農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)湖北訊（通訊員阮小月 丁婭妮）近日，湖北荊州農(nóng)商銀行萬(wàn)達(dá)支行監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)并成功堵截了某高校多名學(xué)生出租出借銀行卡事件。

    據(jù)悉，某日，該支行在行內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析及數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)3人賬戶交易異常，具體表現(xiàn)為睡眠銀行卡在開(kāi)通手機(jī)銀行渠道后，短期內(nèi)頻繁收付、跨行收款并跨行轉(zhuǎn)賬、對(duì)私客戶資金來(lái)源于多個(gè)地區(qū)，多為單次交易、賬戶交易與客戶職業(yè)特征不符等，單戶一天交易量達(dá)900余筆，3天累計(jì)3300余筆，交易極不合理。此現(xiàn)象引起該行重視，經(jīng)調(diào)閱開(kāi)戶資料發(fā)現(xiàn)，此3人均為荊州某高校大一學(xué)生，且預(yù)留電話長(zhǎng)期關(guān)機(jī)，通過(guò)電話無(wú)法聯(lián)系本人。

    為此，該行運(yùn)營(yíng)主管第一時(shí)間向網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)匯報(bào)，支行行長(zhǎng)上門(mén)與學(xué)校財(cái)務(wù)處、學(xué)工處溝通告知，在銀校雙方共同努力下終于找到了這3名學(xué)生。問(wèn)其開(kāi)卡用途，3名學(xué)生一致表示在幫學(xué)長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)微商生意，但無(wú)法提供任何買(mǎi)賣(mài)合同和銷(xiāo)貨憑證，且均不認(rèn)識(shí)交易對(duì)手。

    通過(guò)了解，該行認(rèn)為可能是出租出借賬戶使用情況。該支行行長(zhǎng)嚴(yán)正指出，個(gè)人應(yīng)當(dāng)妥善保管本人名下所有賬戶，嚴(yán)禁以出售、出借、轉(zhuǎn)讓等方式非法提供本人銀行賬戶、支付賬戶供他人使用，實(shí)施上述禁止行為且該賬戶被查實(shí)用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)的，將以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究刑事責(zé)任。

    學(xué)生們這才意識(shí)到其行為后果的嚴(yán)重性，愿意積極配合工作，盡快收回銀行卡，承諾后期依規(guī)使用。同時(shí)3名學(xué)生主動(dòng)告知，班上還有其他6名同學(xué)也將銀行卡借給了學(xué)長(zhǎng)使用，但尚未開(kāi)始交易。

    在這次事件中，荊州農(nóng)商銀行萬(wàn)達(dá)支行有效遏制了出租出借銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)苗頭，避免了惡劣影響。

    責(zé)任編輯：田耿文