農村金融時報-農金網上海訊（通訊員胡冰晶 張鑫彥）黨的十八大以來，農發(fā)行上海分行金融市場部（前身為上海票據平臺、上海資金交易中心）始終全面貫徹落實黨中央、國務院決策部署，在總、分行領導下，堅持合規(guī)經營、強化市場研判、謀劃業(yè)務拓展、推進客戶群建設，近10年來，累計辦理存放同業(yè)業(yè)務19941億元；票據轉貼現(xiàn)買斷交易量7033億元，其中2020年票據凈買斷交易量在上海票交所近3000家金融機構中排名第3，年末票據托管余額位居在滬注冊金融機構第三。上海分行金融市場部作為總行在發(fā)達金融市場的“前沿窗口”和觸角，有力發(fā)揮了資金交易業(yè)務對全行資產負債管理和流動性的調節(jié)作用，有力支持了中小微企業(yè)的融資，也順利實現(xiàn)了與金融同業(yè)的互惠共贏。

    一、筑牢風險防線，搭建準專營經營體系

    作為全行資金營運管理的重要單元，在總行資金部指導下，農發(fā)行上海分行金融市場部建立了準專營的組織和管理架構，形成了資金交易業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展的有機整體。通過多次走訪同業(yè)，結合分行實際，起草《同業(yè)業(yè)務賬務處理方案》及《對交通銀行賬務體系設置情況的調研》等報告，參與總行協(xié)調會，為同業(yè)專營記賬方案的確立發(fā)揮了作用；在總行業(yè)務管理框架內，結合不同階段業(yè)務操作要點、系統(tǒng)變化和業(yè)務模式創(chuàng)新，數(shù)次制定存放同業(yè)及票據業(yè)務操作細則；在同業(yè)業(yè)務上，明確前中后臺部門職責，強調“雙人雙線”內控機制；在票據業(yè)務上，劃分營銷、清單審核、系統(tǒng)經辦、復核和審批崗，建立部門、團隊和崗位制約機制，有效控制操作風險和道德風險。自業(yè)務開辦至今，上海分行金融市場部堅持合規(guī)經營，風險管控有力有效，未出現(xiàn)一起風險案件。

    二、關注市場動態(tài)，提升研究分析能力

    農發(fā)行上海分行金融市場部定期參加長三角票據聯(lián)席會議、上海金融機構會議等交流活動，掌握宏觀經濟形勢、了解市場發(fā)展動態(tài)，投研能力逐步提升。每日關注事件動態(tài)，通過調研與分析，持續(xù)跟蹤，了解各類銀行機構交易策略。認真分析每一客戶的風險偏好，分門別類進行歸類，實行分類管理，并根據市場的變化有針對性開展業(yè)務營銷和制定收票策略。結合主題教育活動，開展多次同業(yè)調研，形成調研報告，及時傳導，提供市場一手信息，為總行票據交易策略提供決策參考。逐步樹立“深入市場一線，了解同業(yè)動向”理念，對“貼現(xiàn)通”“標準化票據”等一系列市場前沿產品持續(xù)關注，通過參加各類培訓、同業(yè)拜訪等方式，對創(chuàng)新產品設立目的、參與主體、操作流程、市場規(guī)模、對我行影響等深入剖析，撰寫調研文章數(shù)篇。指定專人參與總行結算性同業(yè)存款調研，厘清同業(yè)存放制度、系統(tǒng)和流程等，為進一步夯實業(yè)務儲備品種打下基礎。三、加強客戶群建設，促進業(yè)務高質量發(fā)展

    農發(fā)行上海分行金融市場部結合農業(yè)政策性銀行市場化籌資和同業(yè)業(yè)務特色，加強與在滬同業(yè)機構的交流溝通，實現(xiàn)信息資源共享、取長補短、合作共贏的發(fā)展態(tài)勢。一是搭建市場報價機制。票據業(yè)務上，逐步實現(xiàn)了由“被動接受價格--主動研判--主動報價”的轉變。目前同業(yè)機構已將分行金融市場部報價作為票據市場基準價格之一，收錄于主流“票據市場評論”公眾號中，供全市場參考。上海分行金融市場部主動議價能力、市場影響力和工作效率逐步提升，獲得同業(yè)機構廣泛認可。

    二是增加客戶黏合度。按照總行“四大工程”部署，通過與同業(yè)開展黨建“聯(lián)學共建”、參加各類培訓等活動，拓寬客戶廣度，挖掘客戶深度；通過以總行級或上海分行同業(yè)客戶帶動全轄業(yè)務整體發(fā)展。截至2021年末，同業(yè)客戶20家、票據客戶170家，市場影響力顯著提升。

    三是加強農發(fā)債營銷。主動拜訪各類金融機構，克服在滬法人金融機構大多數(shù)納入總行承銷做市名單、農商行僅1家、村鎮(zhèn)銀行只能開展屬地化線下業(yè)務等不利因素，在行領導帶領下，2020和2021年成功營銷同業(yè)客戶29家，認購農發(fā)債合計41億元，認購數(shù)量和金額連續(xù)兩年名列“兩部兩處”第一，同業(yè)客戶群建設取得實效。

    四是輔助總行債券發(fā)行。加強與在滬農發(fā)債主力承銷商溝通，定期配合總行召開相關座談會，輔助總行完成歷次在滬金融市場創(chuàng)新發(fā)行。

    2022年初，在北京交易室因疫情關閉導致總行無法正常開展發(fā)債業(yè)務的緊急情況下，分行金融市場部接受總行委托，勇?lián)Y金部在滬發(fā)債的延伸觸角，聯(lián)系上清所、核對發(fā)債要素、進行系統(tǒng)操作，確?？傂邪l(fā)債業(yè)務平穩(wěn)運營。

    四、聚焦創(chuàng)新發(fā)展，探索業(yè)務辦理模式

    農發(fā)行上海分行金融市場部充分發(fā)揮上海金融機構集聚、信息資源流動快速、產品創(chuàng)新意識強等優(yōu)勢，積極推動業(yè)務模式創(chuàng)新升級。

    一是研發(fā)落地同業(yè)業(yè)務辦理模式。2020年疫情初期，為確保人身安全，緩解全行階段性資金“堰塞湖”現(xiàn)象，主動向總行匯報“總對總協(xié)議+報文”模式，并草擬“總對總協(xié)議”和“補充協(xié)議”，分別與興業(yè)銀行、浙商銀行完成系統(tǒng)內首單“補充協(xié)議”“總對總協(xié)議”業(yè)務，截至2021年末，通過該模式累計辦理業(yè)務6500億元，占2020年以來交易額76%。赴商業(yè)銀行現(xiàn)場學習線上化業(yè)務操作，了解客戶端配置、成交單格式及回款路徑維護等特點，起草《線上化業(yè)務操作流程圖》及《存放同業(yè)與存放同業(yè)線上化異同點》等并上報總行，為總行開辟線上化業(yè)務模式提供參考，并與上海農商行落地系統(tǒng)內首筆同存線上化業(yè)務，通過該模式累計辦理業(yè)務297億元，有效降低操作風險，提升工作效率。

    二是創(chuàng)新開展“托收票”業(yè)務。積極開拓思路，研究分析“托收票”交易收益率及可行性，在總行支持下，完成系統(tǒng)內首筆托收票交易，有效應對存放同業(yè)與票據轉貼現(xiàn)利率倒掛現(xiàn)象，在防控風險和不影響信貸規(guī)模的前提下，提高了資金收益，豐富了流動性調節(jié)業(yè)務品種。

    三是牽頭辦理電票貼現(xiàn)業(yè)務。組織分行職能部門，成功探索出系統(tǒng)內首筆小微企業(yè)電子票據貼現(xiàn)業(yè)務，既有效緩解民營小微企業(yè)融資難融資貴難題，又打通了系統(tǒng)內票據來源渠道，為轉貼現(xiàn)交易服務全行資產負債和流動性管理提供票源儲備。