證券時(shí)報(bào)記者 易永英

    為貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國(guó)金融工作會(huì)議精神，加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管，彌補(bǔ)監(jiān)管短板，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)近日修訂發(fā)布《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》。

    《辦法》共9章94條，主要包括3個(gè)方面的規(guī)則體系。一是投資入股保險(xiǎn)公司之前的規(guī)則，包括對(duì)股東資質(zhì)、股權(quán)取得方式、入股資金的具體要求。二是成為保險(xiǎn)公司股東之后的規(guī)則，包括股東行為規(guī)范、保險(xiǎn)公司股權(quán)事務(wù)管理規(guī)則。三是股權(quán)監(jiān)督管理規(guī)則，包括對(duì)股權(quán)監(jiān)管的重點(diǎn)、措施以及違規(guī)問責(zé)機(jī)制。

    《辦法》進(jìn)一步提高了準(zhǔn)入門檻，規(guī)范投資入股行為，防范不正當(dāng)利益輸送和各類風(fēng)險(xiǎn)，確保“保險(xiǎn)業(yè)姓保”。嚴(yán)格準(zhǔn)入條件，在財(cái)務(wù)狀況、出資能力等方面均提出了更為嚴(yán)格的要求，特別是對(duì)控制類股東加強(qiáng)適當(dāng)性核查，對(duì)其行業(yè)背景、履職經(jīng)歷等情況嚴(yán)格考察評(píng)估，確保其具備投資保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力和審慎投資理念。并設(shè)定市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單，明確規(guī)定了股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或存在糾紛的、有過(guò)代持記錄的、提供虛假資料或不實(shí)聲明的，以及對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)失敗和重大違規(guī)行為負(fù)重大責(zé)任等投資人不得投資入股。

    《辦法》強(qiáng)化了股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管。根據(jù)股東的持股比例和對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的影響，將保險(xiǎn)公司股東劃分為財(cái)務(wù)Ⅰ類、財(cái)務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類、控制類四個(gè)類型，并將單一股東持股比例上限由51%降為三分之一，在風(fēng)險(xiǎn)隔離、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等方面，對(duì)股東提出明確要求，有效發(fā)揮制衡作用，切實(shí)防范大股東濫用權(quán)利、進(jìn)行不當(dāng)利益輸送等問題。