本報記者 黃力輝

    “出租賬戶可能成為洗錢工具，保護(hù)個人信息就是守護(hù)國家安全。農(nóng)發(fā)行的這次宣講，讓我們認(rèn)識到，反洗錢不僅是銀行的工作，更是企業(yè)必須承擔(dān)的社會責(zé)任。”近日，哈爾濱賓縣一家企業(yè)的負(fù)責(zé)人在參加完農(nóng)發(fā)行的講座后感慨道。

    為筑牢反洗錢金融安全防線，強化民眾金融安全意識，以實際行動踐行政策性銀行責(zé)任擔(dān)當(dāng)，農(nóng)發(fā)行哈爾濱賓縣支行近日組織開展“筑牢反洗錢金融安全防線”主題宣傳活動。

    該支行聚焦小微企業(yè)、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體等客群，走進(jìn)糧食加工企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社，開展“一對一”風(fēng)險提示，認(rèn)真講解賬戶規(guī)范使用、交易記錄留存等實操要點，強調(diào)合規(guī)經(jīng)營對防范洗錢風(fēng)險的重要性。

    該支行還邀請專業(yè)律師，圍繞“反洗錢與國家安全”主題，結(jié)合農(nóng)發(fā)行服務(wù)“三農(nóng)”職能，從政策法規(guī)、典型案例、防范技巧等三方面展開宣講；針對糧食收購、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈等重點領(lǐng)域，分析利用虛假交易、賬戶租借等手段實施洗錢的風(fēng)險，強調(diào)反洗錢對守護(hù)國家金融安全、保障糧食安全的重要意義；通過情景模擬詐騙陷阱，與群眾互動，讓抽象的金融安全知識變得更加通俗易懂。

    該支行還同步組織內(nèi)部培訓(xùn)，通過典型案例剖析、監(jiān)管要求再學(xué)習(xí)，強化員工“風(fēng)險防控人人有責(zé)”的意識。

    該支行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，作為服務(wù)縣域“三農(nóng)”的主力銀行，農(nóng)發(fā)行哈爾濱賓縣支行將持續(xù)完善客戶盡職調(diào)查機制，依托數(shù)字化風(fēng)控系統(tǒng)，提升可疑交易監(jiān)測能力，在糧食信貸、農(nóng)業(yè)基建等業(yè)務(wù)中筑牢“技防+制防”屏障，從源頭遏制洗錢風(fēng)險；結(jié)合“金融知識進(jìn)鄉(xiāng)村”等活動，針對農(nóng)村老年人、新市民等群體，通過方言講解、漫畫手冊等形式開展常態(tài)化宣傳，讓反洗錢知識更接地氣；加強與當(dāng)?shù)毓病⒔鹑诒O(jiān)管部門協(xié)作，構(gòu)建“預(yù)防—打擊—治理”聯(lián)動機制，形成金融安全防護(hù)合力；以總體國家安全觀為指引，把反洗錢工作融入“三農(nóng)”服務(wù)全過程，以更實舉措守護(hù)國家和人民金融安全，為縣域經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展?fàn)I造良好金融環(huán)境。

（編輯 汪世軍 才山丹）