上海證券報(bào)記者昨日獨(dú)家獲悉，去年銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)展了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)整治工作，取得了一定成效。為鞏固前期專(zhuān)項(xiàng)整治成果，銀保監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)（含資本不實(shí)、股東不實(shí)）和關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)整治“回頭看”工作（下稱(chēng)“回頭看”工作）。

    據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，此次“回頭看”工作的目標(biāo)任務(wù)是，嚴(yán)查嚴(yán)處久拖不決、屢查屢犯等違規(guī)問(wèn)題，嚴(yán)厲打擊虛假注資、循環(huán)注資、抽逃資本等“資本造假”行為，嚴(yán)厲清查和處理隱形股東、代持股東及違規(guī)一致行動(dòng)人，嚴(yán)厲懲處向股東輸送利益等深層次高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。通過(guò)持續(xù)集中整治切實(shí)落實(shí)問(wèn)題整改，提升資本質(zhì)量及股權(quán)關(guān)系透明度，提高銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)內(nèi)控水平，增強(qiáng)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力。

    據(jù)了解，此次“回頭看”工作覆蓋銀行、保險(xiǎn)、信托、其他非銀等法人機(jī)構(gòu)，采取機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查相結(jié)合的方式。

    具體來(lái)看，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)照“回頭看”要點(diǎn)全面深入開(kāi)展自查，堅(jiān)持即查即糾、立查立改。按照“資本不實(shí)、股東不實(shí)”排查要點(diǎn)內(nèi)容，重點(diǎn)排查虛假注資、循環(huán)出資、抽逃資本，以及隱形股東、代持股東、違規(guī)一致行動(dòng)人等6類(lèi)違法違規(guī)情形，深入查找存在問(wèn)題，全面摸排風(fēng)險(xiǎn)隱患，于9月底前完成自查工作。

    各銀保監(jiān)局將以專(zhuān)項(xiàng)整治“回頭看”為主線，結(jié)合轄內(nèi)機(jī)構(gòu)2019年股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)整治及整改、公司治理評(píng)估以及日常監(jiān)管等情況，按照2020年現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)整改問(wèn)責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)管評(píng)估。

    根據(jù)要求，各銀保監(jiān)局應(yīng)視疫情情況，適當(dāng)提高檢查覆蓋率，選取暴露問(wèn)題多、整改不力的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)“解剖麻雀”，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查揭示風(fēng)險(xiǎn)，以查促改，加強(qiáng)檢查和評(píng)估結(jié)果在準(zhǔn)入、監(jiān)管評(píng)級(jí)和采取監(jiān)管措施方面的運(yùn)用。

    各銀保監(jiān)局將根據(jù)被查機(jī)構(gòu)類(lèi)型，結(jié)合“回頭看”工作要點(diǎn)確定檢查內(nèi)容，重點(diǎn)檢查入股程序合規(guī)性、資金來(lái)源真實(shí)性、股東行為合規(guī)性、股權(quán)關(guān)系規(guī)范性和透明性、關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部審核合規(guī)性、是否通過(guò)關(guān)聯(lián)交易向股東或其他關(guān)系人進(jìn)行利益輸送等方面。同時(shí)，重點(diǎn)落實(shí)“資本不實(shí)、股東不實(shí)”排查有關(guān)工作要點(diǎn)，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)虛假出資、隱形股東、股權(quán)代持等深層次高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的排查治理，嚴(yán)查風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)查違法違規(guī)行為。

    檢查范圍為2019年以來(lái)，被查機(jī)構(gòu)股權(quán)及關(guān)聯(lián)交易方面已有問(wèn)題的整改情況，以及新發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)追溯和延伸。各銀保監(jiān)局將根據(jù)實(shí)際情況合理分配檢查資源，將股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)整治“回頭看”工作與市場(chǎng)亂象整治“回頭看”、保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性檢查、信托公司及其他非銀機(jī)構(gòu)綜合性檢查等結(jié)合開(kāi)展。

    “監(jiān)管對(duì)于此次‘回頭看’工作提出了一些要求，包括落實(shí)主體責(zé)任、強(qiáng)化問(wèn)題整改、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)處理、加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)。”一位業(yè)內(nèi)人士透露。比如，要求各銀保監(jiān)局抓緊抓實(shí)抓細(xì)整治工作，加強(qiáng)分類(lèi)指導(dǎo)、精準(zhǔn)施策，按照“一行/司一策”的原則，分級(jí)分類(lèi)制定監(jiān)管方案。又如，要求各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)明確問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)、程序，對(duì)監(jiān)管部門(mén)責(zé)令內(nèi)部問(wèn)責(zé)的要嚴(yán)肅追究，不得“問(wèn)下不問(wèn)上”或簡(jiǎn)單以經(jīng)濟(jì)處罰代替紀(jì)律處分；對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題，監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)行業(yè)通報(bào)、處理處罰和公開(kāi)披露，對(duì)長(zhǎng)期存在的高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，要制定切實(shí)可行的處置方案，對(duì)自查不到位但是檢查發(fā)現(xiàn)存在重大問(wèn)題的機(jī)構(gòu)，要從嚴(yán)處罰。