農(nóng)村金融時報—農(nóng)金網(wǎng)湖南訊（通訊員 鄺堅英）為有效防范犯罪分子利用電信網(wǎng)絡實施詐騙行為，嘉禾農(nóng)商銀行根據(jù)湖南省聯(lián)社“冬季攻勢”行動的部署安排，在轄內(nèi)19個支行網(wǎng)點開展金融領(lǐng)域打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪和跨境突出犯罪的“冬季攻勢”行動，多措并舉“反電詐”，牢牢守護住廣大群眾的“錢袋子”，取得良好成效。

    突出“快”字，強組織成合力。該行成立金融領(lǐng)域集中打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻勢”行動領(lǐng)導小組，制定出臺《湖南嘉禾農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于開展打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻勢”行動工作方案》，明確目標、壓實責任，細化措施、落實要求，全行上下形成合力，確保“冬季攻勢”行動有序開展。

    突出“廣”字，強宣傳造攻勢。該行制作并張貼反電詐宣傳海報20份；利用網(wǎng)點LED顯示屏滾動播放“全民反詐，打擊電信網(wǎng)絡詐騙”等宣傳標語；通過總行微信公眾號、朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)“反電詐”行動宣傳材料，進一步拓寬宣傳受眾面，閱讀人數(shù)達2200余人次，形成了良好的宣傳氛圍。同時開展陣地宣傳。以支行網(wǎng)點為宣傳陣地，設(shè)立宣傳咨詢臺，隨時為客戶講解電信網(wǎng)絡詐騙相關(guān)知識；組織宣教小分隊進農(nóng)村、入社區(qū)開展現(xiàn)場宣傳活動，向公眾普及非法買賣銀行賬戶的危害及后果，增強公眾安全意識。目前共計組織現(xiàn)場宣傳13次，發(fā)放宣傳資料3200份，受眾人數(shù)3000人，宣傳效果反應良好。

    突出“實”字，強培訓促督導。2022年2月14日，該行召開了打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙和跨境突出犯罪“冬季攻勢”行動推進會，對全行100余名在職員工進行了簡易開戶、賬戶分類分級及賬戶管理以及如何防范電信詐騙方面的業(yè)務培訓，確保全員扎實掌握反電詐業(yè)務知識，并逐步加強“冬季攻勢”常態(tài)化管理。

    突出“嚴”字，強措施細審查。該行嚴格落實賬戶分類分級管理制度、新開賬戶回訪制度和柜面問詢制度。嚴把手機銀行貼片和特殊群體新開手機銀行業(yè)務關(guān)口，要求柜員認真審查客戶信息、分析賬戶流水，采取問詢、收集相關(guān)資料等方式進行研判，審慎開通手機銀行業(yè)務，精準設(shè)置交易限額。建立問責考核機制，對開立涉案賬戶的、未充分履職盡責的支行及相關(guān)責任人采取約談、通報、紀律處分、降職撤職等處罰措施從嚴問責。

    突出“準”字，強監(jiān)測控風險。該行加大存量賬戶風險排查力度，建立賬戶風險排查登記簿，明確排查責任人、排查時間、賬戶排查情況及管控情況。建立賬戶風險監(jiān)測機制，對涉案關(guān)聯(lián)賬戶，買賣、出借、冒名關(guān)聯(lián)賬戶和風險賬戶，通過倒查問題，準確甄別分析出可疑線索和可疑交易報告，第一時間向當?shù)毓矆蟾婧腿诵蟹聪村X中心報告，及時管控賬戶風險，切實維護人民群眾的財產(chǎn)安全。

    責任編輯：石柳