農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 蔣睿）近期，農(nóng)發(fā)行四川渠縣支行將“嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化管理”作為賬戶管理工作重點(diǎn)，多措并舉推進(jìn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)管控，從源頭上筑牢金融安全防線。

    強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，壓實(shí)責(zé)任。該支行將賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控列為當(dāng)前重點(diǎn)工作，成立專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各部門職責(zé)分工，組織關(guān)鍵崗位人員集中學(xué)習(xí)可疑賬戶特征清單。通過系統(tǒng)性復(fù)盤其他機(jī)構(gòu)洗錢案例的發(fā)生、發(fā)展及處置過程，針對(duì)性優(yōu)化完善內(nèi)部控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)管控工作責(zé)任層層壓實(shí)到具體經(jīng)辦人員，確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位，提升全員反洗錢警惕意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

    精準(zhǔn)排查，加強(qiáng)管控。該支行對(duì)存量賬戶開展“穿透式”深度篩查，重點(diǎn)聚焦交易頻率異常、資金快進(jìn)快出、休眠賬戶突然啟用等可疑特征賬戶。對(duì)識(shí)別出的潛在涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶，及時(shí)采取調(diào)整網(wǎng)銀交易限額、暫停非柜面業(yè)務(wù)等針對(duì)性管控措施。同時(shí)，加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查，持續(xù)關(guān)注和跟蹤賬戶交易情況，做到風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早處置。

    加強(qiáng)宣傳，強(qiáng)化意識(shí)。該支行線上線下同步發(fā)力，線上積極推送權(quán)威公眾號(hào)及視頻號(hào)警示信息，倡導(dǎo)客戶下載國(guó)家反詐中心App，引導(dǎo)其增強(qiáng)自主防范技能；線下在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)滾動(dòng)播放反詐宣傳片，組建宣傳小隊(duì)深入社區(qū)、廣場(chǎng)開展宣傳活動(dòng)，發(fā)放防范電信詐騙宣傳資料，并現(xiàn)場(chǎng)講解電信詐騙典型手法、危害后果及識(shí)別要點(diǎn)，教育公眾提升賬戶安全保管和防范意識(shí)。

（編輯 郝飛）