本報記者 李文

    見習(xí)記者 于宏

    隨著線上平臺逐漸成為投資者獲取信息的主要渠道，各家券商紛紛提高了對短視頻、直播等新媒體平臺的重視程度，積極布局直播“快車道”，借此拉近與投資者的距離，以發(fā)掘線上市場的豐富潛力。

    視頻號作為微信生態(tài)的重要組成部分，也成為券商布局新媒體業(yè)務(wù)的重要渠道。近日，微信官方更新了《視頻號金融科普類直播準入標準》（以下簡稱《標準》），12月18日開始生效。其中對直播主體的資質(zhì)和可直播范圍進行了明確，并提到進行金融科普類直播必須有真人出鏡；未經(jīng)騰訊書面許可，主播不得通過直播誘導(dǎo)用戶進行投資。

    當(dāng)下，券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)競爭日漸激烈、財富管理轉(zhuǎn)型中客戶的中心地位日漸突出，通過直播等新渠道展業(yè)有利于以更低的成本增加獲客，同時也有利于推廣業(yè)務(wù)以及宣傳品牌形象，因此多家券商積極通過直播進行展業(yè)及投資者教育等活動。中信證券、平安證券、國泰君安等多家券商已開通微信視頻號，國信證券推出全天候AI直播間，另外多家券商也積極入駐抖音等短視頻平臺。

    金融投教平臺云極App數(shù)據(jù)顯示，11月份，67家金融機構(gòu)在云極平臺累計開播520場公開直播，總時長達到32755分鐘，環(huán)比上漲57%。其中，中信建投證券和光大證券躋身直播場次前十名的榜單，直播場次數(shù)量分別占整體的9.68%和4.15%。

    隨著券商線上展業(yè)、營銷活動日漸火熱，部分直播中隱含的合規(guī)問題和制度漏洞也暴露出來。今年以來，已有多家券商因直播中涉及薦股行為、直播人員資質(zhì)不合格等原因收到監(jiān)管罰單。例如，11月份，申港證券浙江分公司某員工在未登記為證券投資顧問的情況下，通過公司開設(shè)的直播賬號從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，并存在薦股行為，申港證券因此收到浙江證監(jiān)局出具的警示函。此前，今年4月份，恒泰證券某證券營業(yè)部也因未嚴格規(guī)范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，存在個別員工利用自媒體從事違規(guī)活動的情形而收到四川證監(jiān)局警示函。

    針對金融機構(gòu)線上直播展業(yè)的亂象與風(fēng)險，相關(guān)領(lǐng)域的監(jiān)管不斷加大力度。各項制度與平臺規(guī)定不斷細化與完善，助推行業(yè)生態(tài)不斷優(yōu)化。

    針對從業(yè)人員直播中的具體行為，《標準》提到，主播不得通過直播將用戶引流或者誘導(dǎo)至外部鏈接、應(yīng)用、賬號等；講解炒股軟件中的選股工具，或推薦具體的炒股、薦股、投資理財軟件等金融產(chǎn)品。不允許通過直播間輸出具體的投資建議，包括但不限于：對具體的行業(yè)或股票板塊等進行分析預(yù)測，對未來的行情下定論；展示K線圖，并對其中的數(shù)值、走勢等進行講解分析。

    面對合規(guī)風(fēng)控管理方面的挑戰(zhàn)，多家券商在直播合規(guī)性方面正在做出積極行動與探索。9月份，財達證券召開證券行業(yè)投顧直播合規(guī)監(jiān)管課題啟動會，關(guān)注證券行業(yè)投顧直播過程中的不合規(guī)事項，利用前沿科技、監(jiān)管科技等技術(shù)手段對直播過程進行準確、實時的合規(guī)監(jiān)測，為中小投資者保駕護航。

    華西證券也表示，今年以來，公司積極完善直播系統(tǒng)等相關(guān)數(shù)字化基礎(chǔ)建設(shè)，并通過合規(guī)知識競賽、合規(guī)培訓(xùn)等教育宣導(dǎo)活動，不斷強化員工合規(guī)執(zhí)業(yè)意識。

    “在金融機構(gòu)展業(yè)過程中，從業(yè)人員資質(zhì)管理要先行。”普華永道中國風(fēng)險及控制服務(wù)部合伙人丘振球表示，公司應(yīng)當(dāng)針對產(chǎn)品及服務(wù)范圍、從業(yè)人員資質(zhì)、產(chǎn)品及服務(wù)受眾的適當(dāng)性等方面，制定健全的內(nèi)部控制機制。在直播中，應(yīng)使用準確、通俗易懂的語言全面披露產(chǎn)品和服務(wù)的關(guān)鍵信息，避免不當(dāng)營銷。

（編輯 上官夢露）