本報兩會報道組 劉琪

    今年兩會，全國政協(xié)委員、中國人民銀行杭州中心支行行長殷興山帶來了《關于金融強監(jiān)管形勢下加快金融立法進程的提案》。

    殷興山表示，修訂后的《證券法》已于2020年3月1日起正式實施，將違規(guī)披露信息的單位處罰上限從60萬元提高至1000萬元，證券領域的違法成本顯著提升。但目前，《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》等重要金融法律尚未修訂，金融立法滯后于監(jiān)管需要的問題依然非常突出，主要表現在：

    一是新增職能缺少立法配套。2018年機構改革后，各金融管理部門進行職能調整，但立法沒有相應配套。如人民銀行強化宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風險防范，統(tǒng)籌監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機構和金融控股公司，統(tǒng)籌監(jiān)管重要金融基礎設施，統(tǒng)籌負責金融業(yè)綜合統(tǒng)計等，由于《中國人民銀行法》沒有配套修訂，導致履行上述職責缺乏明確的法律依據和必要的落實手段。

    二是過與罰嚴重不匹配?，F行《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》對違法違規(guī)行為的單位最高處罰金額200萬元，《反洗錢法》對合規(guī)性違規(guī)問題的單位最高處罰金額50萬元，對致使洗錢后果發(fā)生的違規(guī)行為的單位最高處罰金額500萬元。這樣的處罰力度，對金融違法違規(guī)行為起不到應有的懲戒作用，無法有效扼制被處罰主體后續(xù)違法行為的產生，也難以對其他市場主體起到震懾作用。

    三是不能體現新的發(fā)展趨勢。2008年國際金融危機以來，強化中央銀行宏觀審慎管理成為危機后英美等國金融監(jiān)管改革的核心，國際貨幣基金組織和金融穩(wěn)定理事會也明確提出中央銀行承擔宏觀審慎管理的重要職責，但在我國法律層面沒有得到體現；商業(yè)銀行的經營管理十幾年來發(fā)生巨變，實踐中已開展巴塞爾協(xié)議Ⅲ有關商業(yè)銀行資本充足率、流動性管理、風險控制等，同樣在法律層面沒有得到體現。

    因此，殷興山提出四點建議：第一，加快現有法律修訂進程。建議在保證立法質量的前提下，加快《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》等重要金融法律的修法進度，充分吸收借鑒國內外最新實踐成果，為金融強監(jiān)管提供有力法律武器。

    第二，注重統(tǒng)籌完善監(jiān)管規(guī)則。金融業(yè)務錯綜復雜，金融法律之間相互影響，如《中國人民銀行法》與《商業(yè)銀行法》聯系緊密，人民銀行有履行反洗錢職責，商業(yè)銀行是承擔反洗錢義務的責任主體，建議在修法時加強金融法律之間的統(tǒng)籌兼顧，全面系統(tǒng)完善相關金融監(jiān)管法律規(guī)則體系。

    第三，突出重點做好法律修訂。加強統(tǒng)籌的基礎上，建議修法時突出每部法律的修訂重點，如《中國人民銀行法》重點在于解決央行現有職責缺乏明確的法律依據和必要的落實手段問題，使強監(jiān)管依據充分；《商業(yè)銀行法》重點在于解決現有與商業(yè)銀行發(fā)展實踐不相匹配的問題，提升監(jiān)管有效性；《反洗錢法》重點在于填補空白，完善反洗錢監(jiān)管規(guī)則，解決處罰范圍窄、金額低的問題。

    第四，完善過罰相當監(jiān)管手段。完善與違法行為性質相匹配的監(jiān)管措施，根據違法行為的社會影響、對公共利益以及特定利益的損害程度等，確定適當的處罰種類、幅度，確保處罰的實施效果。對于違法性質嚴重的違法行為，加大行政處罰力度，必要時追究刑事責任。

（編輯 上官夢露）