個(gè)人養(yǎng)老金準(zhǔn)備工作的推進(jìn)速度可謂“一日千里”。昨日，接近20家基金公司發(fā)布旗下基金增加Y類(lèi)基金份額的公告。未來(lái)，投資者可通過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶認(rèn)購(gòu)Y類(lèi)基金份額，且基金管理費(fèi)和托管費(fèi)將享有費(fèi)率優(yōu)惠。

    多家基金公司密集“官宣”

    11月11日，易方達(dá)、匯添富、富國(guó)、華夏、中歐、南方、嘉實(shí)、交銀施羅德、銀華、天弘、博時(shí)、鵬華、中銀、萬(wàn)家、大成、廣發(fā)、華安等接近20家基金公司，陸續(xù)發(fā)布了旗下基金增加Y類(lèi)基金份額的公告。

    匯添富基金公告稱(chēng)，公司決定對(duì)旗下匯添富養(yǎng)老2030三年持有混合（FOF）和匯添富養(yǎng)老2050五年持有混合（FOF）增設(shè)Y類(lèi)基金份額，并對(duì)基金的合同和托管協(xié)議進(jìn)行修訂。

    根據(jù)公告，上述基金增設(shè)Y類(lèi)基金份額后，原基金份額將變更為A類(lèi)基金份額，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購(gòu)。各類(lèi)基金份額分別設(shè)置代碼，分別計(jì)算并公布基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。其中，匯添富養(yǎng)老2030三年持有混合（FOF）的Y類(lèi)份額對(duì)管理費(fèi)和托管費(fèi)分別實(shí)施0.4%和0.1%的優(yōu)惠費(fèi)率，匯添富養(yǎng)老2050五年持有混合（FOF）的Y類(lèi)份額對(duì)管理費(fèi)和托管費(fèi)分別實(shí)施0.45%和0.075%的優(yōu)惠費(fèi)率。

    中歐基金也發(fā)布了類(lèi)似公告。根據(jù)公告，中歐基金旗下中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035三年持有混合（FOF）和中歐預(yù)見(jiàn)穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有混合（FOF）自相關(guān)公告披露之日起將增加Y類(lèi)基金份額，專(zhuān)屬個(gè)人養(yǎng)老金賬戶。投資者未來(lái)可通過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶認(rèn)購(gòu)Y類(lèi)基金份額，管理費(fèi)和托管費(fèi)將享有5折的費(fèi)率優(yōu)惠，不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

    “Y類(lèi)份額”優(yōu)勢(shì)吸睛

    業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，所謂Y類(lèi)份額，是專(zhuān)門(mén)針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金設(shè)置的份額，即基金名稱(chēng)后面加上Y，和現(xiàn)有的A、C份額類(lèi)似。

    “Y類(lèi)份額的推出具有重大意義。作為僅面向個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購(gòu)的基金份額類(lèi)別，Y類(lèi)份額的核心特點(diǎn)是施行管理費(fèi)、托管費(fèi)的費(fèi)率優(yōu)惠，首批Y類(lèi)份額的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率將在原有A類(lèi)份額的基礎(chǔ)上進(jìn)行優(yōu)惠。”匯添富基金人士表示，此次Y類(lèi)份額推出，凸顯公募基金行業(yè)服務(wù)我國(guó)養(yǎng)老保障大局的重要使命和責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

    易方達(dá)匯誠(chéng)養(yǎng)老2043三年持有混合FOF基金經(jīng)理汪玲表示，養(yǎng)老FOF采用成熟的資產(chǎn)配置策略，重視控制基金下行風(fēng)險(xiǎn)，追求長(zhǎng)期穩(wěn)健增值，鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有。Y類(lèi)份額的推出，意味著養(yǎng)老FOF開(kāi)啟了服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金的新時(shí)代，未來(lái)公司會(huì)在養(yǎng)老產(chǎn)品布局、系統(tǒng)建設(shè)、投教服務(wù)等多方面持續(xù)深耕，努力服務(wù)好大眾的養(yǎng)老理財(cái)需求。

    公募加速推進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金工作準(zhǔn)備

    隨著個(gè)人養(yǎng)老金制度配套細(xì)則出臺(tái)，公募行業(yè)正加速推進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金的工作準(zhǔn)備。

    證監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人近日表示，個(gè)人養(yǎng)老金賬戶和投資的相關(guān)準(zhǔn)備工作已就緒，個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄將于近期發(fā)布。11月8日晚間，20余家公募接到通知，通過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試。

    天弘基金表示，后續(xù)在完成必要程序和準(zhǔn)備工作后，兩只產(chǎn)品的個(gè)人養(yǎng)老金新設(shè)份額將很快上線。投資者可通過(guò)天弘基金App及多家代銷(xiāo)平臺(tái)申購(gòu)，參與個(gè)人養(yǎng)老金的投資，并享受相應(yīng)稅收優(yōu)惠。相關(guān)公告顯示，根據(jù)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶要求，個(gè)人養(yǎng)老金投資基金的基金份額申購(gòu)贖回等款項(xiàng)將在個(gè)人養(yǎng)老金賬戶內(nèi)流轉(zhuǎn)，投資者未達(dá)到領(lǐng)取基本養(yǎng)老金年齡或者政策規(guī)定的其他領(lǐng)取條件時(shí)，不可領(lǐng)取個(gè)人養(yǎng)老金。

    中歐基金認(rèn)為，基金管理人后續(xù)應(yīng)當(dāng)至少做好兩件事：一是，需要建立長(zhǎng)線基本面投資理念，通過(guò)流程化、科學(xué)化、專(zhuān)業(yè)化的大資金投資管理體系，保障持續(xù)穩(wěn)定輸出個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的投資能力，同時(shí)做好產(chǎn)品供給工作；二是，關(guān)注投資人的盈利體驗(yàn)，需要協(xié)同投資顧問(wèn)、渠道及媒體等多方力量，為投資者提供投資顧問(wèn)和陪伴服務(wù)，通過(guò)供需適配性改善，從根本上提升投資人可獲得的投資回報(bào)。