農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 馬孟杰）近日，農(nóng)發(fā)行四川馬邊縣支行組織開展多層次、多維度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)及宣傳活動(dòng)，切實(shí)將反洗錢責(zé)任融入日常、形成常態(tài)。

    深學(xué)細(xì)研，夯實(shí)理論基礎(chǔ)。該支行以“制度學(xué)習(xí)+案例剖析”為抓手，組織全員參與專題培訓(xùn)。通過對(duì)比新舊法規(guī)條款，重點(diǎn)解讀客戶盡職調(diào)查、可疑交易報(bào)告等新增要求，并結(jié)合實(shí)際案例剖析洗錢犯罪的危害及識(shí)別技巧，強(qiáng)化員工對(duì)反洗錢義務(wù)的認(rèn)知。

    多維宣傳，營造共治氛圍。該支行充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)陣地優(yōu)勢(shì)，線上線下聯(lián)動(dòng)擴(kuò)大宣傳覆蓋面。在營業(yè)大廳，通過LED屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語、電視循環(huán)展播普法動(dòng)畫，并設(shè)置反洗錢咨詢臺(tái)，由客戶經(jīng)理主動(dòng)講解反洗錢法規(guī)與防范技巧，引導(dǎo)客戶配合身份識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)排查。同時(shí)，組建“青年宣傳隊(duì)”走進(jìn)社區(qū)、商圈、學(xué)校，以通俗易懂的語言向群眾普及洗錢犯罪的常見手段及防范措施。

    機(jī)制創(chuàng)新，推動(dòng)長效落實(shí)。為確保反洗錢工作常態(tài)化，該支行創(chuàng)新構(gòu)建“制度+考核+督導(dǎo)”三位一體機(jī)制。一方面，將反洗錢履職納入全員績(jī)效考核，對(duì)可疑交易報(bào)告質(zhì)量、客戶信息完整性等關(guān)鍵指標(biāo)動(dòng)態(tài)跟蹤，激發(fā)員工主動(dòng)履職意識(shí)。另一方面，通過上級(jí)行下發(fā)的反洗錢案例庫，定期開展“以案促改”復(fù)盤分析，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控嵌入業(yè)務(wù)流程。同時(shí)，結(jié)合季度反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)通報(bào)問題，舉一反三開展自查，推動(dòng)合規(guī)操作標(biāo)準(zhǔn)化。

（編輯 郝飛）