本報(bào)記者 向炎濤

    2023年，數(shù)字經(jīng)濟(jì)全面提速，央企司庫建設(shè)發(fā)展也迎來了關(guān)鍵之年。繼國務(wù)院國資委印發(fā)了《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》以及《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》，司庫體系建設(shè)開始得到了更多重視。其中，作為改革風(fēng)向標(biāo)，央企數(shù)字化轉(zhuǎn)型及司庫建設(shè)對(duì)整個(gè)行業(yè)將起到重要的引領(lǐng)和示范作用。

    近日，軟通動(dòng)力高級(jí)副總裁、數(shù)智財(cái)資與企業(yè)金融事業(yè)本部總經(jīng)理朱健翔接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪表示，國資委目前下發(fā)推動(dòng)的關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見，對(duì)于中央企業(yè)來說，是一個(gè)非常好的發(fā)展契機(jī)。

    “財(cái)務(wù)管理是企業(yè)發(fā)展的中心環(huán)節(jié)，也是企業(yè)基業(yè)常青的重要基礎(chǔ)和保障。目前有些中央企業(yè)財(cái)務(wù)管理還不完善，財(cái)務(wù)管理監(jiān)控建設(shè)也不到位，財(cái)務(wù)管理的功能、職能不能充分發(fā)揮，財(cái)務(wù)管理的手段落后于一些先進(jìn)技術(shù)的進(jìn)步。這與新時(shí)期中央企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展要求不匹配、不適應(yīng)。”朱健翔表示，在這種環(huán)境和狀況下，國資委為了推進(jìn)央企司庫體系健身，進(jìn)一步提升財(cái)務(wù)管理水平，加快建設(shè)世界一流的財(cái)務(wù)管理體系，提出了總體要求。

    朱健翔說，意見已經(jīng)明確表明，財(cái)務(wù)管理是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的中心，資金管理又是財(cái)務(wù)管理的核心。司庫管理體系的建設(shè)要作為促進(jìn)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的切入點(diǎn)和突破口。而司庫體系的建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涵蓋了管理制度、管理機(jī)制、信息系統(tǒng)等重要的機(jī)制和要素。

    首先從職能和角色定位來看，司庫不是單純的財(cái)務(wù)管理所涉及的核算、記賬、報(bào)表、預(yù)算等事務(wù)性的工作，而是一個(gè)非常專業(yè)的業(yè)務(wù)組織體系，涉及集團(tuán)運(yùn)營和管控的核心功能和價(jià)值體現(xiàn)，是對(duì)整個(gè)集團(tuán)資金、資產(chǎn)、資源、債務(wù)融資、風(fēng)險(xiǎn)管控等管理的決策和統(tǒng)籌，需要專業(yè)化的管理制度、管理機(jī)制以及專業(yè)化的信息系統(tǒng)和專業(yè)化的管理團(tuán)隊(duì)去承擔(dān)這樣一個(gè)重要職責(zé)。

    在朱健翔看來，目前的司庫管理系統(tǒng)建設(shè)面臨的難點(diǎn)和挑戰(zhàn)，首先是組織變革，第二是業(yè)務(wù)變革，第三是管控機(jī)制。此外，司庫管理也是整個(gè)集團(tuán)加強(qiáng)資金、資源集中管理的重要手段和工具，是以提高集團(tuán)資金、資產(chǎn)、資源運(yùn)營效率和風(fēng)控能力為目標(biāo)的重要措施。需要多項(xiàng)資金管理體系創(chuàng)新、提升，將多個(gè)專業(yè)化的業(yè)務(wù)功能整合在一起，并且還要與集團(tuán)內(nèi)部更多的ERP系統(tǒng)和多元化系統(tǒng)打通，形成數(shù)據(jù)的互聯(lián)互通，信息共享。

    而專業(yè)的企業(yè)金融服務(wù)商能夠助力企業(yè)集團(tuán)更好地進(jìn)行司庫管理系統(tǒng)建設(shè)。朱健翔介紹，在企業(yè)金融領(lǐng)域，軟通動(dòng)力已形成多項(xiàng)企業(yè)金融行業(yè)解決方案，包括司庫系統(tǒng)、財(cái)資云SaaS管理系統(tǒng)、新一代票據(jù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)公司核心系統(tǒng)、集團(tuán)投資管理系統(tǒng)、信托公司財(cái)富管理系統(tǒng)、供應(yīng)鏈金融、融資租賃、保理、汽車金融等行業(yè)系統(tǒng)及解決方案。

    “我們?cè)谶@個(gè)行業(yè)積累了20年，沉淀了很多客戶，我們與客戶一起成長，一起發(fā)展，形成了較強(qiáng)的行業(yè)知名度，產(chǎn)品上也越來越豐富和多元化。軟通擁有一支專業(yè)化的團(tuán)隊(duì)，主要體現(xiàn)在業(yè)務(wù)咨詢能力、規(guī)劃、需求分析、產(chǎn)品設(shè)計(jì)開發(fā)等方面，并且在客戶的各種場合下能夠保障系統(tǒng)的穩(wěn)定，保障交付的時(shí)間，保障給客戶服務(wù)的響應(yīng)度等。我們做的不是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，而是要滿足不同客戶的深層次管理需求，體現(xiàn)客戶的差異化服務(wù)。”朱健翔說。

    談及當(dāng)前人工智能對(duì)財(cái)務(wù)管理的影響，朱健翔表示，近兩年人工智能越來越受到關(guān)注，包括ChatGPT，很多客戶也希望進(jìn)行嘗試和應(yīng)用。作為一個(gè)專業(yè)化公司，軟通動(dòng)力也在嘗試做一些相關(guān)方面的產(chǎn)品創(chuàng)新。比如AI在司庫領(lǐng)域的應(yīng)用，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，人工智能可以幫助司庫系統(tǒng)識(shí)別、評(píng)估市場風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等多種類型的風(fēng)險(xiǎn)，從而幫企業(yè)提供更好的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略和管理策略。通過大數(shù)據(jù)分析，可以把司庫里沉淀的很多數(shù)據(jù)進(jìn)行更多地深入分析和挖掘，判斷、預(yù)測未來的市場趨勢，理解客戶的需求以及優(yōu)化整個(gè)業(yè)務(wù)流程，提高數(shù)據(jù)決策的準(zhǔn)確度和效率。公司已經(jīng)規(guī)劃了十幾種的能夠在AI技術(shù)上實(shí)現(xiàn)的業(yè)務(wù)場景，有待于更多應(yīng)用和嘗試。

（編輯 汪世軍 袁元）