安寧

    今年以來，證監(jiān)系統(tǒng)對上市公司及相關(guān)當事人開出罰單104張，銀保監(jiān)會系統(tǒng)累計開出罰單2258張。一張張罰單的背后透露出金融業(yè)“從嚴監(jiān)管”的主旋律。

    近年來，“從嚴監(jiān)管”已成為金融行業(yè)的關(guān)鍵詞，一方面體現(xiàn)了對違法違規(guī)事件零容忍、嚴肅問責的監(jiān)管基調(diào)；另一方面也說明金融業(yè)的違法違規(guī)行為、風險漏洞依然存在，因此，嚴監(jiān)管必然是當前以及今后一段時間的主基調(diào)。

    “加強金融等領(lǐng)域重大風險防控，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線。”今年的《政府工作報告》指出。

    筆者認為，作為防范化解重大風險的重要一環(huán)，金融業(yè)的監(jiān)管力度必須“嚴”字當頭。

    2020年是防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)的收官之年，監(jiān)管機構(gòu)必須嚴把金融業(yè)風險底線。

    “這次證券法修訂大幅強化了財務(wù)造假等嚴重違法違規(guī)行為的法律責任，證監(jiān)會將用好用足新證券法賦予的監(jiān)管職權(quán)，加大懲處力度，強化監(jiān)管震懾。”證監(jiān)會表示。

    銀保監(jiān)會表示，今年防范化解金融風險的工作重點包括九大領(lǐng)域，同時，銀保監(jiān)會將在今年開展市場亂象整治“回頭看”工作，防止亂象反彈回潮。

    除了加大處罰力度，監(jiān)管部門同時也在完善處罰工作機制，加大對市場亂象的整治力度。4月17日，證監(jiān)會發(fā)布2020年度立法工作計劃，提出，2020年證監(jiān)會將繼續(xù)配合全國人大有關(guān)部門做好制定《期貨法》、修改《刑法》等立法工作；4月30日，銀保監(jiān)會公布2020年規(guī)章立法工作計劃，《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》的制定被提上日程。

    此外，5月27日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室發(fā)布11項重磅金融改革措施，在深入研究基礎(chǔ)上，按照“成熟一項推出一項”原則推出，其中就包括《加強金融違法行為行政處罰的意見》。進一步加大對金融違法行為的打擊力度，對違法者形成有效震懾，切實保護金融消費者合法權(quán)益。

    筆者認為，嚴監(jiān)管的目的是規(guī)范、合法、有序，重在規(guī)范、保護，而不是限制，更不是阻礙創(chuàng)新。在嚴監(jiān)管的總基調(diào)下，金融市場將有效的避免系統(tǒng)性風險，市場發(fā)展更加合理規(guī)范，也能更好的服務(wù)于實體經(jīng)濟的發(fā)展。