2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年，也是掃黑除惡常態(tài)化的起步之年。“推動掃黑除惡常態(tài)化”已寫入“十四五”規(guī)劃和2035年遠景目標綱要，從專項斗爭轉(zhuǎn)入常態(tài)化，意味著掃黑除惡工作依然任重道遠，建立并健全掃黑除惡常態(tài)化工作機制成為重中之重。目前，黑惡勢力在電信網(wǎng)絡詐騙領域手段不斷升級，嚴重危害群眾的財產(chǎn)安全和社會的和諧穩(wěn)定。

    今天，馬上消費金融（下稱“馬上消費”）就為大家?guī)矸婪峨娦旁p騙基本知識，帶你識別騙局套路，遠離電信網(wǎng)絡詐騙。

    電信詐騙的定義

    電信詐騙是犯罪分子以非法占有為目的，利用移動電話、固定電話、互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，采取遠程、非接觸的方式，通過虛構(gòu)事實誘使受害人往指定的賬號打款或轉(zhuǎn)賬，騙取他人財務的一種犯罪行為。

    識別常見套路防范電信網(wǎng)絡詐騙

    電信網(wǎng)絡詐騙通常會以何種具體的形式進行呢？冒充公檢法、刷單返利詐騙、掉包二維碼……層出不窮的詐騙方式，讓人防不勝防。犯罪分子從最初的打電話、發(fā)短信，發(fā)展到網(wǎng)絡改號、盜取QQ、微信號作案，犯罪手法也在不斷變換。常見的電信網(wǎng)絡詐騙方式有網(wǎng)絡貸款詐騙、刷單返利詐騙、“殺豬盤”詐騙、冒充電商物流客服詐騙、冒充熟人或領導詐騙、冒充“公檢法”詐騙、虛假投資理財詐騙等。下面馬上消費為大家介紹幾種常見騙局套路和防范策略。

    1.冒充“公檢法”詐騙

    犯罪分子冒充公檢法工作人員，撥打受害人電話或發(fā)送短信，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢犯罪（或包裹藏毒等等）為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”配合調(diào)查?？赡苓€會同步發(fā)送偽造的公檢法官網(wǎng)、通緝令、財產(chǎn)凍結(jié)書等，對受害人進行威逼、恐嚇，以使就范。

    對策：公檢法辦案會通知當事人到執(zhí)法場所，出示證件、辦理手續(xù)。公檢法機關(guān)絕對不會通過電話、QQ、傳真等形式辦案，也沒有所謂的“安全賬戶”，更不會讓你遠程轉(zhuǎn)賬匯款。凡是不見面、不履行相關(guān)手續(xù)而要求轉(zhuǎn)賬、匯款的，請一律拒絕，并向公安機關(guān)報案。

    2.貸款詐騙

    案例：張女士接到自稱是某貸款平臺工作人員的“審核”電話，聲稱張女士申請貸款的銀行卡因流水不足無法辦理，需要往申請的卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬2萬元。因為張女士前不久確實申請了小額貸款，便信以為真，往卡內(nèi)充值了2萬元。“稍后你會收到一條驗證碼，報給我這邊，我來給你操作……”隨后，張女士按照其指示進行電話操作，將驗證碼報給對方，一番操作后，張女士收到了銀行的短信，顯示其銀行卡內(nèi)2萬元分兩次被提現(xiàn)。

    這樣冒充官方客服利用驗證碼轉(zhuǎn)走卡內(nèi)余額的手段，比直接索要保證金、服務費等方式更加容易讓人信服、落入圈套，一定要提高警惕。

    對策：在貸款前，要確認貸款機構(gòu)的正規(guī)與合法性，出現(xiàn)問題及時通過官方渠道與貸款機構(gòu)客服進行咨詢確認，貸款前要求“先充值，后貸款”的都是騙局。另外，千萬不要把自己的銀行卡密碼、動態(tài)驗證碼提供給陌生人。

    3.刷單返利詐騙

    騙子通過網(wǎng)頁、招聘平臺、QQ、微信等發(fā)布兼職信息，招募人員進行網(wǎng)絡兼職刷單，承諾在交易后立即返還購物費用并額外提成，并以“零投入”、“無風險”、“日清日結(jié)”等方式進行誘騙。通常刷第一單時，騙子會小額返款讓受害者嘗到甜頭，當刷單交易額變大后，騙子就會以各種理由拒不返款，并將受害者拉黑。待業(yè)人員、學生群體，容易成為這類騙局受害者。

    對策：網(wǎng)絡刷單屬于違法行為，堅決不能參與。當收到兼職刷單的信息時，無論真假都不要參與。

    遭遇電信網(wǎng)絡詐騙，如何及時止損？

    1.準確記錄騙子的賬號、賬戶姓名。

    2.盡快撥打110或者到最近的公安機關(guān)報案。

    3.及時準確將騙子的賬號和賬戶姓名提供給民警，由公安機關(guān)進行緊急止付。

    詐騙手法千變?nèi)f化，但萬變不離其宗。要牢記“三不一多”原則：未知鏈接不點擊；陌生來電不輕信；個人信息不透漏；轉(zhuǎn)賬匯款多核實。

    掃黑除惡、打擊電信詐騙是一項長期工作，作為持牌金融機構(gòu)，馬上消費一直積極科普掃黑除惡、防范電信詐騙知識，提高廣大民眾的防騙反詐能力和對金融領域黑惡勢力的識別防范能力，建立健全掃黑除惡常態(tài)化宣傳機制，踐行金融機構(gòu)社會責任，推動掃黑除惡工作常態(tài)化開展。

    （CIS）