受罰原因主要集中在違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)、盡職調(diào)查不到位等方面

    本報(bào)記者 張安

    近年來，隨著金融領(lǐng)域監(jiān)管力度的不斷加大，嚴(yán)監(jiān)管、重合規(guī)成為行業(yè)趨勢(shì)。年內(nèi)，多家信托公司或相關(guān)負(fù)責(zé)人因違規(guī)受到行政處罰。

    11月10日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布的信息顯示，因時(shí)任中泰信托經(jīng)理李思垚對(duì)中泰信托未及時(shí)掌握信托存續(xù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)變化、未按規(guī)定進(jìn)行信息披露負(fù)有直接責(zé)任，監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)李思垚給予警告并處罰款5萬元。

    記者據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局?jǐn)?shù)據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2023年以來，湖南信托、中鐵信托、山西信托、重慶信托、云南信托、廈門信托、雪松信托、中泰信托等11家信托公司或相關(guān)負(fù)責(zé)人領(lǐng)監(jiān)管“罰單”，累計(jì)罰金達(dá)2165萬元。上述信托公司或相關(guān)負(fù)責(zé)人受罰原因主要集中在違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)、盡職調(diào)查不到位等方面。

    以雪松信托為例，公司因存在向開發(fā)商資質(zhì)不達(dá)標(biāo)的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供融資；信托項(xiàng)目成立不審慎；投后管理不盡職，導(dǎo)致信托資金被挪用；向“四證”不全的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供融資；信托項(xiàng)目管理不盡職，致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失等多項(xiàng)問題，于2023年9月份被處罰金690萬元。同時(shí)，該公司董事長(zhǎng)、總裁等11位高管被罰，累計(jì)被處罰金260萬元。

    同月，廈門信托因涉及項(xiàng)目審查、審批不審慎；貸后管理不到位，導(dǎo)致部分貸款資金被挪用；信托業(yè)務(wù)分類不準(zhǔn)確等7個(gè)方面問題，被處罰款415萬元。時(shí)任廈門信托風(fēng)險(xiǎn)管理部副經(jīng)理雷大淋、時(shí)任廈門信托西南業(yè)務(wù)部總經(jīng)理宋長(zhǎng)旭、時(shí)任廈門信托信托五部信托經(jīng)理黃莎琳被處以警告。

    “在強(qiáng)監(jiān)管、重合規(guī)形勢(shì)之下，行政處罰已成為落實(shí)強(qiáng)監(jiān)管及合規(guī)建設(shè)的重要抓手，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。”用益信托研究員喻智在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示。

    另外，今年9月份，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局公布了涉及某信托公司及相關(guān)負(fù)責(zé)人的7張罰單，涉及金額共170萬元。相關(guān)信托公司涉及向個(gè)人貸款“三查”不到位；向不符合規(guī)定的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款、發(fā)放信托貸款貸后管理未盡職等問題。

    喻智進(jìn)一步表示，此前，房地產(chǎn)等行業(yè)行情火爆，融資需求高漲，業(yè)務(wù)利潤(rùn)較高，部分信托業(yè)務(wù)人員展業(yè)不合規(guī)、未能盡職，違背相關(guān)政策和規(guī)定為房地產(chǎn)企業(yè)輸送資金，導(dǎo)致不少項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

    南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，隨著監(jiān)管部門對(duì)信托公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行更加嚴(yán)格的監(jiān)管，信托公司需要加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，同時(shí)加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定。

    “通過加強(qiáng)監(jiān)管和加大處罰力度，可以有效打擊信托行業(yè)的違規(guī)行為和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，維護(hù)市場(chǎng)的正常秩序。”田利輝進(jìn)一步表示，監(jiān)管處罰措施可以促使信托公司更加注重合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理，提高自身的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)素養(yǎng)。嚴(yán)監(jiān)管下的良好市場(chǎng)環(huán)境有利于信托行業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展，推動(dòng)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。