本報(bào)訊 （記者周尚伃）10月23日，上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院（以下簡(jiǎn)稱“高金”）與嘉信理財(cái)（Charles Schwab）聯(lián)合發(fā)布第八年度的《中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)》（以下簡(jiǎn)稱《指數(shù)》）。

    《指數(shù)》顯示，2024年，中國(guó)新富人群（指年收入在12.5萬(wàn)元至100萬(wàn)元之間、可投資資產(chǎn)在700萬(wàn)元以下的人群）的財(cái)富健康指數(shù)從上一年的70.78分小幅下降至70.51分，財(cái)富信心、財(cái)務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)管理等次指數(shù)分別下降0.46分、3.36分和1.22分，但投資參與水平有一定提升，從上一年的78.95分上升至79.72分，主要體現(xiàn)在受訪者對(duì)各類金融服務(wù)的使用更趨于多元、對(duì)投顧服務(wù)的認(rèn)知和態(tài)度也持續(xù)改善。

    高金創(chuàng)院理事長(zhǎng)屠光紹在發(fā)布會(huì)致辭中表示：“新富人群是拉動(dòng)內(nèi)需和消費(fèi)的中堅(jiān)力量，要擴(kuò)大中等收入群體的規(guī)模，新富人群恰恰就是中等收入群體中的重要組成部分。報(bào)告研究團(tuán)隊(duì)已經(jīng)連續(xù)八年關(guān)注這個(gè)群體，結(jié)合國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和本土視角，體現(xiàn)了嚴(yán)謹(jǐn)、持續(xù)的研究態(tài)度。而這項(xiàng)研究和《中國(guó)居民金融素養(yǎng)報(bào)告》一起共同構(gòu)成了高金和嘉信理財(cái)合作分析居民財(cái)富管理狀況的兩個(gè)重要支點(diǎn)，通過(guò)從不同角度跟蹤分析中國(guó)居民金融行為的變化，為各方協(xié)同、不斷助力居民金融素養(yǎng)和新富人群財(cái)富健康水平的提高提供支持。”

    《指數(shù)》還顯示，面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，新富人群愈發(fā)專注于獲取短期收益。“長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有賴于投資者堅(jiān)持長(zhǎng)期主義、穿越經(jīng)濟(jì)周期，而在市場(chǎng)波動(dòng)期怠于規(guī)劃、追逐短期收益則可能會(huì)在未來(lái)造成財(cái)務(wù)安全隱患。即使在波動(dòng)性加劇的情況下，分散配置資產(chǎn)也能帶來(lái)相對(duì)穩(wěn)健的收益，幫助投資者更平穩(wěn)地度過(guò)短期震蕩。因此，提升長(zhǎng)期投資、多元配置的金融素養(yǎng)勢(shì)在必行。”高金教授吳飛在解讀報(bào)告時(shí)表示，“各類金融服務(wù)和教育機(jī)構(gòu)應(yīng)就新富人群在財(cái)富管理中面臨的難點(diǎn)痛點(diǎn)，開(kāi)展具有針對(duì)性的金融教育，陪伴新富家庭不斷走向財(cái)富健康。”

    此外，嘉信理財(cái)（上海）總經(jīng)理Thomas Pixley在現(xiàn)場(chǎng)表示：“今年的《指數(shù)》再度凸顯了長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃和全方位財(cái)富管理對(duì)新富人群財(cái)富健康的重要意義。金融服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從投資者的人生目標(biāo)和家庭需求出發(fā)，在從資產(chǎn)端到負(fù)債端的方方面面為新富人群提供針對(duì)性的建議，引導(dǎo)他們通過(guò)專注實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期目標(biāo)來(lái)平穩(wěn)度過(guò)不可避免的市場(chǎng)波動(dòng)，把握財(cái)富人生的主動(dòng)權(quán)。”

（編輯 張明富）