農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)陜西訊(通訊員賴家斌)陜西省安康農(nóng)商銀行切實扛起政治責任，以“六清”行動為抓手，深入開展涉黑涉惡線索排查，做到“機構(gòu)、人員、業(yè)務(wù)”三個全覆蓋，加強與政法部門聯(lián)動配合，及時核查處置各級交辦的線索信息，實現(xiàn)了存量線索清零、核查清倉見底。

　　該行結(jié)合行業(yè)實際，制定具體的涉黑涉惡線索排查方案，印發(fā)《線索管理和移送辦法》《舉報獎勵辦法》，安裝舉報箱85個，對外公布舉報電話和郵箱，暢通舉報渠道,按照人員、機構(gòu)、業(yè)務(wù)全覆蓋要求，常態(tài)化排查涉黑涉惡問題線索，共排查機關(guān)部門和營業(yè)網(wǎng)點102個、職工913人次、退休職工250人次，針對存在短板，強化員工行為管理，制定幫教關(guān)愛機制?？傂谐檎{(diào)人員聚焦利用變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款，以故意傷害、非法拘禁等非法手段開展或協(xié)助開展業(yè)務(wù)，套取金融機構(gòu)信貸資金、高利進行轉(zhuǎn)貸，非法進行高利放貸、套路貸等風(fēng)險多發(fā)領(lǐng)域按季滾動排查，對發(fā)現(xiàn)問題層層建立問題臺賬，逐項制定整改方案、落實整改責任、建立銷號制度，切實堵塞漏洞，嚴防涉黑涉惡風(fēng)險。建立與市區(qū)掃黑辦以及公安機關(guān)案件線索雙向移送機制，對公開征集犯罪線索的涉案人員在該行業(yè)務(wù)交易全面排查，共排查賬戶365個、存量貸款49人，總行指派專人逐戶核實查證、一戶一策制定風(fēng)險處置措施，限期清收化解;對2018年以來全轄營業(yè)網(wǎng)點辦理有關(guān)部門查詢、凍結(jié)、扣劃的企業(yè)賬戶和個人賬戶交易、資金流向深入核查，落實專人做好監(jiān)測，分別采取銷戶、調(diào)高賬戶風(fēng)險等級、限制相關(guān)業(yè)務(wù)辦理等制裁措施，及時配合做到“黑 財清底”，斬斷黑惡犯罪的資金鏈條。對各級交辦的線索信息，該行迅速甄別研判，組成專班調(diào)查核實，及時向當事人和主管部門反饋。目前，該行受理的9件線索已全部按時辦理完結(jié)，對存在制度執(zhí)行不到位等問題倒查業(yè)務(wù)流程，納入行業(yè)亂象治理，督促收回貸款32萬元，落實還款計劃351.5 萬元，在核查中了解的3起債務(wù)糾紛問題，積極宣傳有關(guān)政策，進行法制教育，促成當事人消化矛盾、達成和解。