農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-廣西訊（記者 郝飛 通訊員 李長(zhǎng)鳳）近日，北海市區(qū)聯(lián)社上演一場(chǎng)與時(shí)間賽跑的“反詐大戰(zhàn)”。北海市區(qū)聯(lián)社員工憑借敏銳風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專(zhuān)業(yè)反詐能力，與北海市公安局反詐中心、海東派出所緊密合作，警銀聯(lián)動(dòng)，成功勸阻客戶(hù)向詐騙分子交付現(xiàn)金，及時(shí)為客戶(hù)止損3.5萬(wàn)元。

    3月24日上午9：40，北海市區(qū)聯(lián)社西塘信用社來(lái)了2位特殊客戶(hù)，一位女性客戶(hù)在另一位女士陪同下，拿著云南農(nóng)信卡要求支取3.5萬(wàn)元現(xiàn)金，當(dāng)柜員詢(xún)問(wèn)取現(xiàn)用途時(shí)，客戶(hù)回答拿錢(qián)裝修。但交談過(guò)程中都是陪伴者說(shuō)話(huà)，取款者低頭不語(yǔ)。這一反常舉動(dòng)引起柜臺(tái)工作人員高度警覺(jué)，要求陪伴者退一米線(xiàn)外，并與大堂經(jīng)理里外配合，咨詢(xún)了解客戶(hù)取款用途，但客戶(hù)神情緊張、言辭閃爍。同伴者則要求立刻辦理。

    工作人員一邊以辦理手續(xù)需要時(shí)間為由，穩(wěn)住客戶(hù)情緒，一邊迅速向上級(jí)部門(mén)匯報(bào)并及時(shí)報(bào)警求助，海東派出所民警迅速來(lái)到現(xiàn)場(chǎng)了解情況，客戶(hù)說(shuō)在網(wǎng)上結(jié)識(shí)一位自稱(chēng)資深理財(cái)專(zhuān)家的人，對(duì)方承諾能提供高額回報(bào)基金理財(cái)“內(nèi)部投資項(xiàng)目”，并聲稱(chēng)機(jī)會(huì)難得，需立即支取現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬，才能鎖定投資名額?？蛻?hù)被高額回報(bào)沖昏頭腦，便按對(duì)方指示來(lái)銀行取現(xiàn)。

    網(wǎng)點(diǎn)工作人員向客戶(hù)詳細(xì)講解常見(jiàn)詐騙手段，尤其是以高額回報(bào)為誘餌的理財(cái)騙局案例，告知客戶(hù)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)不會(huì)以這種方式推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品，此類(lèi)承諾超高收益投資往往隱藏巨大風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)耐心勸說(shuō)，客戶(hù)終于意識(shí)到自己險(xiǎn)些上當(dāng)受騙，對(duì)民警和該社工作人員及時(shí)勸阻表示衷心感謝。

    此次成功攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金事件，體現(xiàn)了西塘信用社工作人員高度責(zé)任心和敏銳風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，及專(zhuān)業(yè)反詐能力，同時(shí)體現(xiàn)警銀緊密協(xié)作重要性。北海市區(qū)聯(lián)社將保持高度警覺(jué)性和責(zé)任感，持續(xù)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，積極開(kāi)展反詐宣傳，強(qiáng)化與公安機(jī)關(guān)等部門(mén)協(xié)作聯(lián)動(dòng)，共同構(gòu)建安全穩(wěn)定的金融環(huán)境。

（編輯 曹沛原）