農村金融時報網-云南訊（記者 余連斌 通訊員 陳書磊）近日，農發(fā)行云南永勝縣支行以“制度學習+實務操作+績效考核”三位一體模式，組織開展多層次、多維度反洗錢專題培訓，推動反洗錢工作向專業(yè)化、精細化、常態(tài)化邁進。

    制度學習夯基礎，筑牢合規(guī)“防火墻”。該支行以“學制度、明責任、強意識”為導向，組織全體人員深入學習關于反洗錢、關聯(lián)交易等最新規(guī)章政策，結合典型案例、近期自查、非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題，對客戶身份識別、大額可疑交易報告、關聯(lián)交易識別等關鍵環(huán)節(jié)進行重點解讀。

    實務操作強技能，練就防控“真本領”。該支行聚焦實務操作能力提升，開展“場景化+實戰(zhàn)化”演練。通過模擬客戶身份初次識別、高風險客戶持續(xù)監(jiān)測、可疑交易分析上報等場景，組織員工進行角色扮演和系統(tǒng)操作演練，確保人人熟悉流程、規(guī)范操作。同時，結合業(yè)務特點，重點對資金流轉、項目賬戶管理等領域的反洗錢風險防控進行專項培訓，梳理業(yè)務流程中的薄弱環(huán)節(jié)，將風險防控嵌入業(yè)務全鏈條。

    績效考核促長效，激活履職“內動力”。為構建反洗錢工作長效機制，該支行將反洗錢履職情況納入員工全年考核，對可疑交易報告質量、客戶信息完整度、風險排查及時性等關鍵指標進行動態(tài)跟蹤和定期通報。通過“正向激勵+責任約束”雙輪驅動，激發(fā)員工主動學習、規(guī)范履職的積極性。此外，該支行定期通報工作進展，營造“比學趕超”氛圍，推動反洗錢工作從“被動執(zhí)行”向“主動作為”轉變。

（編輯 曹沛原）