本報(bào)記者 周尚伃

    在資本市場(chǎng)深化改革的背景下，證券行業(yè)糾紛的妥善解決對(duì)于維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定、保護(hù)投資者權(quán)益至關(guān)重要。為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，落實(shí)新“國(guó)九條”及“1+N”系列政策文件要求，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中證協(xié)”）組織投資者服務(wù)與保護(hù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，結(jié)合投資者保護(hù)實(shí)際需求修訂證券糾紛調(diào)解規(guī)則，在廣泛征求會(huì)員單位、監(jiān)管部門(mén)、中小投資者意見(jiàn)建議的基礎(chǔ)上，于5月15日修訂發(fā)布《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券糾紛調(diào)解規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》），旨在進(jìn)一步完善證券行業(yè)糾紛多元化解機(jī)制，暢通非訴訟糾紛解決渠道，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益。

    今年3月28日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)金融糾紛調(diào)解工作高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《聯(lián)合意見(jiàn)》），對(duì)金融糾紛調(diào)解工作提出更高要求，為此次規(guī)則修訂提供了重要指引。本次修訂后的《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》內(nèi)容銜接《聯(lián)合意見(jiàn)》的要求，形成了涵蓋調(diào)解工作機(jī)制與原則、當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)、組織架構(gòu)、調(diào)解申請(qǐng)與受理、調(diào)解程序與資料管理等方面內(nèi)容的證券糾紛調(diào)解規(guī)則，標(biāo)志著證券行業(yè)糾紛多元化解機(jī)制邁向“提質(zhì)增效2.0”階段。

    從具體內(nèi)容來(lái)看，《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》涵蓋調(diào)解工作的全流程，在多個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了優(yōu)化和創(chuàng)新。在規(guī)范調(diào)解工作方面，明確調(diào)解在黨的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展，秉持公平公正、中立及可調(diào)盡調(diào)原則，建立失信懲戒機(jī)制，進(jìn)一步提升行業(yè)調(diào)解公信力。在健全調(diào)解機(jī)制上，提升“三位一體”糾紛多元化解效能，完善受理、調(diào)解程序、監(jiān)督等多方面制度，明確當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)，保障調(diào)解有序進(jìn)行。在完善調(diào)解流程上，根據(jù)糾紛復(fù)雜程度設(shè)置簡(jiǎn)易和普通調(diào)解程序，豐富調(diào)解途徑并明確調(diào)解時(shí)限。同時(shí)，中證協(xié)深化與人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)的合作，明確調(diào)解協(xié)議效力確認(rèn)途徑，增強(qiáng)調(diào)解協(xié)議的執(zhí)行力。

    值得關(guān)注的是，本次修訂后的《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》引入小額速調(diào)機(jī)制，明確示范判決與調(diào)解銜接機(jī)制，降低投資者維權(quán)成本。具體而言，行業(yè)機(jī)構(gòu)可基于自愿原則，事先與中證協(xié)簽訂協(xié)議，承諾在一定金額范圍內(nèi)接受協(xié)會(huì)提出的調(diào)解建議方案，便于小額糾紛能夠及時(shí)得到解決，有效節(jié)約司法資源。

    此外，《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》還健全調(diào)解各項(xiàng)制度，確保調(diào)解工作有序開(kāi)展，推動(dòng)調(diào)解工作朝著規(guī)范化、法治化方向發(fā)展，進(jìn)而提升調(diào)解服務(wù)效能。據(jù)悉，中證協(xié)為將強(qiáng)制調(diào)解制度落實(shí)落細(xì)，保障這一法定制度的順暢運(yùn)行，在調(diào)解規(guī)則中明確強(qiáng)制調(diào)解的適用情形，把正在通過(guò)其他糾紛解決程序化解的糾紛、已有生效調(diào)解協(xié)議或裁判文書(shū)的糾紛，以及已有生效和解協(xié)議且已履行完畢的糾紛，排除在強(qiáng)制調(diào)解范圍之外；同時(shí)，明確違反強(qiáng)制調(diào)解規(guī)定的懲戒措施，切實(shí)保障投資者通過(guò)調(diào)解維護(hù)自身合法權(quán)益。

    總體而言，此次修訂發(fā)布《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》是推動(dòng)證券行業(yè)糾紛調(diào)解工作高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵一步，中證協(xié)將持續(xù)優(yōu)化調(diào)解服務(wù)，加強(qiáng)各方協(xié)作，讓調(diào)解成為投資者解決糾紛的有力途徑，為證券市場(chǎng)的穩(wěn)定健康發(fā)展保駕護(hù)航。

（編輯 郭之宸）