中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會日前聯(lián)合印發(fā)《關于加強非金融企業(yè)投資金融機構監(jiān)管的指導意見》，對非金融企業(yè)投資金融機構在股東資質、資金來源、公司治理、關聯(lián)交易等方面做出規(guī)定。

    中國人民銀行有關負責人在答記者問時表示，《指導意見》遵循三條基本原則：一是立足主業(yè)，服務實體經(jīng)濟；二是分類監(jiān)管，防范風險；三是規(guī)范市場秩序與激發(fā)市場活力并重。

    在金融機構股東的資質要求上，有關負責人表示，《指導意見》對金融機構的不同類型股東實施差異化監(jiān)管，主要規(guī)范金融機構的主要股東或控股股東，通過正面清單和負面清單的方式，強化股東資質要求。

    從正面清單看，金融機構的主要股東和控股股東應當核心主業(yè)突出、資本實力雄厚、公司治理規(guī)范、股權結構清晰、管理能力達標、財務狀況良好、資產(chǎn)負債和杠桿水平適度，制定合理明晰的投資金融業(yè)的商業(yè)計劃，并且控股股東原則上還要滿足連續(xù)3年盈利、凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)40%等要求。

    從負面清單看，非金融企業(yè)脫離主業(yè)需要盲目向金融業(yè)擴張、風險管控薄弱、進行高杠桿投資、關聯(lián)交易頻繁且異常的，不得成為金融機構的控股股東。對所投資金融機構經(jīng)營失敗或重大違規(guī)行為負有重大責任的非金融企業(yè)，在一定期限內(nèi)不得再成為金融機構的控股股東。此外，還加強了對金融機構股權質押、轉讓和拍賣的管理，避免非金融企業(yè)違規(guī)惡意質押、轉讓所持有金融機構股權。

    對投資金融機構的資金來源要求，該負責人表示，非金融企業(yè)投資金融機構必須使用自有資金。但近年來，一些非金融企業(yè)將銀行貸款、發(fā)債資金、理財資金等用來投資金融機構，甚至虛假注資、循環(huán)注資，導致金融機構資本不實，抵御風險能力削弱。為此，《指導意見》要求非金融企業(yè)投資金融機構應當以自有資金出資，資金來源真實合法，不得以委托資金、負債資金、“名股實債”等非自有資金投資金融機構，不得虛假注資、循環(huán)注資和抽逃資本。穿透識別實際控制人和最終受益人，禁止以代持、違規(guī)關聯(lián)等方式持有金融機構股權。

    針對一些非金融企業(yè)與金融機構之間通過不當關聯(lián)交易輸送利益和套取金融機構資金的行為，上述負責人表示，《指導意見》強化關聯(lián)交易監(jiān)管，要求一般關聯(lián)交易應當定期報告，重大關聯(lián)交易應當逐筆報告。非金融企業(yè)在成為金融機構主要股東或控股股東時，應當提交與關聯(lián)方外其他股東無關聯(lián)關系、不進行不當關聯(lián)交易的承諾函。非金融企業(yè)不得濫用控制權干預金融機構的獨立自主經(jīng)營，不得直接或變相套取、挪用、擠占金融機構及其客戶資金。金融機構應當遵循穿透原則要求，建立有效的關聯(lián)交易管理制度，防止利益輸送和風險轉移。嚴禁通過各種手段隱匿關聯(lián)交易和資金真實去向，規(guī)避監(jiān)管。

    另外，在《指導意見》的實施上，該負責人表示，金融機構股東和股權管理監(jiān)管制度與《指導意見》不一致的，金融監(jiān)督管理部門相應進行修改。同時，在充分考慮市場影響的基礎上，按照“新老劃斷”原則，對新發(fā)生的非金融企業(yè)投資金融機構行為，嚴格按照新的監(jiān)管要求執(zhí)行；對《指導意見》發(fā)布前，涉及以非自有資金投資、通過不正當關聯(lián)交易投資等行為，進行規(guī)范。對于不符合要求、確需市場退出的，依法積極穩(wěn)妥實施市場化退出。