn)略不是研究未來要做什么，而是研究今天做什么才有未來，工銀瑞信在實踐中不斷思考總結優(yōu)化，蹚出了一條符合自身發(fā)展的數字化轉型之路。公司的IT系統(tǒng)建設分為資管業(yè)務、行政辦公、技術中臺、資訊與數據中臺、基礎設施與網絡安全五大板塊。數字化五維布局中，“數字生態(tài)”對應資管業(yè)務板塊；“數字資產”對應資訊與數據中臺板塊；“數字技術”對應技術中臺板塊；“數字基建”對應基礎設施與網絡安全建設；“數字基因”對應治理體系與人才保障等方面。

    （一）數字科技賦能資管業(yè)務生態(tài)

    近年來，工銀瑞信加大科技資源投入，采取外部采購和自主研發(fā)相結合的方式，從數字化建設形式來看，近年來采購市場標準化產品占比不斷降低，滿足我司個性化需求的自主研發(fā)或定制采購占比不斷提升；從建設內容來看，監(jiān)管合規(guī)、展業(yè)支持等方面保障有力，數字勞動力在多個業(yè)務條線不斷提升運營效率、降低運營風險；從建設階段來看，部分業(yè)務部門以源頭業(yè)務線上化、固化管理流程為目標，部分以崗位效率提升、共享聯動為目標，還有一些已開始嘗試數據價值挖掘、驅動決策。公司在各個領域逐步積累亮點、培養(yǎng)生態(tài)，投研和運營的部分細分領域數字化建設已進入行業(yè)領先行列。2017年自主開發(fā)的銷售系統(tǒng)上線，線上直銷業(yè)務不再重度依賴供應商，為互聯網創(chuàng)新打下了良好基礎；2018年打造的負面輿情監(jiān)控平臺，入選由中國信息通信研究院組織出版的《掘金之道-金融科技創(chuàng)新應用案例集（2020）》；2019年自主研發(fā)的頭寸管理系統(tǒng)，達到行業(yè)領先水平；2021年清算自動化項目入選證監(jiān)會組織的資本市場金融科技創(chuàng)新試點項目，真正實現銷售清算業(yè)務的“無人值守”；2022年打造的基于大數據與人工智能的固收投資與風險分析平臺已通過人民銀行金融科技發(fā)展獎評審答辯。

    （二）運營數字資產創(chuàng)造業(yè)務價值

    工銀瑞信在整合所有公司內部結構化數據資產、提供可復用數據指標方面已取得顯著成效。從行業(yè)情況來看，公司在152號文下發(fā)前已領先同業(yè)啟動了專項數據治理項目、成立了專門的數據治理委員會，制定的細分領域數據模型標準已進入證券期貨行業(yè)數據模型標準中。從工行集團角度看，總行2021年綜合化子公司數據治理自查自評工作中，公司七個大項上在9家子公司中綜合排名第一，成為唯一達到量化管理級（四級）的子公司。從數據治理實踐來看：數據供給方面，公司主要業(yè)務系統(tǒng)結構化數據已實現集中管理。數據中心目前已納入40多個主要業(yè)務系統(tǒng)數據，每日持續(xù)更新超2000多張業(yè)務數據表，積累數據資產總量已超過60T。公司完成了產品、客戶、渠道等業(yè)務實體的ID統(tǒng)一（OneID），實現了不同來源業(yè)務數據的關聯打通，為后續(xù)進行統(tǒng)一建模（OneData）并提供統(tǒng)一數據服務（OneService）打下基礎。在數據治理方面，公司已按監(jiān)管和工行要求建立了數據治理組織和制度體系，定標、立制與認責三項治理機制建設已基本完成；數據中心具備了基礎的數據質量監(jiān)控能力，已落地200余條源頭基礎數據檢查規(guī)則、1000余條監(jiān)管報送檢查規(guī)則，2021年提前發(fā)現并督促各部門在源頭改進數據質量問題近百個。在數據賦能方面，公司各業(yè)務板塊均啟動了分析型系統(tǒng)建設。依托數據中心匯總的數據資產，投研、風險、營銷、信息披露等各業(yè)務領域已建立了組合管理、輿情分析、反洗錢、客戶標簽畫像、信批平臺等專業(yè)分析型系統(tǒng)，實現特定領域的數據分析模型和指標庫。

    （三）前沿數字技術引領業(yè)務創(chuàng)新

    當前，以人工智能為代表的前沿數字技術正在證券基金行業(yè)蓬勃發(fā)展、廣泛應用，在支撐業(yè)務生態(tài)高效運轉的同時，也展現出顛覆傳統(tǒng)業(yè)務范式的潛力。工銀瑞信積極跟蹤技術發(fā)展，充分動員內外部可用資源，推動前沿數字技術在我司落地。一是對外連接科研院校、一線互聯網企業(yè)、新興技術領域創(chuàng)業(yè)企業(yè)等外部資源，全面梳理市場上金融科技、人工智能等方向共24家新興技術創(chuàng)業(yè)企業(yè)并調研產品，邀請講座分享9次，保持對前沿科技發(fā)展的密切跟蹤；二是引入了機器學習、語音識別、計算機視覺等AI中臺，同步搭建了10臺高性能物理服務器、20張高性能GPU卡組成的專用硬件池，為各平臺提供算力支持；三是與總行金融科技研究院大數據與人工智能實驗室建立合作，通過試點應用隱私計算技術成功完成了工行總行、工銀安盛、工銀瑞信三方客戶聯合探查項目，打通了集團數據資源聯動、數據價值交換的通路；四是積極開展專利挖掘，提高技術專利儲備，及時開展專利申報，爭取專利公開和授權數量在同業(yè)、集團兄弟公司間排名靠前；五是積極探索前沿技術在公司的應用，目前語音識別技術已經應用到CRM記錄拜訪日志和客服錄音質檢領域；RPA平臺已在ETF產品清算、恒生日結清算輔助等22個場景落地；循環(huán)神經網絡在主動量化投資領域的隱因子挖掘已經開發(fā)近百個模型，部分模型進入實盤測試階段；基于隨機森林算法開展的債券違約預測研究，在通過隱私計算技術引入總行高質量數據資源后，能夠提前預警高違約風險企業(yè)，相關技術已獲專利1個，其余專利申請正在審核中。工銀瑞信將堅持前沿數字技術落地應用轉換器定位，持續(xù)跟蹤前沿技術發(fā)展，以最少的人力資源需求充分撬動工行總行、科研院所、金融科技企業(yè)等生態(tài)圈資源，有效提高價值創(chuàng)造能力，實現創(chuàng)新發(fā)展。

    （四）夯實數字基建提升運營水平

    工銀瑞信始終堅持“安全生產運營第一”的原則，不斷優(yōu)化安全生產運營體系，提升生產運營水平。一是夯實基礎設施架構，依托工行集團金融行業(yè)高等級的災備體系，建設了“兩地三中心多機房”的行業(yè)領先基礎架構，極大提高基礎設施可靠性。二是完善信息安全體系，參照行內信息安全標準建立了自身的安全基線和信息安全管控體系，持續(xù)推進信息安全項目落地，建立信息安全應急響應機制，全面提升安全防護能力。三是構建生產運營體系，建設統(tǒng)一運維監(jiān)控平臺，加強運維自動化工具和平臺開發(fā)，不斷提高自動化運維水平。目前公司管理應用系統(tǒng)173個，服務器及網絡安全設備3000多臺，終端1400多臺，對外連接線路90余條，核心信息系統(tǒng)主要業(yè)務時段可用率達到99.98%。四是推動信息技術應用創(chuàng)新研究。為推進金融業(yè)信息技術應用創(chuàng)新和自主可控，工信部和一行兩會啟動并推動金融信息技術應用創(chuàng)新工作，2022年2月公司被納入第三批試點機構名單中。目前，信息科技部已經完成相關改造規(guī)劃方案制定與評估；啟動信創(chuàng)服務器、終端設備、中間件、分布式數據庫、操作系統(tǒng)等項目立項及POC測試工作，后續(xù)將全力推進工作進展，提升公司信息技術自主可控能力。

    （五）優(yōu)化數字基因保障科技效能

    數字基因是做好數字化轉型的重要保障和必要條件，重在建設敏捷協同的組織機制，培養(yǎng)、吸引適應工銀瑞信數字化轉型工作要求的復合型金融科技人才。戰(zhàn)略解碼方面，公司于2022年首次啟動戰(zhàn)略解碼工作，把戰(zhàn)略規(guī)劃分解細致，落到實處，真正做到“重點任務清單化、定性任務定量化、部門主責和全局統(tǒng)一”。各業(yè)務部門解碼任務中有專門涉及科技建設的章節(jié)，科技年度建設目標更加清晰明了，科技資源預估更加合理精準。從實踐來看，戰(zhàn)略解碼的方法科學、實用、有效，很好地兼顧了中長期發(fā)展目標和年度任務，戰(zhàn)略執(zhí)行過程和目標結果，能夠有效解決戰(zhàn)略規(guī)劃和實際工作結合不緊密、落實不到位，甚至脫節(jié)的問題，幫助企業(yè)形成“上下同心、左右協同、力出一孔、使命必達”的良好局面。組織機制方面，信息科技部牽頭推進柔性團隊建設工作，來自公司21個部門及團隊、子公司的49名同事與信息科技部員工一起，組建了投研、營銷、風控、運營四大柔性團隊，負責人均由各業(yè)務部門具備科技背景的副總經理級以上人員構成。柔性團隊牽頭對應平臺各部門數字化建設，更加注重關注同業(yè)尤其是業(yè)務發(fā)展動態(tài)，精準對接業(yè)務需求與科技能力，根據項目建設優(yōu)先級合理統(tǒng)籌安排所在條線科技資源，極大增強了公司數字化建設的全局性、整體性。數字化轉型人才保障方面，公司信息科技部體系化梳理了監(jiān)管規(guī)范、業(yè)務制度、培訓學習資料近500份，各類技術能力100多項，技術框架與工具200余項，形成了業(yè)務指引與技術指引，細化構建了層次分明、循序漸進的復合型金融科技人才成長路徑及進階路徑。以指引為基礎，科技部組建了七大專業(yè)委員會，大力發(fā)展與培養(yǎng)數字化轉型人才。引導各部門招聘新員工時優(yōu)先考慮有理工及IT相關背景的人員。通過設置復合型崗位、發(fā)揮專委會作用等機制確保業(yè)務與科技融合水平不斷提升。在前中后臺各業(yè)務條線組建數據分析師團隊，各部門指定資深業(yè)務專家為本部門數據分析師，科技部門派駐科技背景分析師到業(yè)務部門現場辦公，推動數字化建設工作落地，并引導業(yè)務部門增強數據分析能力。制定數據分析師的具體工作規(guī)范，對數據分析師采用名單制管理，設置進入與退出程序。數字化轉型品牌建設方面，公司數字化轉型工程以“智鏡工程”命名，英文名稱是“MIRRORS”，來自于七組英文單詞的首字母組合：Multiple market（多元化市場）、Investment（投資）、Research（研究）、Risk（風險）、Operation（運營）、Robust（穩(wěn)?。mart steering（智能領航）。前五個字母MIRRO代表廣度，涵蓋公司各大業(yè)務板塊，彰顯公司謀全局、干大事、促轉型的決心；Robust與公司“穩(wěn)健創(chuàng)造持久財富”的經營理念一脈相承，體現轉型中步步為營、久久為功的堅韌毅力；Smart steering是轉型的抓手和目標，持續(xù)提升金融科技硬實力，以科技改變資管為使命朝著心中的目標全速奔跑。

    三、數字化轉型展望

    站在開啟全面建設社會主義現代化國家新征程、實現第二個百年奮斗目標的歷史起點上，高質量發(fā)展已成為我國經濟繼續(xù)前進的必由之路。工銀瑞信將把高質量發(fā)展的內涵貫穿于今后科技工作的各方面、各環(huán)節(jié)，以更加積極的態(tài)度，更加昂揚的斗志加快公司數字化轉型規(guī)劃的落地實施，持續(xù)提升業(yè)務生態(tài)數字化經營能力，數字資產智能應用能力，技術創(chuàng)新驅動和保障能力，數字基因敏捷影響能力，打造高質量發(fā)展新引擎，助力公司經營發(fā)展。