本報訊 （記者周尚伃）2025年7月份，中金財富買方投顧資產(chǎn)保有規(guī)模跨越1000億元里程碑，標志著其業(yè)務(wù)發(fā)展的重大突破。

    中金財富自2019年前瞻性布局，在業(yè)內(nèi)率先發(fā)力買方投顧轉(zhuǎn)型。抓住“基金賺錢、基民不賺錢”的破題核心，始終將客戶利益置于首位，重塑服務(wù)模式。摒棄依賴流量費、銷售返傭的傳統(tǒng)路徑，中金財富構(gòu)建了一套基于賬戶視角、追求長效價值、覆蓋精細化客戶需求的“中國50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買方投顧服務(wù)體系，并持續(xù)迭代服務(wù)細節(jié)、延展服務(wù)觸角。在居民財富加速配置資本市場的進程中，中金財富持續(xù)深化買方投顧模式升級，以客戶需求為中心，以專業(yè)創(chuàng)造價值，讓財富管理服務(wù)惠及更廣泛人群。

    千億元規(guī)模背后，是中金財富立足長期思維重構(gòu)投顧服務(wù)體系，持續(xù)深化資產(chǎn)配置、專業(yè)投研，以及客戶服務(wù)三大能力基座：在資產(chǎn)配置方面，嚴控風險、多元配置。在專業(yè)投研方面，十余年積淀、專業(yè)賦能。在客戶服務(wù)方面，全周期陪伴、溫暖同行。

    值得關(guān)注的是，以金融科技SMART數(shù)智化戰(zhàn)略為引擎塑造第二增長曲線，中金財富創(chuàng)新自研RITAS買方投顧數(shù)字化平臺。作為背后的金融科技力量，RITAS平臺聯(lián)通一切買方投顧服務(wù)的數(shù)字化中臺與智能核心，為投資者提供專業(yè)、智能、有溫度的一站式財富管理服務(wù)，助力普惠金融，力求讓買方投顧服務(wù)走進千家萬戶。

    面對AI技術(shù)驅(qū)動的金融科技浪潮，作為行業(yè)的頭部梯隊，中金財富積極打造“AI+買方投顧”核心競爭力，深化AI技術(shù)在投研決策、投顧賦能、客戶交互中的實踐應(yīng)用，推動“千人千面”客戶服務(wù)體驗升級。

    同時，依托“中金一家”協(xié)同優(yōu)勢，中金財富持續(xù)深化全球配置能力，并于2024年與中金香港共同成為首批落地跨境理財通業(yè)務(wù)的券商，跨境產(chǎn)品保有量位居行業(yè)前列。基于堅實的全球資產(chǎn)投研能力，中金財富持續(xù)完善多資產(chǎn)、多市場、跨地域的全球資產(chǎn)配置能力。

（編輯 張明富）