近日，首批獲得基金投顧業(yè)務試點資格的華夏基金子公司華夏財富入駐支付寶，此次共上線四個投顧組合策略。雙方希望通過合作發(fā)揮各自優(yōu)勢，讓更多投資者能夠享受到優(yōu)質、高效的基金投顧服務，真正實現“幫你選、為你投、替你調”。

    此次上線支付寶平臺的四個投顧組合策略分別是華夏權益優(yōu)選組合，華夏90后智享自由組合，華夏常青藤教育金組合和華夏固收增強組合。華夏投顧根據基金投資人的風險收益特征、養(yǎng)老需求、教育金需求等場景構建資產配置方案，從全市場嚴選優(yōu)質基，并會根據市場行情、基金異動等因素進行調倉，讓組合始終都保持在一個比較良好的資產配比狀態(tài)。

    基金投顧從投資者普遍存在的痛點和需求出發(fā)，在投資路上幫助客戶樹立健康的投資方式，提升客戶投資效率和體驗，助力解決“基金賺錢，基民不賺錢”難題。

    進取賽道

    關鍵詞：積極進取，全市場嚴選，長期投資，自動調倉

    華夏權益優(yōu)選組合：該組合從全市場精選權益基金，目標解決投資者主動權益基金選擇難的問題，期望在中長期為客戶貢獻較好回報。適合具有一定風險承受能力，追求長期權益市場機會的人群。

    華夏90后智享自由組合：該組合配置較高比例的股基，在控制風險的前提下，通過資產配置、基金優(yōu)選，力求基金投資組合資產長期穩(wěn)健增值。適合以養(yǎng)老金儲備為目標的中長期投資者，滿足客戶的長期養(yǎng)老投資需求。

    平衡賽道

    關鍵詞：股債平衡，攻守兼?zhèn)洌L期投資，自動調倉

    華夏常青藤教育金組合：該組合通過股債的均衡搭配，債基防守，股基進攻，靈活把握股市、債市機會，力爭通過長期投資獲取超額回報。適合希望為子女教育和培養(yǎng)儲備資金的家長，滿足客戶教育金儲備需求。

    穩(wěn)健賽道

    關鍵詞：固收打底，股基增強，風格穩(wěn)健，自動調倉

    華夏固收增強組合：該組合優(yōu)選固收類基金，并適度參與股票型基金及混合型基金投資，靈活把握不同市場投資機會。適合對流動性有需求，追求穩(wěn)健投資的人群。

    盈利客戶數占比達96.6%，留存率達87%

    用專業(yè)打造全天候、全方位投顧服務

    據華夏財富基金投顧業(yè)務2020年度數據顯示，盈利客戶占比96.6%，為客戶創(chuàng)造總收益達1.96億元，客戶留存率達87%，復投金額占比超80%，展現了客戶對華夏財富基金投顧產品和服務的高度認可。

    優(yōu)異的服務，不僅獲得投資者認可，也贏得合作機構的關注。在此次上線支付寶平臺前，華夏財富已與天天基金、騰訊理財通、360數科、中信銀行、中信證券和同花順等機構展開基金投顧業(yè)務合作。

    華夏財富早在2018年年初就和母公司華夏基金合作推出基金組合服務，積累了基金組合管理和服務經驗，為基金投顧業(yè)務的開展做了充足準備，并于2019年10月份獲得首批基金投顧業(yè)務試點資格，也是市場上首個基于養(yǎng)老、教育、資產增值三大生活目標的場景化投顧平臺。華夏財富依托于華夏基金20多年的資產管理經驗，由專業(yè)團隊為您全市場篩選優(yōu)質基金、動態(tài)跟蹤市場和基金運行狀態(tài)，執(zhí)行交易決策并自動調倉，努力幫助投資者達成投資目標，在投后更會提供組合報告、市場觀點等多維度客戶陪伴服務。

    華夏財富致力于讓更多的投資者能夠享受到基金投顧服務，讓投資者真正受益于專業(yè)化管理和金融科技對投資效益的提升，從復雜的投資決策中擺脫出來，更多的去享受生活的美好。

    注：盈利客戶占比=正收益賬戶數/總持倉賬戶數；復投金額占比=復投交易金額/復投客戶總投資金額；客戶留存率=持倉賬戶數/累計服務賬戶數；數據來源：華夏財富，截至時間：2020.12.31。

    風險提示：本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則提供基金投資顧問服務，但不保證投顧賬戶一定盈利，也不保證最低收益。本公司提醒投資者接受基金投資顧問服務遵循“買者自負”原則，投資者應結合自身的投資經歷、風險承受能力、資產配置需要做出投資決策，投顧賬戶的投資風險由投資者自行承擔。為其他客戶創(chuàng)造的收益，并不構成業(yè)績表現的保證?；鹜顿Y組合策略的風險特征與單只基金產品的風險特征存在差異。市場有風險，投資需謹慎。（CIS）