農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)江蘇訊(通訊員魏威)為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，貫徹落實(shí)反洗錢(qián)工作要求，面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)空間洗錢(qián)新樣態(tài)，呈現(xiàn)出智能化、專業(yè)化的復(fù)雜態(tài)勢(shì)，睢寧農(nóng)商銀行積極面對(duì)新監(jiān)管、新要求，堅(jiān)持“四個(gè)到位”，強(qiáng)化“反洗錢(qián)中心”建設(shè)，進(jìn)一步提升反洗錢(qián)工作質(zhì)效，履行社會(huì)責(zé)任的必要責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

　　為加強(qiáng)反洗錢(qián)管理，提升反洗錢(qián)工作質(zhì)量，該行年初在全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)率先成立“反洗錢(qián)管理中心”，通過(guò)全行擇優(yōu)選聘4名熟知業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)的反洗錢(qián)專職人員。其中，負(fù)責(zé)人1名，合規(guī)管理員1名，辦事員2名，另外，總行相關(guān)部門(mén)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備兼職反洗錢(qián)崗位人員127名，充實(shí)反洗錢(qián)工作力量。反洗錢(qián)管理中心的主要職責(zé)負(fù)責(zé)研究反洗錢(qián)熱點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，貫徹落實(shí)反洗錢(qián)相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，組織推進(jìn)和落實(shí)反洗錢(qián)各項(xiàng)工作等。

　　為迅速提升反洗錢(qián)人員履職能力和工作水平，反洗錢(qián)管理中心在每周不低于1次集中學(xué)習(xí)外，今年3月份邀請(qǐng)專家對(duì)涵蓋反洗錢(qián)中心130多名反洗錢(qián)崗位人員進(jìn)行培訓(xùn)，提升反洗錢(qián)人員履職能力，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、可疑交易的甄別能力;同時(shí)多次選派中心人員參加在大、中城市組織的反洗錢(qián)培訓(xùn)，了解反洗錢(qián)最新政策解讀、可疑監(jiān)測(cè)解析等，培訓(xùn)期間加強(qiáng)與同行之間交流和學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，增強(qiáng)知識(shí)，提升管理能力。在今年人民銀行反洗錢(qián)檢查中，中心人員以平均86分全部通過(guò)監(jiān)管部門(mén)測(cè)試。

　　為有效提高全員反洗錢(qián)工作積極性，反洗錢(qián)管理中心充分發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用，在全行形成齊抓共管反洗錢(qián)工作氛圍;根據(jù)各部門(mén)反洗錢(qián)崗位職責(zé)及年度目標(biāo)計(jì)劃序時(shí)高效推進(jìn)，組織召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組會(huì)議6次，及時(shí)通報(bào)反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況、學(xué)習(xí)監(jiān)管部門(mén)政策要求，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題;高管層充分參與反洗錢(qián)管理工作，定期聽(tīng)取工作開(kāi)展情況，對(duì)反洗錢(qián)重大事項(xiàng)及時(shí)決策部署;為保證工作質(zhì)量，加強(qiáng)履職過(guò)程和質(zhì)效管理，反洗錢(qián)管理中心制定考核辦法，根據(jù)各部門(mén)每月上報(bào)的工作完成情況，加強(qiáng)考核，按月通報(bào)，有序推動(dòng)反洗錢(qián)工作。

　　該行制定2021年反洗錢(qián)工作方案,組織各條線業(yè)務(wù)骨干修訂制度流程21個(gè)，精選洗錢(qián)案例100多個(gè)，提煉題庫(kù)5000多題，以供全行員工學(xué)習(xí)使用;開(kāi)展反洗錢(qián)合規(guī)輔導(dǎo)專項(xiàng)檢查1次,開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)活動(dòng)達(dá)10余次;加大賬戶清理進(jìn)度，清理賬戶5.87萬(wàn)戶次，完成年度清理任務(wù)的94.34%;按月下發(fā)反洗錢(qián)工作通報(bào)，開(kāi)辟反洗錢(qián)內(nèi)網(wǎng)專欄，刊登各類學(xué)習(xí)資料近百篇;強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)甄別質(zhì)量，依托反洗錢(qián)主系統(tǒng)和輔助系統(tǒng)，上報(bào)可疑案例76個(gè)，發(fā)現(xiàn)1名客戶參與網(wǎng)絡(luò)賭博，及時(shí)上報(bào)人民銀行和公安部門(mén)。

　　責(zé)任編輯：楊怡明