農(nóng)村金融時報網(wǎng)-江蘇訊（記者 李美麗 通訊員 張楠楠 徐強）長期以來，江蘇東海農(nóng)商銀行通過前移防控關(guān)口、筑牢前置防線、深化全流程管控，著力構(gòu)建警示教育固根基、機制建設強防控、整改問責提效能的案防體系，全面構(gòu)筑堅實合規(guī)屏障。

    東海農(nóng)商銀行打造多層次、全覆蓋、強滲透警示教育體系，推動合規(guī)理念從“被動認知”向“主動踐行”深化，筑牢風險防控思想根基。同時，該行將案防警示教育與全面從嚴治黨、清廉金融文化建設深度融合，定期開展“一把手”講合規(guī)活動，結(jié)合業(yè)務實際剖析合規(guī)邏輯。此外，該行構(gòu)建“線上+線下”立體化宣傳矩陣，形成“人人學合規(guī)、處處講合規(guī)”濃厚氛圍。

    東海農(nóng)商銀行以機制建設為風險防控核心抓手，通過構(gòu)建全流程、多層級制度與監(jiān)督體系，織密風險防控網(wǎng)絡，同時聚焦制度建設規(guī)范性與動態(tài)優(yōu)化，強化各業(yè)務條線協(xié)同監(jiān)督，有效提升風險防控精準性與實效性。

    該行序時推進制度修訂與增補工作，確保全行規(guī)章制度合規(guī)性、有效性、針對性和可操作性，同時對612項制度實施分類管理，并在省版合規(guī)平臺實現(xiàn)全生命周期數(shù)字化管控，保障制度管理規(guī)范性與時效性。

    針對不同業(yè)務特點，該行實施差異化監(jiān)督策略：運營條線聚焦柜面操作與現(xiàn)金管理全流程管控，保衛(wèi)條線強化安防設施標準化檢查，合規(guī)條線狠抓制度執(zhí)行落地，信貸條線建立“貸前調(diào)查—貸中審查—貸后管理”全流程監(jiān)督機制并按季開展交叉檢查。審計部門充分發(fā)揮“第三道防線”作用，靶向聚焦各條線薄弱環(huán)節(jié)，提出改進建議。

    此外，東海農(nóng)商銀行通過建立科學完善的整改問責機制，推動合規(guī)管理水平持續(xù)提升。

    在問責機制上，該行做到重點環(huán)節(jié)排查到位、問題臺賬健全規(guī)范、違規(guī)違紀問責到人，并嚴格落實“一案雙查”“雙線問責”等管理要求，結(jié)合不良貸款責任認定、專項整治等工作精準發(fā)力。針對內(nèi)控管理薄弱環(huán)節(jié)，該行各條線管理部門強化崗位制衡監(jiān)督，建立“監(jiān)督責任回溯機制”，對因監(jiān)督缺位導致風險擴散的，既追究直接責任，也追溯管理責任。

    在問題整改方面，該行建立覆蓋案件風險排查、報告、處置、問責及整改后評價制度，完善“內(nèi)控嚴密、查防結(jié)合、標本兼治”案防長效機制。對發(fā)現(xiàn)的問題，該行分級分條線建立問題清單明確整改目標，制定責任清單壓實崗位責任，形成整改清單細化措施時限，建立問責清單強化責任追究，通過全流程閉環(huán)管理推動合規(guī)管理效能提升。

（編輯 郝飛）