本報記者 蘇向杲
中國保監(jiān)會發(fā)布《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》
為進一步貫徹國務院簡政放權要求,落實《中華人民共和國資產評估法》(以下簡稱《資產評估法》),切實規(guī)范經營保險公估業(yè)務,近日,中國保監(jiān)會發(fā)布《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》(以下簡稱《規(guī)定》)。
《規(guī)定》共8章111條,主要內容包括經營條件、經營規(guī)則、市場退出、行業(yè)自律、監(jiān)督檢查以及法律責任等方面,明確了經營保險公估業(yè)務備案的要求和程序,規(guī)范了保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)要求,并在強化自律管理、嚴格法律責任等方面作出了新的制度安排?!兑?guī)定》將于2018年5月1日施行。
《規(guī)定》在《保險公估機構監(jiān)管規(guī)定》《保險經紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》的基礎上,結合近年來特別是2014年保險中介市場清理整頓以來市場出現(xiàn)的新情況以及監(jiān)管面臨的新環(huán)境,完善了相關制度。
一是規(guī)定經營條件。落實《資產評估法》對于機構設立的形式要求,明確保險公估機構應當以公司或合伙形式設立,并對股東和合伙人中公估師比例、機構中公估師最低數(shù)量提出要求。將保險公估機構劃分為全國性保險公估機構和區(qū)域性保險公估機構。以負面清單形式強化對保險公估機構股東、合伙人違法違規(guī)及誠信情況的審查。規(guī)定保險公估人經營保險公估業(yè)務,應當在領取營業(yè)執(zhí)照后在規(guī)定時間內向中國保監(jiān)會及其派出機構備案,保險公估人在備案公告前不得開展保險公估業(yè)務。從保險公估經營實際考慮,要求其具備一定金額的營運資金并實行托管。
二是加強事中事后監(jiān)管。要求已完成備案的保險公估機構持續(xù)符合《資產評估法》及《規(guī)定》有關要求,實行保險公估機構年度報告制度。優(yōu)化分支機構管理,切實防止內控差、風險隱患大的保險公估機構濫設分支機構。強化保險公估機構的管控責任,要求其對有風險隱患的分支機構采取整改、停業(yè)、撤銷等措施。承接《保險經紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》中從業(yè)人員管理有關規(guī)定,引入執(zhí)業(yè)登記管理,明確保險公估人是執(zhí)業(yè)登記的責任主體,應當為其從業(yè)人員進行執(zhí)業(yè)登記。明確中國保監(jiān)會派出機構屬地監(jiān)管責任,強化行為監(jiān)管,守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線。
三是規(guī)范市場經營秩序。對保險公估人及其從業(yè)人員的從業(yè)禁止行為作出明確規(guī)定,加大對出具虛假公估報告的處罰力度。保護委托人和其他相關當事人信息安全。規(guī)范公估程序,要求保險公估人對其受理的保險公估業(yè)務應當指定至少2名保險公估從業(yè)人員承辦,保險公估報告應當由至少2名承辦該項業(yè)務的從業(yè)人員簽名并加蓋公估機構印章。完善風險防范流程,要求保險公估人根據(jù)業(yè)務需要建立職業(yè)風險基金或者自愿辦理職業(yè)責任保險,并對職業(yè)風險基金繳存比例、職業(yè)責任保險投保額度等作出細化要求。
四是新增行業(yè)自律。要求保險中介行業(yè)自律組織依法制定自律規(guī)則,對保險公估人和保險公估從業(yè)人員實行自律管理,并參照《資產評估法》規(guī)定了行業(yè)自律組織的職責范圍。規(guī)定保險公估人和保險公估從業(yè)人員自愿加入保險中介行業(yè)自律組織。
《規(guī)定》的發(fā)布是中國保監(jiān)會認真貫徹黨的十九大精神和全國金融工作會議精神的重要舉措?!兑?guī)定》的發(fā)布施行對進一步明確經營保險公估業(yè)務備案、優(yōu)化保險公估監(jiān)管體系、保護保險公估活動當事人合法權益具有重要作用,將為實現(xiàn)保險公估由業(yè)務許可轉為業(yè)務備案提供有效制度支撐。
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