本報記者 王鏡茹 見習記者 劉曉一

    （公司供圖）

    作為在深化金融供給側結構性改革和資管行業(yè)發(fā)展新格局的大背景下順應而生的首批銀行理財公司之一，平安理財自2020年成立以來，在探索新型資管機構和新興業(yè)態(tài)發(fā)展的道路上一直積極、穩(wěn)步前行。

    8月22日，在即將迎來成立三周年之際，平安理財在深圳舉辦“幸福‘理’享平安相伴——產(chǎn)品及投資策略沙龍”活動，平安理財總經(jīng)理張東、首席產(chǎn)品官劉凱、首席配置投資官陳芳、首席權益投資官袁野、市場總監(jiān)姚芳、固收投資部負責人熊珣等領導以及中金公司銀行業(yè)首席分析師張帥帥出席活動，全面、系統(tǒng)介紹公司以“穩(wěn)”為特色、以絕對收益為目標的產(chǎn)品解決方案，和多資產(chǎn)、多策略的投研體系，分享、交流平安理財三年來轉型發(fā)展實踐。

    張東在致辭中表示，成立三年來，平安理財本著為實體經(jīng)濟服務、為老百姓理財、為金融市場穩(wěn)定發(fā)展貢獻力量的初衷，以打造“中國品類最全的開放式理財平臺”為目標，堅持專業(yè)驅動，用專業(yè)為客戶創(chuàng)造價值，堅持長期主義，提供收益穩(wěn)健、靈活可靠、種類豐富的理財產(chǎn)品，深得客戶的認可與信賴；持續(xù)提升專業(yè)投研、產(chǎn)品體系、渠道經(jīng)營、運營服務、風險管理方面“五位一體”的能力，構建多元化人才隊伍和數(shù)據(jù)科技創(chuàng)新“雙擎驅動”競爭優(yōu)勢，發(fā)展成效逐步顯現(xiàn)；緊跟國家戰(zhàn)略部署，積極引導理財資金投向實體經(jīng)濟重點領域，積極布局綠色金融和ESG投資；堅持以客戶為中心，充分發(fā)揮投研優(yōu)勢，構建了以“穩(wěn)”為特色的產(chǎn)品體系，聚焦絕對收益目標主力產(chǎn)品線，切實增強老百姓和“新市民”投資理財?shù)陌踩?、獲得感、幸福感，切實履行了服務實體經(jīng)濟和守護客戶“錢袋子”的初心使命。

    構建以“穩(wěn)”為特色的產(chǎn)品服務體系

    迎接財富行業(yè)新機遇

    活動現(xiàn)場，中金公司銀行業(yè)首席分析師張帥帥以“從大財富產(chǎn)品鏈視角：論理財子業(yè)務機遇”為主題展開分享。他指出，銀行理財產(chǎn)品已經(jīng)成為居民資產(chǎn)配置的重要組成部分，國內(nèi)大財富管理行業(yè)的發(fā)展將為銀行理財公司等金融機構帶來新的機遇，但由此帶動的投顧產(chǎn)業(yè)鏈進一步細化與分工合作，對機構投研及客戶服務能力提出了更高的要求。

    張帥帥認為，未來，單一的產(chǎn)品貨架難以充分滿足投資者日益復雜的投資訴求，資管機構要打造開放且有競爭力的產(chǎn)品貨架，在做好產(chǎn)品創(chuàng)設和管理的基礎上，為客戶提供產(chǎn)品配置方案，做好財富管理服務，建立以客戶為中心的全面產(chǎn)品服務體系。

    面對資管行業(yè)趨勢和客戶需求，平安理財確立了以“追求絕對收益目標，提供金融資產(chǎn)配置解決方案，滿足投資者穩(wěn)健理財需求”為特點的產(chǎn)品理念。平安理財首席產(chǎn)品官劉凱介紹，公司構建了以“穩(wěn)”為特色、以絕對收益為目標的產(chǎn)品體系及產(chǎn)品圖譜，涵蓋現(xiàn)金、標準化固收、非標、標債+非標、固收+、混合，結構化共7大類、超800只產(chǎn)品，為提供客戶“多場景解決方案”，并追求在“產(chǎn)品定位、投資策略、客戶認知”三方面的一致性。

    劉凱還重點介紹了平安理財現(xiàn)金投資、固收投資、混合投資及專戶投資4大固定收益投資團隊，和各自代表產(chǎn)品天天成長系列、新啟航系列、新卓越穩(wěn)健系列和穩(wěn)健精選系列，以及權益投資、絕對收益投資、量化投資、結構化投資4大含權投資團隊，及其代表產(chǎn)品智享平衡系列、星辰穩(wěn)健系列、智享目標系列和新安鑫系列。

    打造豐富投資策略

    滿足理財穩(wěn)健增值需求

    理財產(chǎn)品全面凈值化背景下，如何通過專業(yè)投資、配置能力，滿足客戶“低波動、穩(wěn)健收益”的投資需求，成了銀行理財機構贏得客戶信賴的關鍵。平安理財將量化模型和主觀分析相結合，不斷豐富投資策略，打造多資產(chǎn)配置平臺，滿足客戶在不同市場條件下理財穩(wěn)健增值的需求，切實增強客戶投資理財?shù)陌踩小@得感。

    在眾多投資中，固收具有收益相對穩(wěn)定、安全性較高的特點，深受大多數(shù)投資者偏好。平安理財固收投資部負責人熊珣表示，平安理財固收投資以“堅持多資產(chǎn)多策略、追求絕對收益”為投資理念，打造底層策略模塊化生產(chǎn)、頂層根據(jù)投資組合目標進行科學封裝的平臺化、模塊化生產(chǎn)模式，構建差異化競爭優(yōu)勢。

    對于追求長期資本增值的投資者來說，含權投資是其重要投資組合之一。平安理財首席權益投資官袁野介紹，公司含權投資以絕對收益為目標，通過適時的資產(chǎn)再平衡，建立止盈止損機制，同時通過投資穩(wěn)健型絕對收益目標策略，控制回撤，減小波動。他表示，平安理財看好下半年權益投資機會，將重點關注內(nèi)需、消費、互聯(lián)網(wǎng)板塊等內(nèi)循環(huán)板塊，高ROE、高股息等具有中國比較優(yōu)勢的標的，以及在全球具有競爭力的制造業(yè)等。

    近兩年來，全球資本市場波動不斷，居民理財風險偏好下降，理財客戶對于“穩(wěn)”的需求更加突出。平安理財首席配置投資官陳芳表示，基于客戶對于理財產(chǎn)品的絕對收益預期，決定了理財投資端須以資產(chǎn)配置的思路進行投資運作，體現(xiàn)“全天候”的特征，即理財產(chǎn)品持有一定時間要能獲得合理的絕對收益并控制下行風險；在絕對收益策略的打造上，平安理財構建了具有安全邊際的立體風險管理體系、守正創(chuàng)新的階梯式配置模式、動態(tài)資產(chǎn)風險定價的投資框架，通過多資產(chǎn)、多策略創(chuàng)造風險調整后的合意回報，為客戶提供相對平滑的凈值曲線，持續(xù)提高客戶的體驗和獲得感。

    完善投資者陪伴體系

    引導樹立正確理財觀念

    資管新規(guī)發(fā)布以來，理財產(chǎn)品打破剛性兌付，底層資產(chǎn)的價格波動反映到產(chǎn)品凈值走勢上，給習慣“保本保收益”的理財客戶造成了心理壓力。

    尤其是近兩年來，理財產(chǎn)品遭遇超預期的市場波動和凈值回調，投資者對銀行理財產(chǎn)品的認知和預期出現(xiàn)了較大偏差，加強投資者教育顯得尤為迫切。

    平安理財對此高度重視，將投教工作重要性上升到新高度。平安理財市場總監(jiān)姚芳介紹，公司自成立起就著手搭建和持續(xù)完善投資者陪伴體系，與渠道端共同做好銷售適當性管理和投資者教育工作，幫助客戶加強對理財產(chǎn)品底層投資邏輯的感知、傳遞投資策略調整、提供信心修復支持，引導客戶理性看待產(chǎn)品收益回撤和波動。同時關注將產(chǎn)品能力與渠道客戶及經(jīng)營場景的連接，推進資產(chǎn)配置理念的落地傳導，依托“四號一平臺”矩陣式服務體系線上持續(xù)輸出持倉點評、市場異動點評和產(chǎn)品運作分析，形成多層次、多維度的內(nèi)容服務能力；線下聯(lián)合渠道持續(xù)開展“理財有道、平安同行”全國巡回路演等系列客戶陪伴活動，幫助投資者樹立長期投資和價值投資理念。

    數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月，平安理財管理規(guī)模超8800億元，服務客戶數(shù)約1200萬人，以穩(wěn)健優(yōu)異的表現(xiàn)，多次獲得銀行理財行業(yè)重頭獎項，在第三方機構2023年二季度全國性銀行理財能力排名中位居第6位。

    張東表示，過去三年是平安理財轉型發(fā)展的起步階段，為接下來的快速發(fā)展賦能蓄力。未來，平安理財將繼續(xù)保持戰(zhàn)略定力，與國家大政方針同頻共振，深刻把握金融工作的政治性、人民性，持續(xù)提升服務實體經(jīng)濟、服務客戶的專業(yè)能力，以實際行動推動金融供給側結構性改革，守好風險防控底線，滿足居民財富保值增值的需求，不斷開創(chuàng)高質量發(fā)展新局面。

（編輯 張薌逸）