本報(bào)訊 （記者冷翠華）記者從和德保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“和德保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”）了解到，近日該公司聯(lián)合保險(xiǎn)公司發(fā)布了首款“證券公司職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)”。

    從產(chǎn)品開發(fā)背景看，我國(guó)全面實(shí)行股票發(fā)行注冊(cè)制不僅重塑了股票發(fā)行制度，也強(qiáng)化了證券公司及其他中介機(jī)構(gòu)在資本市場(chǎng)運(yùn)行中承擔(dān)的責(zé)任。證券公司作為資本市場(chǎng)的“看門人”和“把關(guān)人”，其專業(yè)判斷、盡職調(diào)查質(zhì)量直接關(guān)系到市場(chǎng)信心與投資者權(quán)益保障。

    新證券法在明確證券中介機(jī)構(gòu)責(zé)任的同時(shí)，也明確了，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，造成他人損失的，應(yīng)與發(fā)行人、委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。這意味著券商的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)敞口有所擴(kuò)大。

    和德保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)前投行在實(shí)際業(yè)務(wù)中面臨的四大職業(yè)痛點(diǎn)，即風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別難、暴露滯后、責(zé)任重大，以及索賠成本高。“證券公司職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)”產(chǎn)品的推出，將成為證券公司完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系的關(guān)鍵一環(huán)，有助于證券公司提前識(shí)別潛在法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范投行項(xiàng)目流程的質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)，為突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件建立資金緩沖機(jī)制，有助于提升投資者信心與機(jī)構(gòu)聲譽(yù)管理水平。

    從和德保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)發(fā)布的證券公司職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)來看，其主要保障證券公司在提供投行業(yè)務(wù)服務(wù)（如IPO、并購重組、債券發(fā)行等）過程中，因疏忽大意、未盡勤勉盡責(zé)義務(wù)而承擔(dān)的法律責(zé)任。保險(xiǎn)責(zé)任涵蓋兩類風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，一是民事賠償責(zé)任保障：因?qū)I(yè)服務(wù)行為引發(fā)第三方民事索賠，依法應(yīng)承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任與相關(guān)律師費(fèi)用、訴訟費(fèi)用；二是行政執(zhí)法承諾金保障，根據(jù)《證券期貨行政執(zhí)法當(dāng)事人承諾制度實(shí)施辦法》，被保險(xiǎn)人與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署的承諾協(xié)議中約定的投資者補(bǔ)償承諾金。

    同時(shí)，從產(chǎn)品特色看，保險(xiǎn)產(chǎn)品聚焦“勤勉盡責(zé)”失敗導(dǎo)致的連帶賠償責(zé)任，兼顧“行政承諾”與“民事訴訟”兩種賠償方式；索賠前提明確，基于監(jiān)管處罰或法院判決，法律依據(jù)充分；能解決風(fēng)控滯后、風(fēng)險(xiǎn)暴露延遲、責(zé)任傳導(dǎo)模糊等行業(yè)痛點(diǎn)；按項(xiàng)目投行業(yè)務(wù)收入比例核算保費(fèi)，匹配業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力；保障可全面覆蓋IPO、再融資、并購重組等核心投行業(yè)務(wù)。

    和德保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)表示，未來將持續(xù)完善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，與監(jiān)管部門和行業(yè)共同探索將該產(chǎn)品納入證券業(yè)務(wù)備案、行政合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管的路徑，為培育具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的一流投行體系提供保險(xiǎn)支持。

（編輯 張明富）