農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 李尊梅）今年以來，農(nóng)發(fā)行四川達(dá)州市分行通過強(qiáng)化組織推動(dòng)、深化宣傳教育、抓實(shí)重點(diǎn)環(huán)節(jié)等舉措，持續(xù)提升反洗錢工作質(zhì)效。

    強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo) 壓實(shí)責(zé)任鏈條

    該分行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，將反洗錢與反恐怖融資納入年度重點(diǎn)工作，層層壓實(shí)“一把手”責(zé)任和崗位職責(zé)。召開專題會(huì)議，學(xué)習(xí)最新監(jiān)管政策及典型案例，動(dòng)態(tài)分析轄區(qū)風(fēng)險(xiǎn)形勢，制定針對性防控措施。同時(shí)，建立“橫向協(xié)同、縱向聯(lián)動(dòng)”工作機(jī)制，前中后臺(tái)協(xié)同配合，確?？蛻羯矸葑R(shí)別、大額交易監(jiān)測、可疑交易報(bào)告等關(guān)鍵環(huán)節(jié)有效銜接，形成全流程閉環(huán)管理。

    深化培訓(xùn)宣教 筑牢思想防線

    對內(nèi)，該分行以“全員懂政策、人人會(huì)操作”為目標(biāo)，通過“線上+線下”結(jié)合方式開展反洗錢專題培訓(xùn)，重點(diǎn)解讀相關(guān)法規(guī)制度，結(jié)合實(shí)際案例解析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧，提升員工合規(guī)意識(shí)和履職能力。

    對外，該分行依托營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、企業(yè)走訪、鄉(xiāng)村振興幫扶等渠道，通過懸掛橫幅、發(fā)放宣傳手冊、播放警示教育片等方式，向客戶普及洗錢犯罪危害及防范要點(diǎn)，提高防詐意識(shí)和識(shí)詐能力，督導(dǎo)客戶加強(qiáng)賬戶和網(wǎng)銀管理，保護(hù)自身權(quán)益，遠(yuǎn)離賬戶買賣等違法犯罪行為。

    聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控

    嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)。該分行加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查和可疑監(jiān)測，切實(shí)提高客戶盡職調(diào)查的全面性、穿透性和持續(xù)性，對非貸、非上下游、非國有背景客戶和雙異地客戶等采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，審慎建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

    合理設(shè)置賬戶限額。該分行根據(jù)客戶類型合理設(shè)置賬戶限額，加強(qiáng)賬戶資金流向管控。尤其針對洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的非貸、非上下游、非國有背景客戶，根據(jù)客戶實(shí)收資本、成立年限、生產(chǎn)經(jīng)營情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況、歷史交易情況等審慎設(shè)定單日累計(jì)轉(zhuǎn)出限額和頻次。

    開展賬戶清理。該分行加強(qiáng)存量賬戶管理，結(jié)合上級(jí)行開展的賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步梳理客戶和賬戶情況，對一年及以上未發(fā)生收付活動(dòng)且債務(wù)已結(jié)清的賬戶，通過銷戶、轉(zhuǎn)久懸、設(shè)定賬戶限額和轉(zhuǎn)賬頻次等方式防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

（編輯 曹沛原）