為進一步嚴肅市場紀律，規(guī)范股東行為，發(fā)揮震懾作用，強化市場監(jiān)督，銀保監(jiān)會7月4日向社會公開銀行保險機構的38家重大違法違規(guī)股東。這是銀保監(jiān)會首次公開銀行保險機構重大違法違規(guī)股東名單。

    曝光社會影響特別惡劣的股東

    據(jù)了解，本次公開堅持依法依規(guī)的原則，重點公開了近年來違法違規(guī)情節(jié)嚴重、違法違規(guī)事實確鑿、社會影響特別惡劣的銀行保險機構股東。

    所公布股東的違法違規(guī)行為主要體現(xiàn)在以下六個方面：一是違規(guī)開展關聯(lián)交易或謀取不當利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制；六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

    銀保監(jiān)會首次公布的銀行保險機構重大違法違規(guī)股東名單包括：杭州平章工具有限公司、浙江國恒實業(yè)有限公司、包頭市北奔明科機電有限責任公司、江蘇名德投資集團有限公司、深圳市正萊達實業(yè)有限公司、呼和浩特市信翔致遠商貿有限責任公司、深圳市正遠大科技有限公司等38家。

    據(jù)悉，針對所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權等監(jiān)管措施，此舉將有利于提高銀行保險機構的股東質量、推動銀行保險機構高質量發(fā)展。

    銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，這次公開是一次新的嘗試，事前進行了審慎評估。“此次公開對所在機構日常經(jīng)營的影響是積極正面的。公開重大違法違規(guī)股東，對所在機構的其他股東和機構自身也是一次警示教育，有利于督促其樹立誠實守信理念，規(guī)范股東行為和股權事務管理，進一步夯實機構的公司治理基礎。”

    明確嚴監(jiān)管導向提高違法成本

    記者了解到，銀保監(jiān)會公開銀行保險機構重大違法違規(guī)股東，主要基于三點考慮。

    一是進一步明確嚴監(jiān)管導向。銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，此次公開既是銀保監(jiān)會整治股東股權亂象的一次重要行動，也是加強銀行保險機構公司治理的一項重要措施。此次公開，旨在傳遞將進一步嚴格股東股權監(jiān)管的信號。

    二是懲戒股東違法行為。在前期監(jiān)管檢查、風險處置的過程中，銀保監(jiān)會查處了一批違法違規(guī)股東。有的股東違規(guī)入股銀行保險機構、違規(guī)開展關聯(lián)交易，有的甚至把銀行保險機構當作“提款機”，采取違法違規(guī)手段套取或挪用銀行保險機構資金。

    “這次公開，就是將重大違法違規(guī)股東的違法失信形象公之于眾，提高其違法成本。同時，發(fā)揮震懾作用，進一步凈化市場環(huán)境，督促更多銀行保險機構股東自覺約束其行為。”銀保監(jiān)會有關部門負責人稱。

    三是發(fā)揮市場監(jiān)督作用。市場監(jiān)督是約束銀行保險機構及其股東行為的重要力量，巴塞爾協(xié)議將市場約束作為三大支柱之一，放在與“監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查”同等重要的位置。

    建立公開重大違法違規(guī)股東常態(tài)化機制

    “銀保監(jiān)會將建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機制，公布更多違法違規(guī)股東，并進一步完善公開方式，加大公開力度。”銀保監(jiān)會有關部門負責人透露稱。

    上述負責人表示，希望各方都積極參與到銀行保險機構的監(jiān)督中來。“大家多一點監(jiān)督，銀行保險治理就多一點正能量，大家都‘不以善小而不為’，銀行保險機構及其股東才能做到‘不以惡小而為之’。”

    銀保監(jiān)會將督促銀行保險機構加大信息披露力度，加強對客戶、員工、交易對手等利益相關者合法權益的保護，鼓勵各類中介機構和機構投資者主動關注和幫助改進銀行保險機構的公司治理，督促銀行保險機構主動接受市場和社會監(jiān)督。

    為進一步加強股東股權管理，銀保監(jiān)會將堅持“兩個不變”。一是堅持鼓勵社會資本參與銀行保險機構改革、優(yōu)化股東結構的積極取向不變；二是堅持嚴懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢不變。

    銀保監(jiān)會將做到“三管齊下”。一是壓實機構的股東股權管理主體責任，二是加強股東教育和行為約束，三是提高股東股權監(jiān)管水平。