截至2021年底,全市場公募基金數(shù)量超9100只,基金經(jīng)理人數(shù)超過2800人,如何選到合適的基金經(jīng)理和基金產(chǎn)品已經(jīng)成為困擾很多投資者的難題。作為“基金專業(yè)買手”,F(xiàn)OF通過科學合理的資產(chǎn)配置幫助投資者“一站式”選基,近年來市場規(guī)模迎來了爆發(fā)式增長。在此背景下,“資產(chǎn)配置大廠”平安基金匠心打造的FOF新品——平安盈禧均衡配置1年持有混合型FOF(A類:014645,C類:014646)1月5日起正式發(fā)行。
平衡型FOF平滑波動穩(wěn)中求進
一邊是基金行業(yè)持續(xù)大發(fā)展,新品種推陳出新,選擇更加多樣化;另一邊是資管新規(guī)正式落地,理財轉型拉開序幕,大量資金開始尋找新的理財替代品。作為理財替代中的新“C位”,F(xiàn)OF引發(fā)了市場關注。
FOF,即基金中基金(FundofFunds),不同于普通基金主要投資股票、債券,F(xiàn)OF主要投資的是基金。這也就意味著,買入FOF就相當于同時持有多只基金,專業(yè)的基金經(jīng)理依靠長期專業(yè)的投研經(jīng)驗、投資團隊完善的投研支持、基金公司高效智能的投資系統(tǒng),通過科學合理的資產(chǎn)配置,幫助投資者優(yōu)中選優(yōu),買入“一籃子”基金,二次分散風險,提升基金投資體驗。
因此FOF也被稱為專業(yè)的“基金買手”,多元化資產(chǎn)配置、科學擇時、“定量+定性”動態(tài)跟蹤、持續(xù)調(diào)整,解決基金投資者買什么基金、買多少、什么時候買賣、基金業(yè)績變臉快等問題。
資料顯示,平安盈禧FOF80%以上的基金資產(chǎn)須投資于其他公募基金,其中投資于權益類資產(chǎn)(包括股票、股票型基金、混合型基金)的比例為基金資產(chǎn)的0-50%,屬于平衡型FOF,追求平滑波動、穩(wěn)中求進。
13年海內(nèi)外資產(chǎn)配置+FOF投資經(jīng)驗總監(jiān)掌舵
FOF投資是一項系統(tǒng)工程,一只優(yōu)秀的FOF,基金經(jīng)理需要在充分了解宏觀經(jīng)濟、市場動態(tài)、行業(yè)信息等投資風向的基礎上,對于在不同時點各類資產(chǎn)配置多少、不同資產(chǎn)中各類風格的細分基金配置多少、同類型基金如何選擇等配置策略做出專業(yè)的判斷,結合實際情況優(yōu)選不同的基金構建適應不同市場風格的組合,并持續(xù)跟蹤動態(tài)調(diào)節(jié),對基金經(jīng)理及其背后基金公司的整體資產(chǎn)配置能力和投資系統(tǒng)都有很高的要求。
平安盈禧均衡配置1年持有混合型FOF的擬任基金經(jīng)理為平安基金養(yǎng)老投資總監(jiān)高鶯,資料顯示,高鶯具有13年海內(nèi)外資產(chǎn)配置+FOF投資經(jīng)驗,曾在全球十大資產(chǎn)管理公司美國PIMCO工作近10年,任養(yǎng)老金投資方案負責人。她曾主管超過2000億美元金額的機構客戶資產(chǎn)配置策略設計和咨詢業(yè)務,并在美國出版了養(yǎng)老投資專著。
高鶯的投資理念是均衡配置、穩(wěn)中求進,強調(diào)投資過程中的紀律性并嚴控風險,追求為投資者創(chuàng)造長期穩(wěn)健的投資收益。其管理的平安養(yǎng)老2035A成立以來年化收益21.03%,近一年業(yè)績在同類中排名首位(1/13)、也在全部養(yǎng)老FOF中排名首位(1/114)。
此外,平安基金資產(chǎn)配置團隊也為平安盈禧FOF的投資管理保駕護航。平安基金資產(chǎn)配置團隊是國內(nèi)領先的FOF+MOM投資管理團隊,團隊擁有10年的實戰(zhàn)投資管理經(jīng)驗,資產(chǎn)管理總規(guī)模超700億元。目前平安基金資產(chǎn)配置團隊主要成員共30人,匯集全球頂尖資產(chǎn)管理公司、保險資金管理、國內(nèi)權威基金評價機構等主流FOF/MOM相關投研機構的專業(yè)人才,具備豐富的大類資產(chǎn)配置經(jīng)驗和基金研究投資經(jīng)驗,更懂市場上基金經(jīng)理的風格和投資者的各類投資需求。
具有好團隊護航、好舵手管理、好策略投資,平安盈禧均衡配置1年持有混合型FOF(A類:014645C類:014646)自2022年1月5日到1月14日正式發(fā)售,感興趣的投資者可以關注。
1、業(yè)績數(shù)據(jù)來源:Wind,經(jīng)托管行復核,截至2021年11月30日。平安養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合型基金中基金成立于2019年6月19日,業(yè)績比較基準為中證平安2035退休寶指數(shù)收益率*95%+同期銀行活期存款利率*5%,高鶯自2019年6月20日起至今擔任基金經(jīng)理,張文君自2019年6月19日至今擔任基金經(jīng)理;2019、2020年、2021年初至今和成立至今,平安養(yǎng)老2035A凈值及其比較基準增長率為:8.24%/6.90%、29.28%/11.50%、14.17%/8.13%、59.76%/28.89%。平安養(yǎng)老目標日期2025一年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)成立于2020年12月30日,業(yè)績比較基準為滬深300指數(shù)收益率*X+中債新綜合(財富)指數(shù)收益率*(95%-X)+同期銀行活期存款利率*5%(X的取值范圍為:2020年,X=29%;2021-2025年,X=26%;2026-2030年,X=21%;2031年及以后,X=15%),高鶯自2020年12月30日起至今擔任基金經(jīng)理,張文君自2020年12月30日至今擔任基金經(jīng)理,2021年初至今和成立至今,平安養(yǎng)老2025及業(yè)績基準增長率分別為:6.96%/1.40%、6.96%/2.45%。平安養(yǎng)老目標日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)成立于2021年4月20日,業(yè)績比較基準為中證平安2045退休寶指數(shù)收益率*95%+同期銀行活期存款利率*5%,高鶯自2021年4月20日起至今擔任基金經(jīng)理,張文君自2021年4月20日至今擔任基金經(jīng)理,成立至今,平安養(yǎng)老2045及業(yè)績基準增長率分別為:16.33%/6.68%。平安穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)成立于2021年5月7日,業(yè)績比較基準為滬深300指數(shù)收益率×20%+中債綜合全價指數(shù)收益率×80%,高鶯自2021年5月7日起至今擔任基金經(jīng)理,李正一自2021年5月7日至今擔任基金經(jīng)理,成立至今,平安穩(wěn)健養(yǎng)老FOF及業(yè)績基準增長率分別為:6.63%/0.19%。
2、排名數(shù)據(jù)來源:銀河證券,同類為養(yǎng)老目標日期基金(2035)(A類),全部養(yǎng)老FOF為市場上全部養(yǎng)老FOF,截至2021年11月30日。
風險提示:平安盈禧均衡配置1年持有期混合型基金中基金(FOF)風險等級:R3(中風險),該產(chǎn)品通過代銷機構銷售的,產(chǎn)品評級應以代銷機構風險評級規(guī)則為準?;鹩酗L險,投資須謹慎?;鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?;鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益,不保證本金?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性,并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應,理性判斷市場,謹慎做出投資決策。本基金對投資者認購或申購、轉換轉入的每份基金份額設定1年最短持有期限,基金份額持有人在1年最短持有期限內(nèi)不得贖回。本產(chǎn)品由平安基金管理有限公司發(fā)行與管理,代銷機構不承擔產(chǎn)品的投資、兌付和風險管理責任。
(CIS)
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