農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)陜西訊(通訊員賴(lài)家斌)近年來(lái)，陜西省安康農(nóng)商銀行以案件風(fēng)險(xiǎn)排查為抓手，建機(jī)制、查隱患、堵漏洞，堅(jiān)持問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)早處置，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

　　該行針對(duì)銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)的新形勢(shì)、新特點(diǎn)，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，規(guī)范排查程序，提升處置質(zhì)效，探索出風(fēng)險(xiǎn)排查處置“十步法”。制定方案。根據(jù)全行管理狀況和監(jiān)管要求確定排查重點(diǎn)，明確排查目的、排查內(nèi)容、排查方式和質(zhì)量要求。動(dòng)員培訓(xùn)。排查實(shí)施前，由總行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組召集排查人員進(jìn)行學(xué)習(xí)培訓(xùn)，解讀方案，合理分工，統(tǒng)一排查尺度，統(tǒng)一政策口徑。進(jìn)點(diǎn)座談。檢查組進(jìn)駐被查機(jī)構(gòu)后發(fā)布檢查公示，召開(kāi)職工會(huì)議，溝通有關(guān)情況，提出工作要求和工作紀(jì)律。現(xiàn)場(chǎng)檢查。采取調(diào)閱賬簿傳票、查看錄像、調(diào)取電子數(shù)據(jù)、詢(xún)問(wèn)、走訪(fǎng)等方式進(jìn)行檢查或抽查，形成事實(shí)確認(rèn)書(shū)，并反饋會(huì)談。違規(guī)處罰。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，落實(shí)違規(guī)責(zé)任，下達(dá)整改通知，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰;對(duì)檢查走過(guò)場(chǎng)、隱瞞問(wèn)題、應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的，從嚴(yán)追究檢查組成員責(zé)任。集中匯報(bào)。檢查結(jié)束后，由分管領(lǐng)導(dǎo)主持，聽(tīng)取排查內(nèi)容、存在問(wèn)題、整改要求、工作建議等情況匯報(bào)，分析成因，舉一反三。匯總報(bào)告。由牽頭部門(mén)對(duì)排查、檢查情況進(jìn)行梳理匯總，形成排查工作報(bào)告。問(wèn)責(zé)通報(bào)。對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰并全轄通報(bào)，以案為鑒，形成震懾。加強(qiáng)整改。層層建立問(wèn)題臺(tái)賬，制定整改措施，實(shí)行銷(xiāo)號(hào)制度，適時(shí)組織回頭看。歸檔管理。排查資料分類(lèi)整理，專(zhuān)檔保管，明確檔案管理責(zé)任，嚴(yán)格檔案調(diào)閱和保密制度。

　　2019年以來(lái)，該行組織全面排查6次、專(zhuān)項(xiàng)排查7次，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題521個(gè)，落實(shí)整改509個(gè)，提出工作建議69條，對(duì)18個(gè)支行實(shí)施處罰，問(wèn)責(zé)42人次，有效遏制了案件風(fēng)險(xiǎn)。