本報記者 劉琪

    11月2日，央行發(fā)布消息，為促進金融控股公司專業(yè)管理隊伍的形成，規(guī)范金融控股公司運作，防范經營風險，人民銀行起草了《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》（簡稱《董監(jiān)高規(guī)定》），現向社會公開征求意見，意見反饋截止時間為2020年12月2日。

    對于制定《董監(jiān)高規(guī)定》的必要性，央行表示，2020年9月13日，《國務院關于實施金融控股公司準入管理的決定》（國發(fā)〔2020〕12號，簡稱《準入決定》）、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第4號，簡稱《金控辦法》）相繼發(fā)布。其中，《準入決定》明確提出，申請設立金融控股公司應當具備符合任職條件的董監(jiān)高；《金控辦法》第二十一條規(guī)定，金融控股公司董監(jiān)高應當符合中國人民銀行規(guī)定的任職條件，并向中國人民銀行備案。

    《準入決定》與《金控辦法》已于11月1日施行，人民銀行開始對金融控股公司開展準入管理和實施監(jiān)管，亟需對其董監(jiān)高任職條件和備案管理等在制度層面進行明確和規(guī)范，促進專業(yè)管理隊伍的形成，規(guī)范公司運作，防范經營風險。

    金融控股公司依照金融機構管理，且與單一金融機構相比，其專業(yè)性強、復雜程度高。按照專業(yè)適當性原則，金融控股公司董監(jiān)高應當具備金融管理知識、風險管控能力及合規(guī)經營理念，與其擔任的崗位相適應，以確保能夠履行職責和形成客觀正確的判斷，更好保護金融機構和金融消費者合法權益。這也是主要國家和地區(qū)對金融控股公司及金融集團的普遍要求。借鑒國際經驗，并參照國內金融監(jiān)管部門對商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機構董監(jiān)高的規(guī)定，經深入研究，廣泛征求意見，央行起草了《董監(jiān)高規(guī)定》。

    從總體思路及主要內容來看，《董監(jiān)高規(guī)定》在借鑒國內外相關監(jiān)管經驗的基礎上，堅持在監(jiān)管標準總體不降低的前提下，建立符合“放管服”改革精神的備案管理制度，結合金融控股公司特點，明確董監(jiān)高任職條件，強化持續(xù)監(jiān)管，更好地保障金融控股公司穩(wěn)健運營?！抖O(jiān)高規(guī)定》共分為五章30條，主要內容包括：

    第一，明確監(jiān)管主體。人民銀行負責對金融控股公司董監(jiān)高進行備案和監(jiān)督管理，中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構在中國人民銀行授權下，負責住所地在本轄區(qū)的金融控股公司董監(jiān)高的備案和監(jiān)督管理。

    第二，設定任職條件。一是通過正面清單和負面清單，明確金融控股公司董監(jiān)高的任職條件。二是根據職務特點提出有針對性的任職條件，如對董事長、總經理等工作年限要求較高。三是結合金融控股公司特點，對董事會及高級管理層人員構成提出針對性要求，如所控股金融機構含商業(yè)銀行的，其董事、高級管理人員中應分別至少有一人有該領域任職經歷。

    第三，加強任職管理。一是對董事長、總經理、獨立董事等部分職務設定任同一職務時間上限。二是對兼職和代為履職等行為進行規(guī)范。三是提出公示要求，董監(jiān)高的聘任或者解聘情況應當通過公司官網公示。

    第四，規(guī)定備案流程和材料。一是明確董監(jiān)高人員的任職統一向人民銀行分支機構備案。二是對董監(jiān)高任職備案時間、材料內容和形式等作出規(guī)定。三是規(guī)定不需備案的改任、兼任情形。

    第五，加強事中事后監(jiān)管。人民銀行及其分支機構依法對相關人員的任職情況進行監(jiān)督檢查，一是通過審核材料、考察談話、調查從業(yè)經歷等方式對相關人員的任職條件進行核查。二是通過現場檢查及非現場監(jiān)管等方式對相關人員進行監(jiān)督檢查。三是對相關人員實行建檔管理，及時記錄有關監(jiān)督檢查事項。

    第六，明確管理手段。一旦出現相關人員不符合任職要求的情形，人民銀行及其分支機構可要求限期改正，并視情況采取記入信息系統、出具風險提示函、監(jiān)管談話、要求對相關人員限期調整、實施行政處罰等措施。

（編輯 上官夢露）