7月16日，證券時報記者從成都警方獲悉，雅堂控股董事長楊定平等人因涉嫌違法犯罪，投案自首，目前已被采取刑事強(qiáng)制措施。

    在剛剛過去的周末，唐小僧被立案調(diào)查；上個月，聯(lián)璧金融被查；2017年11月，錢寶網(wǎng)被查。這些平臺的高管或被捕、或自首。至此，錢寶網(wǎng)、雅堂金融、唐小僧、聯(lián)璧金融四大民間高返平臺已“全軍覆沒”。

    擬轉(zhuǎn)讓股權(quán)還債

    楊定平起家于家具行業(yè)，雅堂控股集團(tuán)的產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)中包含了雅堂電商、雅堂小超、雅堂到家、雅堂技術(shù)和雅堂金融。2013年，楊定平創(chuàng)辦了雅堂電商，隨后于2016年成立了P2P平臺雅堂金融，主要從事供應(yīng)鏈金融，專注家具產(chǎn)業(yè)鏈細(xì)分領(lǐng)域。

    16日，記者登錄雅堂金融官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，該平臺目前正在轉(zhuǎn)讓股權(quán)。從該股權(quán)轉(zhuǎn)讓補(bǔ)充協(xié)議來看，轉(zhuǎn)讓方雅堂金融擬賣股融資，償還債務(wù)；承諾將目標(biāo)公司股權(quán)作為對價出售，向第三方尋求融資，所得款項(xiàng)用于該公司運(yùn)營、償還部分債務(wù)、按一定比例回購股份及股權(quán)分紅；并且根據(jù)債轉(zhuǎn)股募集金額的不同，計劃將雅堂控股及雅堂員工團(tuán)隊(duì)所持股份的不同比例用于股權(quán)出售。

    今年1月23日，雅堂金融在其微信公眾號上發(fā)布公告宣布退出P2P業(yè)務(wù)，并成立清退小組，聲稱將在3個工作日內(nèi)制定出讓投資人滿意的退出計劃和方案；25日上午，雅堂控股P2P清算小組與投資委員會表示將制定詳細(xì)的、可操作的具體執(zhí)行方案。隨后，在不到一周的時間內(nèi)，雅堂金融卻3次調(diào)整了方案。

    涉嫌非法集資

    近日，證券時報記者收到雅堂金融多名投資人的聯(lián)名舉報資料，實(shí)名舉報楊定平及其高管假借P2P平臺非法集資。

    一位投資者對記者表示，她不僅是雅堂金融的投資人，還是前員工。雅堂金融一直誘導(dǎo)員工和投資人大量辦信用卡，并非法套現(xiàn)。每天都有銀行到該公司前臺為員工辦理信用卡，員工可在上班時間辦卡而不受任何紀(jì)律制約。

    舉報資料還顯示，該公司在其官網(wǎng)上開放信用卡充值渠道，并專門制作了操作流程，讓員工和投資人在雅堂電商官網(wǎng)上以買自有品牌“原來生活”和“明清花梨”紅木家具為名，用支付寶刷信用卡假購買，然后選擇退款到雅堂金融賬戶，隨后用于在平臺上投資。

    上海匯筠律師事務(wù)所合伙人胡郁舒告訴記者，按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》第十五條規(guī)定，參與網(wǎng)絡(luò)借貸的出借人應(yīng)當(dāng)保證出借資金為來源合法的自有資金，但是誘導(dǎo)員工刷信用卡、用花唄支付，屬于透支消費(fèi)，甚至涉嫌高利轉(zhuǎn)貸，擾亂了市場秩序，是被明令禁止的行為。