本報(bào)記者 劉琪

    2021年12月31日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布消息稱，2019年銀保監(jiān)會發(fā)布實(shí)施《銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》，初步構(gòu)建起覆蓋全部商業(yè)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理監(jiān)管綜合評估體系，2020年、2021年連續(xù)兩年予以實(shí)施。2021年監(jiān)管評估結(jié)果顯示，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理狀況總體呈現(xiàn)穩(wěn)步向好變化，但部分領(lǐng)域存在的問題仍需引起關(guān)注。

    具體看，存在的問題包括黨的領(lǐng)導(dǎo)虛化弱化。一些國有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)黨的領(lǐng)導(dǎo)作用發(fā)揮不到位，有關(guān)制度安排較為籠統(tǒng)，操作性不強(qiáng)，重大經(jīng)營管理事項(xiàng)黨委前置研究制度落實(shí)不到位。

    同時(shí)，股東行為不合規(guī)不審慎。入股資金不實(shí)，股東虛假出資、循環(huán)注資、抽逃出資，股東以委托資金、以發(fā)行管理的金融產(chǎn)品等非自有資金出資，在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還不同程度的存在。投資持股不合規(guī)，部分股東違規(guī)委托持股、代持股權(quán)，有的股東投資多家商業(yè)銀行，違反“兩參一控”的監(jiān)管規(guī)定。部分機(jī)構(gòu)存在股東違規(guī)質(zhì)押股份的情形，個(gè)別機(jī)構(gòu)股權(quán)質(zhì)押比例過高或變動過于頻繁。股東違規(guī)干預(yù)經(jīng)營，有的機(jī)構(gòu)大股東通過把持董事、高級管理人員的提名、薪酬等方式實(shí)際控制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，操縱董事會和高管層，違規(guī)干預(yù)公司經(jīng)營，甚至肆意侵占公司利益。

    關(guān)聯(lián)交易管理存在缺陷。識別管理不到位，關(guān)聯(lián)方識別不全面、關(guān)聯(lián)交易認(rèn)定不合規(guī)，部分董事、高級管理人員和股東未能按照規(guī)定報(bào)告關(guān)聯(lián)情況，一些機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方授信、資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易超過監(jiān)管規(guī)定的比例。審查監(jiān)督不到位，董事會未設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會，或者關(guān)聯(lián)交易控制委員會不能有效履行審查和風(fēng)險(xiǎn)控制的職責(zé)，針對關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督缺失。存在違規(guī)利益輸送，少數(shù)機(jī)構(gòu)通過違規(guī)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送，違規(guī)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款，違規(guī)為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔(dān)保，違規(guī)投資關(guān)聯(lián)方的項(xiàng)目和資產(chǎn)。

    此外，董事會運(yùn)作有效性不足。比如董事會結(jié)構(gòu)不符合監(jiān)管要求，同一股東及其關(guān)聯(lián)方提名的董事占比超過監(jiān)管要求，董事會中獨(dú)立董事數(shù)量不足，審計(jì)、關(guān)聯(lián)交易、提名薪酬等專門委員會負(fù)責(zé)人由非獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

    銀保監(jiān)會表示，下一步，銀保監(jiān)會將督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對評估中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行認(rèn)真整改，真正做到以評促改、以評促建，持續(xù)鞏固評估工作成效，推動我國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理建設(shè)再上新的臺階。